Affaire de blanchiment de capitaux de cryptoactifs à Hong Kong : révélation de l'infiltration de l'industrie de la fraude en Asie du Sud-Est et des défis de régulation

Hong Kong, en tant que centre financier international, connaît un développement rapide de son écosystème économique de cryptoactifs. Les prestataires de services de négociation de actifs virtuels (VAOTC) et les plateformes de négociation d'actifs virtuels (VATP) offrent conjointement aux investisseurs des services d'échange de jetons et de dépôts/retraits, formant ainsi un paysage de marché unique. Cependant, l'anonymat et les caractéristiques transfrontalières des actifs virtuels sous la technologie blockchain facilitent également les activités illégales. Une grande quantité de cryptoactifs impliqués dans des crimes, en particulier les stablecoins, pénètre discrètement l'écosystème crypto de Hong Kong, apportant des risques financiers et des problèmes de conformité légale aux professionnels et aux investisseurs.

Récemment, un incident impliquant un étudiant d'une université de la Chine continentale qui a aidé une personne à échanger des USDT à Hong Kong a suscité l'attention. Cet étudiant pensait que le trading de cryptoactifs à Hong Kong était légal, mais il a découvert que sa carte bancaire et son compte de paiement avaient été gelés par la police de la Chine continentale. L'enquête a révélé qu'il s'agissait en fait d'une affaire typique de blanchiment de capitaux de type "carte retournée au U", étroitement liée à un réseau de criminalité organisée en Asie du Sud-Est.

Après une analyse sur la chaîne, l'équipe professionnelle a découvert que les 2396 USDT achetés par cet étudiant ont finalement été transférés vers une adresse ayant des relations commerciales avec des plateformes de garantie en Asie du Sud-Est. Ces plateformes de garantie fournissent depuis longtemps des services pour les jeux d'argent illégaux et les industries grises dans la région de l'Asie du Sud-Est. Cet incident a révélé le comportement vicieux des groupes frauduleux d'Asie du Sud-Est utilisant des bureaux de change de Cryptoactifs à Hong Kong pour le blanchiment de capitaux.

Des enquêtes supplémentaires montrent qu'il ne s'agit pas d'un cas isolé, mais d'une opération faisant partie d'un important réseau de blanchiment de capitaux hautement industrialisé. En seulement trois mois, une seule flotte de blanchiment a illégalement nettoyé plus de 310 000 dollars par Hong Kong, et l'ampleur réelle pourrait être encore plus grande.

Actuellement, la réglementation du secteur des transactions hors bourse d'actifs virtuels (VAOTC) à Hong Kong est encore insuffisante, de nombreuses plateformes devenant d'importants canaux pour le blanchiment de fonds en raison du manque de mécanismes de conformité efficaces. Le Bureau des services financiers et du Trésor de Hong Kong a publié en février 2024 un document de consultation législative sur les services de transactions hors bourse d'actifs virtuels, visant à établir un système de gestion des licences pour les commerçants OTC par le biais de la Loi sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AMLO).

Face aux réglementations imminentes, les opérateurs de VAOTC doivent systématiquement examiner les processus de diligence raisonnable des clients (KYC) et les mécanismes de vérification des sources de fonds (AML), en identifiant pleinement les risques potentiels de fonds illégaux dans leurs activités. Ils devraient également se tenir informés des exigences de conformité à venir, établir un système interne de contrôle des risques solide et s'assurer que toutes les activités de transaction respectent les normes de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

En outre, les plateformes OTC doivent renforcer leur communication avec les organismes de réglementation et les organisations d'autodiscipline de l'industrie, afin de suivre de près l'évolution des politiques, et utiliser des moyens techniques pour renforcer la surveillance des transactions et identifier les comportements suspects. Les plateformes doivent strictement refuser tout lien avec des fonds soupçonnés de blanchiment de capitaux, et couper toute possibilité d'utilisation de fonds illégaux pour blanchir de l'argent via les canaux OTC.

Dans l'ensemble, la prochaine politique de conformité OTC de Hong Kong offre une opportunité importante pour le développement normatif de l'industrie des transactions de cryptoactifs. Les participants de l'industrie doivent s'adapter activement aux changements de l'environnement réglementaire et améliorer en permanence leur niveau de conformité afin d'atteindre un développement stable à long terme dans ce marché dynamique.