Stratégies d'investissement robustes en période de turbulences du marché : explorer des solutions de rendement stablecoin à faible risque
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu des turbulences majeures en raison de la politique tarifaire. Trump a annoncé l'instauration de "tarifs réciproques" pour ses principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de base de 10 % et augmentant les taux pour certains pays. Cette décision a provoqué une forte réaction sur le marché, le S&P 500 ayant perdu 5,8 billions de dollars de capitalisation boursière en seulement quatre jours, enregistrant la plus grande perte hebdomadaire en plus de 70 ans. Le prix du Bitcoin a également fluctué considérablement entre 80 000 et 90 000 dollars.
Face à un environnement de marché aussi turbulent, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? Les produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins dans le domaine de la DeFi pourraient être un choix à considérer, offrant un rendement relativement stable en cette période d'incertitude. Voici quatre types de produits de rendement basés sur des stablecoins, à l'attention des investisseurs.
Veuillez noter que cet article est uniquement à titre d'information et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent effectuer des recherches indépendantes et assumer les risques correspondants.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
En connectant un portefeuille et en sélectionnant le produit Savings USDC, les utilisateurs peuvent déposer des USDC pour participer à ce projet.
Source de revenus : Les revenus provenant de l'épargne en USDC proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), qui est soutenu par les frais de prêt hypothécaire en cryptomonnaie, les investissements dans des obligations d'État américaines et les revenus générés en fournissant de la liquidité aux plateformes de liquidité. L'USDC est échangé en USDS au taux de 1:1 via le Sky PSM et déposé dans le coffre SSR pour générer des revenus, la valeur des jetons sUSDC augmentant avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. L'USDC présente une grande stabilité, et les audits multiples réduisent également le risque des contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent rester attentifs à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool BYUSD/HONEY dans le BeraHub de Berachain et miser les jetons LP obtenus dans le coffre de récompenses pour gagner du BGT.
Sources de revenus : comprennent principalement les récompenses BGT (3,41 % APR) et les frais de transaction dans le pool (0,01 % APR). BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, pouvant être brûlé en ratio 1:1 pour obtenir BERA, et partage les revenus des frais des dApp principales.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY en tant que stablecoins, les prix sont relativement stables. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité par plusieurs parties, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fournir de la liquidité à Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Les investisseurs peuvent déposer des USDC ou des USDT dans le pool de liquidité USDC-USDT0 de Uniswap V4 via la plateforme Merkl.
Source de revenus : principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT en tant que paire de stablecoins présente un risque de fluctuation des prix relativement faible. Cependant, il est important de prendre en compte les risques liés aux contrats intelligents et la possibilité d'une diminution des rendements après la fin de la période d'incitation.
Echelon Market USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC dans le pool de fonds du réseau principal Aptos sur la plateforme Echelon Market, participer à l'approvisionnement et obtenir des rendements.
Sources de revenus : inclut les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, échangeable 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. Le retrait instantané offre une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
En période de turbulences sur le marché, les produits de rendement en stablecoin peuvent offrir aux investisseurs un refuge relativement sûr. Les quatre produits mentionnés ont chacun leurs caractéristiques, et les investisseurs peuvent choisir en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Cependant, tout investissement comporte des risques, et il est conseillé aux investisseurs de bien comprendre les caractéristiques des produits et les risques potentiels avant de prendre une décision.
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MEVHunterNoLoss
· Il y a 4h
Il vaut mieux rester prudent.
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DuskSurfer
· Il y a 10h
J'ai vu pas mal de pièges, les gains des stablecoins sont solides.
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PessimisticOracle
· Il y a 11h
Le marché est trop chaotique, stockez quelques stablecoins pour survivre.
Un refuge dans la turbulence du marché : Analyse de 4 solutions de rendement à faible risque avec des stablecoins
Stratégies d'investissement robustes en période de turbulences du marché : explorer des solutions de rendement stablecoin à faible risque
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu des turbulences majeures en raison de la politique tarifaire. Trump a annoncé l'instauration de "tarifs réciproques" pour ses principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de base de 10 % et augmentant les taux pour certains pays. Cette décision a provoqué une forte réaction sur le marché, le S&P 500 ayant perdu 5,8 billions de dollars de capitalisation boursière en seulement quatre jours, enregistrant la plus grande perte hebdomadaire en plus de 70 ans. Le prix du Bitcoin a également fluctué considérablement entre 80 000 et 90 000 dollars.
Face à un environnement de marché aussi turbulent, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? Les produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins dans le domaine de la DeFi pourraient être un choix à considérer, offrant un rendement relativement stable en cette période d'incertitude. Voici quatre types de produits de rendement basés sur des stablecoins, à l'attention des investisseurs.
Veuillez noter que cet article est uniquement à titre d'information et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent effectuer des recherches indépendantes et assumer les risques correspondants.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
En connectant un portefeuille et en sélectionnant le produit Savings USDC, les utilisateurs peuvent déposer des USDC pour participer à ce projet.
Source de revenus : Les revenus provenant de l'épargne en USDC proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), qui est soutenu par les frais de prêt hypothécaire en cryptomonnaie, les investissements dans des obligations d'État américaines et les revenus générés en fournissant de la liquidité aux plateformes de liquidité. L'USDC est échangé en USDS au taux de 1:1 via le Sky PSM et déposé dans le coffre SSR pour générer des revenus, la valeur des jetons sUSDC augmentant avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. L'USDC présente une grande stabilité, et les audits multiples réduisent également le risque des contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent rester attentifs à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool BYUSD/HONEY dans le BeraHub de Berachain et miser les jetons LP obtenus dans le coffre de récompenses pour gagner du BGT.
Sources de revenus : comprennent principalement les récompenses BGT (3,41 % APR) et les frais de transaction dans le pool (0,01 % APR). BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, pouvant être brûlé en ratio 1:1 pour obtenir BERA, et partage les revenus des frais des dApp principales.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY en tant que stablecoins, les prix sont relativement stables. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité par plusieurs parties, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fournir de la liquidité à Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Les investisseurs peuvent déposer des USDC ou des USDT dans le pool de liquidité USDC-USDT0 de Uniswap V4 via la plateforme Merkl.
Source de revenus : principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT en tant que paire de stablecoins présente un risque de fluctuation des prix relativement faible. Cependant, il est important de prendre en compte les risques liés aux contrats intelligents et la possibilité d'une diminution des rendements après la fin de la période d'incitation.
Echelon Market USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC dans le pool de fonds du réseau principal Aptos sur la plateforme Echelon Market, participer à l'approvisionnement et obtenir des rendements.
Sources de revenus : inclut les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, échangeable 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. Le retrait instantané offre une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
En période de turbulences sur le marché, les produits de rendement en stablecoin peuvent offrir aux investisseurs un refuge relativement sûr. Les quatre produits mentionnés ont chacun leurs caractéristiques, et les investisseurs peuvent choisir en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Cependant, tout investissement comporte des risques, et il est conseillé aux investisseurs de bien comprendre les caractéristiques des produits et les risques potentiels avant de prendre une décision.