DeFAI : La fusion profonde de l'IA et de la Finance décentralisée peut-elle conduire à une nouvelle vague d'agents IA ?

I. Aperçu de DeFAI

1.1 Définition de DeFAI

DeFAI est la combinaison de l'IA et de la Finance décentralisée. Bien que les concepts liés à l'IA aient déjà connu plusieurs vagues de spéculation, allant de la puissance de calcul de l'IA aux mèmes IA, en passant par différentes architectures technologiques et diverses infrastructures, DeFAI, en tant que concept émergent, devient le nouveau centre d'attention du marché. Actuellement, DeFAI peut être principalement divisé en trois grandes catégories : abstraction de l'IA, agents DeFi autonomes et analyse et prévision de marché.

1.2 Mécanisme de fonctionnement de la Finance décentralisée

Le cœur du système DeFAI est un agent IA basé sur un grand modèle de langage (LLM), dont le fonctionnement implique plusieurs étapes complexes :

1. Collecte de données : obtenir des informations en temps réel à partir de sources de données on-chain, off-chain et décentralisées.

2. Inférence du modèle : utilisation de techniques telles que l'apprentissage supervisé, l'apprentissage non supervisé, l'apprentissage par renforcement et le traitement du langage naturel pour des analyses complexes.

3. Prise de décision : basées sur des données et des résultats d'inférence, utiliser un moteur d'optimisation et un système multi-agents pour collaborer à la prise de décision.

4. Hébergement et exécution : Le modèle peut être hébergé sur un réseau informatique centralisé ou décentralisé.

5. Interopérabilité : interagir avec divers protocoles de Finance décentralisée via l'intégration API et la messagerie décentralisée.

6. Gestion des portefeuilles : utiliser un portefeuille MPC ou la technologie TEE pour garantir une gestion sécurisée des clés et l'exécution des transactions.

1.3 DeFAI et le concept d'"intention"

La vision de DeFAI est étroitement liée au concept d'"intention". DeFAI vise à permettre aux utilisateurs de gérer facilement leur portefeuille et de participer aux transactions sur le marché des cryptomonnaies grâce à des agents et des plateformes d'IA. Cet objectif est similaire au modèle de trading basé sur l'"intention", où les utilisateurs se concentrent uniquement sur les résultats des transactions sans avoir à spécifier de chemin d'exécution précis.

La forme ultime des applications blockchain à l'avenir pourrait être un complexe d'Agent AI, Solver, Centré sur l'intention et DeFAI.

Deux, aperçu des projets liés à DeFAI

Actuellement, plusieurs projets DeFAI émergent sur le marché, y compris Griffain, Hey Anon, Orbit, Neur, Modenetwork, The Hive, Bankr, HotKeySwap, Gekko AI, ASYM, Wayfinder Foundation, Slate, Cod3x, Almanak et HIERO. Ces projets explorent chacun des aspects différents de la combinaison de l'IA et de la Finance décentralisée, tels que la simplification des interactions utilisateur, la fourniture de stratégies de trading intelligentes, et la réalisation d'opérations inter-chaînes.

Trois, les directions de développement des agents IA

Le développement de l'Agent IA dans le domaine financier fait principalement face à deux directions : le jeu (GameFAI) et la Finance décentralisée (DeFAI).

3.1 Direction GameFAI

Avec M3 (Metaverse Makers _), explorez l'application de l'IA dans les jeux et le métavers. Cependant, le marché Web2 n'a pas encore vu de véritables jeux IA à succès, et le cycle de développement des jeux est relativement long, ce qui représente un défi important dans cette direction.

3.2 Finance décentraliséeAI direction

Parmi les projets DeFAI ayant une capitalisation boursière parmi les plus élevées, on trouve GRIFFAIN, ANON et OLAS. Parmi eux, la capitalisation boursière de GRIFFAIN et ANON représente 37,29 % de la capitalisation boursière totale de DeFAI. GRIFFAIN est construit sur Solana et propose des fonctionnalités telles que la génération de portefeuilles et des transactions rapides. Hey Anon adopte un modèle multi-chaînes et prend en charge plusieurs blockchains publiques, l'influence personnelle de son fondateur Daniele ayant apporté une attention significative au projet.

Quatre, Conclusion

L'essor de DeFAI reflète l'adéquation naturelle entre la technologie blockchain et les scénarios financiers. Que ce soit GameFAI ou DeFAI, tous deux montrent un énorme potentiel de marché. GameFAI pourrait prolonger le concept de métavers en gérant des actifs virtuels et des systèmes économiques grâce à l'IA. DeFAI doit passer de la spéculation émotionnelle à la création de valeur réelle. Le développement futur des agents IA ne devrait pas uniquement dépendre de la spéculation sur les mèmes, mais doit être fondé sur des applications réelles et la création de valeur. Le résultat final de la concurrence sur le marché est à espérer, les projets qui créent réellement de la valeur pour les utilisateurs se démarqueront à long terme.