Comment protéger vos actifs en période de turbulences

Choisir le bon emplacement géographique est crucial pour protéger sa richesse. L'histoire regorge d'exemples montrant que le choix de l'emplacement peut déterminer si des biens peuvent être préservés. Par exemple, pendant la Seconde Guerre mondiale, une famille juive s'est dispersée pour fuir, et les membres qui se sont réfugiés dans différents pays ont finalement connu des sorts très différents. Lors de la dissolution de l'Union soviétique en 1991, de nombreux citoyens ordinaires ont perdu toute leur richesse du jour au lendemain car tous leurs actifs étaient dans le pays.

En période de difficulté, il est important d'observer attentivement et de juger indépendamment la situation. Prenons l'exemple de Nomura Securities pendant la Seconde Guerre mondiale : grâce à une observation minutieuse, ils ont réalisé que le Japon pourrait finalement perdre la guerre, et ont donc commencé à ajuster progressivement leur stratégie d'investissement, en réaffectant leurs actifs vers des terrains et des biens immobiliers susceptibles de prendre de la valeur après la guerre. Cela a jeté les bases du développement rapide de Nomura après la guerre. En revanche, de nombreuses familles juives allemandes des années 1930 faisaient trop confiance à l'État, manquant ainsi l'occasion de transférer leurs actifs à temps, ce qui leur a finalement causé de lourdes pertes.

En période de turbulence, il est crucial d'éviter le "all in". L'histoire regorge d'exemples de pertes lourdes dues à des investissements concentrés, comme Churchill qui a fait faillite en 1938 à cause d'un effet de levier sur les actions américaines. Dans la société moderne, les changements s'opèrent plus rapidement, et la durée de vie moyenne des entreprises se réduit, ce qui souligne davantage l'importance de la diversification des investissements.

Il est important d'avoir une conscience des risques et de reconnaître qu'en période de grands changements, les droits de propriété existants peuvent devenir caducs. Pendant la Seconde Guerre mondiale, les actifs des minorités dans de nombreux pays ont été gelés ou confisqués. Ces dernières années, certains riches ont également vu leurs actifs à l'étranger gelés en raison de facteurs politiques. Cela nous rappelle de rester vigilants face au risque de dépendance excessive à un seul régime ou institution.

En ce qui concerne les objets de valeur tels que l'or, la gestion personnelle et la garde par un tiers ont chacune leurs avantages et inconvénients. Pendant la Seconde Guerre mondiale, certaines personnes ont vu leur or confisqué après l'avoir déposé dans des coffres bancaires, tandis que l'or enterré a pu être préservé. Certaines familles choisissent de convertir une partie de leur richesse en pièces d'or pour les gérer elles-mêmes, estimant que de petites quantités d'or sont plus faciles à utiliser en période de turbulences. Cependant, la gestion personnelle présente également des risques de sécurité qu'il convient de peser.

Dans l'ensemble, le chaos est la norme, tandis que la paix et la prospérité sont plutôt rares. Il est conseillé d'adopter les stratégies suivantes : premièrement, diversifier les actifs, y compris la diversité des catégories d'actifs, des emplacements géographiques et des modes de garde ; deuxièmement, se préparer à l'avance, ne pas avoir d'illusions, car lorsque la situation se détériore au point que tout le monde souhaite se retirer, il pourrait être trop tard. En période de turbulences, il est crucial de se préparer à l'avance et de maintenir sa flexibilité.