L'avenir des stablecoins : paiements internationaux, tokenisation d'actions et applications de l'intelligence artificielle

Les stablecoins, en tant que type de cryptomonnaie, présentent des avantages uniques dans le domaine des paiements, notamment en ce qui concerne les transactions transfrontalières. Il existe des caractéristiques non homogènes entre différents stablecoins, ce qui rend la concurrence entre eux encore plus intense. Actuellement, la tokenisation des actions américaines et les agents IA sont deux directions d'application importantes, susceptibles d'avoir un impact significatif sur la liquidité des marchés financiers mondiaux.

Le système de comptes des stablecoins est simple. Les tokens se détachent des comptes bancaires traditionnels, rendant les transferts entre utilisateurs extrêmement pratiques et possédant les caractéristiques de paiement immédiat. Cela contraste fortement avec le système financier traditionnel. Les comptes financiers traditionnels dépendent des institutions financières centralisées pour fournir des services, tandis que les stablecoins utilisent la technologie blockchain pour réaliser la décentralisation. La création de comptes de stablecoins est également beaucoup plus simple que celle des comptes financiers traditionnels, nécessitant seulement un réseau et des dispositifs terminaux.

Bien que les stablecoins de la même devise soient équivalents en valeur, les stablecoins de différents émetteurs présentent encore des caractéristiques de "non-fongibilité". Par exemple, le volume d'échanges de l'USDC de Coinbase n'est qu'environ 1/8 de celui de l'USDT. La concurrence sur le marché des stablecoins sera très intense, et la clé réside dans l'universalité de ses cas d'utilisation et sa capacité de promotion.

La tokenisation des actions américaines est l'une des directions d'application importantes pour les stablecoins à l'avenir, et elle devrait stimuler la demande de stablecoins. En même temps, la combinaison des agents IA et des stablecoins montre également un large éventail de perspectives. Les stablecoins sont construits sur des comptes légers basés sur la blockchain, ce qui les rend très adaptés au contrôle des comptes par des agents IA pour réaliser des paiements. Ces deux scénarios d'application pourraient avoir un impact significatif sur la liquidité financière mondiale.

Cependant, l'application à grande échelle des stablecoins fait encore face à de nombreux défis. Comment les particuliers et les entreprises peuvent-ils gérer en toute sécurité les actifs en cryptomonnaie ? Comment établir un système de réglementation et de conformité adéquat ? Ces questions concernent la sécurité des actifs, le contrôle interne, la conformité ainsi que la coordination internationale, et nécessitent une solution systématique.

Dans l'ensemble, les stablecoins et la tokenisation des actifs du monde réel ( RWA ) resteront des sujets chauds sur le marché. L'application aux États-Unis et le processus d'octroi de licences de stablecoins à Hong Kong deviendront des catalyseurs importants. Il est conseillé de prêter attention aux sociétés cotées concernées, telles que Circle, Robinhood, Coinbase sur le marché américain, ainsi que ZhongAn Online et LianLian Digital sur le marché hongkongais. Il est également important de prendre en compte les risques liés au développement de la technologie blockchain et aux changements de politiques réglementaires.