Monnaie virtuelle investissement pièges : attention aux "nouveaux eyewash", protégez vos intérêts

Récemment, "Xin Kang Jia" est devenu un sujet de discussion populaire sur les plateformes sociales et dans le cercle des investisseurs. Il est rapporté que cette plateforme est active depuis 2023 et opère sous le nom de "Bureau de la Bourse de l'Or de Dubaï en Chine". Initialement, elle se faisait passer pour des investissements dans les contrats à terme sur le pétrole, puis s'est tournée vers des domaines tels que "l'investissement en big data", "l'investissement en devises" et "l'investissement en monnaie virtuelle" pour attirer les investisseurs. Les participants doivent payer des frais d'adhésion de 1000 USDT, et la plateforme adopte une structure organisationnelle similaire à une "militarisation", avec un mécanisme de retour sur investissement entre les différents niveaux.

Le 26 juin de cette année, Xinkangjia a complètement fermé son canal de retrait. Selon les informations, environ 2 millions d'investisseurs en Chine sont touchés, avec un montant impliqué atteignant environ 18 milliards. D'autres informations indiquent que les fonds concernés ont été transférés sous forme de Monnaie virtuelle en utilisant le processus de mélange.

Il est à noter qu'en avril de cette année, la Bourse des matières premières et de l'or de Dubaï (DGCX) a publié une déclaration, précisant que le DGCX n'a aucun organisme ou partenaire associé en Chine. De plus, à partir de 2024, plusieurs départements de la Chine continentale ont émis des alertes sur les risques concernant le jeton Xin Kang Jia.

Le modèle Xinkangjia pourrait impliquer des crimes

Bien qu'aucun organisme officiel n'ait encore officiellement qualifié les actions de Xin Kang Jia, selon les informations disponibles, son modèle opérationnel pourrait très probablement impliquer l'organisation ou la direction d'activités de vente pyramidale ou des crimes de collecte de fonds illégale (en particulier le crime de fraude au financement).

D'un point de vue pratique judiciaire, si l'on qualifie cela de collecte de fonds illégale, cela entraînera une énorme charge de travail pour le remboursement des investissements. En revanche, si cela est qualifié de crime de marketing de réseau, cela pourrait simplifier le processus de traitement, car dans les affaires de marketing de réseau, il n'y a souvent pas de victimes reconnues, et les fonds en jeu sont généralement confisqués au trésor public.

Traitement des fonds des investisseurs dans les crimes de vente pyramidale

Malheureusement, dans la pratique judiciaire actuelle de la Chine continentale, il est rare que les fonds impliqués dans les crimes de vente pyramidale soient restitués aux investisseurs. Les principales raisons incluent :

1. Les fonds en cause sont souvent considérés comme des "produits illégaux", et sont légalement saisis, gelés, confisqués, puis finalement réclamés au Trésor public.

2. Les autorités judiciaires priorisent la lutte contre la criminalité et le maintien de l'ordre financier, plutôt que de protéger les intérêts d'investissement individuels.

3. La plupart des plateformes de pyramide se retrouvent avec peu d'actifs restants lorsqu'elles sont enquêtées, et même si les investisseurs remportent leur procès, il est difficile d'exécuter le remboursement.

Néanmoins, dans certains cas particuliers, les tribunaux ont néanmoins ordonné le remboursement des fonds des investisseurs, mais cette situation est relativement rare et ne peut pas représenter la pratique judiciaire majoritaire.

Risques juridiques liés à l'investissement en USDT

Dans l'affaire Xinkangjia, les caractéristiques des dépôts en USDT ont suscité certaines malentendus chez les investisseurs. En réalité, dans le cadre juridique actuel de la Chine continentale, l'investissement en USDT est également confronté à de nombreux risques :

1. La monnaie virtuelle ne possède pas de caractère légal, les transactions associées ne sont pas protégées par la loi.

2. Reconnaître que la monnaie virtuelle a une propriété ne signifie pas soutenir son échange ou son investissement.

3. Les actifs de monnaie virtuelle concernés peuvent toujours être confisqués.

Prévenir les pièges d'investissement en monnaie virtuelle

L'affaire "Xin Kang Jia" nous rappelle une fois de plus que les projets d'investissement en monnaie virtuelle se présentant sous les bannières "blockchain", "USDT", "machines à miner", etc., sont souvent des arnaques déguisées en systèmes de Ponzi. Les investisseurs doivent :

• Refuser les promesses de "gagner à coup sûr"
• Éloignez-vous des modèles de "recrutement" et de "rémunération par commission"
• Soyez prudent avec les "experts en investissement" ou les "professeurs de finance" en ligne
• Signalez immédiatement les plateformes suspectes aux autorités compétentes.

Dans le domaine de l'investissement en Monnaie virtuelle, la protection légale est souvent insuffisante. Les investisseurs doivent rester lucides, investir prudemment et éviter de tomber dans des litiges juridiques inutiles et des pertes économiques.