Les géants de la TradFi accélèrent leur déploiement dans l'écosystème du chiffrement, Mastercard lance un service d'achat d'actifs off-chain.

Récemment, les institutions financières traditionnelles accélèrent leur entrée dans le domaine du chiffrement. Le 24 juin, la société leader dans l'industrie des paiements, Mastercard, a annoncé qu'elle proposerait des services d'achat de cryptomonnaies off-chain, afin de promouvoir davantage la généralisation des paiements en chiffrement.

En fait, ces dernières années, Mastercard a approfondi sa stratégie de chiffrement et est passée d'explorations expérimentales à une phase de mise en œuvre réelle, devenant un élément clé de sa carte financière mondiale.

Mastercard ouvre le canal de dépôt off-chain, achat de chiffrement par carte.

Récemment, Chainlink et Mastercard ont officiellement annoncé un partenariat stratégique, permettant à plus de 3 milliards de titulaires de cartes dans le monde d'acheter directement des cryptomonnaies sur la blockchain via leur carte de crédit. Cela représente non seulement un autre mouvement majeur de Mastercard dans le domaine de la cryptomonnaie, mais cela réalise également une profonde intégration entre le réseau financier traditionnel et les composants clés de la DeFi sur le chemin des dépôts en monnaie fiduciaire, ce qui pourrait ouvrir une nouvelle voie pour la large adoption de la finance off-chain.

Selon les informations, dans ce système de services, les utilisateurs n'ont pas besoin de s'inscrire sur un échange centralisé ou d'effectuer des processus de pontage on-chain compliqués, ils peuvent simplement initier une demande de transaction via un DEX intégrant cette fonctionnalité, et ainsi acheter des actifs chiffrement avec une carte Mastercard.

Dans ce processus, le DEX sert d'interface utilisateur et prend en charge l'initiation des instructions de paiement par carte de crédit ; les prestataires de services de passerelle de paiement traditionnels offrent un traitement de paiement par carte sans couture, vérifiant et traitant les paiements en monnaie légale des utilisateurs ; les fournisseurs d'infrastructure de cryptomonnaie et de stablecoins sont responsables de la conversion de la monnaie légale des utilisateurs en cryptomonnaie, tout en garantissant la conformité, en fournissant de la liquidité et des services off-chain ; le réseau de oracles décentralisés de Chainlink et les normes d'interopérabilité garantissent la sécurité des transactions on-chain et la fiabilité des données, tandis que son écosystème DEX utilise divers protocoles pour obtenir de la liquidité et réaliser l'échange on-chain de cryptomonnaies.

Finalement, les actifs chiffrés seront envoyés directement à l'adresse du portefeuille on-chain de l'utilisateur via des contrats intelligents, le tout sans avoir besoin de comprendre les paires de trading, les frais de Gas ou les paramètres de slippage, et sans avoir à passer par une plateforme de trading centralisée.

Ce modèle ne consiste plus à utiliser des actifs on-chain pour des consommations dans le monde réel, mais à ouvrir directement un canal de dépôt de monnaie fiduciaire vers des actifs on-chain, permettant aux utilisateurs non natifs de chiffrement d'obtenir des actifs on-chain simplement en passant leur carte, comme sur une plateforme de commerce électronique, sans avoir à comprendre aucun concept DeFi, tout en étant conforme et transparent. Cela brise non seulement la barrière de l'entrée difficile pour les utilisateurs DeFi depuis longtemps, mais offre également au système financier traditionnel un canal de mise en chaîne conforme, sécurisé et contrôlable.

Le vice-président exécutif des blocs de blockchain et des actifs numériques de Mastercard a déclaré : "Les gens souhaitent pouvoir se connecter facilement à l'écosystème des actifs numériques, et vice versa. C'est précisément la raison pour laquelle nous continuons à tirer parti de notre réseau de paiement mondial et de notre expérience éprouvée pour combler le fossé entre le commerce off-chain et les transactions on-chain. En collaborant avec Chainlink, nous ouvrons une voie sécurisée et innovante pour transformer radicalement le commerce on-chain et favoriser une adoption plus large des actifs chiffrés."

Le co-fondateur de Chainlink a également souligné que "c'est un exemple typique de la fusion entre TradFi et la finance décentralisée, et je suis très enthousiaste à l'idée de pouvoir favoriser cette connexion clé entre les réseaux de paiement traditionnels et l'environnement de trading DEX off-chain. C'est une collaboration complexe et multi-niveaux, et je suis ravi de pouvoir y contribuer en m'appuyant sur la force de la communauté."

Mastercard se concentre sur trois domaines, accélérant la mise en œuvre de sa stratégie de chiffrement

Le responsable des affaires de chiffrement et de blockchain de Mastercard a récemment souligné qu'actuellement, Mastercard est passé de la phase expérimentale à la fourniture de solutions de chiffrement réelles. L'entreprise approfondit son implantation dans le domaine du chiffrement, intégrant progressivement des actifs de chiffrement, des stablecoins et des actifs tokenisés dans l'expérience de paiement quotidienne.

Selon le rapport soumis par Mastercard à la SEC américaine en février de cette année, la société a réalisé des progrès significatifs dans l'atteinte de son objectif d'"écosystème de paiement innovant", y compris la tokenisation des transactions, la création de solutions pour débloquer des modèles commerciaux basés sur la blockchain et la simplification de l'accès aux actifs numériques. Parallèlement, dans ce document, Mastercard souligne clairement que les monnaies numériques ont le potentiel de bouleverser le marché financier traditionnel et pourraient directement défier ses produits existants.

Avant que l'achat de devises par carte ne devienne une réalité, Mastercard a toujours travaillé à la commercialisation des paiements en chiffrement, en collaborant avec plusieurs entreprises de chiffrement pour lancer des cartes de débit co-brandées, permettant aux titulaires de carte de dépenser directement des cryptomonnaies, avec un échange de monnaie fiduciaire effectué automatiquement en arrière-plan.

Dans le cadre de la mise en place de paiements en chiffrement, les stablecoins deviennent également le centre stratégique des règlements on-chain de Mastercard. Mastercard a rejoint une alliance de stablecoins initiée par plusieurs institutions, soutenant divers stablecoins et les intégrant dans son réseau de paiements internationaux. Parallèlement, l'entreprise collabore avec plusieurs sociétés de paiements en chiffrement pour lancer de nouvelles cartes de paiement en stablecoins et des solutions de paiement en stablecoins complètes.

En plus des stablecoins, Mastercard pousse également fortement la construction de la tokenisation des actifs. La société développe un réseau multi-tokens, visant à reproduire son réseau de paiement traditionnel pour fournir une infrastructure de transaction d'actifs numériques aux consommateurs, aux commerçants et aux institutions financières. Mastercard a collaboré avec plusieurs institutions financières pour explorer des scénarios tels que les paiements transfrontaliers et la tokenisation des crédits carbone, et a déposé plus de 250 brevets liés à la blockchain depuis 2015.

Le responsable des affaires de chiffrement et de blockchain chez Mastercard a révélé que la société a défini son objectif stratégique pour 2025 autour de trois domaines : les dépôts et retraits on-chain/off-chain, la promotion des certificats de chiffrement et l'application des stablecoins. Actuellement, Mastercard soutient les institutions financières dans l'utilisation des stablecoins pour les règlements de transactions et prévoit d'annoncer cette année davantage de partenariats et de cas d'application afin de continuer à faire progresser l'intégration du chiffrement.

Dans le processus d'accélération de la fusion entre les institutions financières traditionnelles et le chiffrement, Mastercard s'impose dans plusieurs domaines, construisant sa propre carte commerciale de chiffrement.