Interprétation du rapport sur la fraude lié aux Cryptoactifs aux États-Unis de 2024

En avril 2025, le Federal Bureau of Investigation des États-Unis a publié son rapport annuel sur la fraude liée aux cryptoactifs pour 2024. Ce rapport, basé sur les données du Centre de signalement des crimes sur Internet, analyse en détail divers indicateurs liés aux plaintes concernant les cryptoactifs. Cet article interprétera les points clés du rapport afin d'aider les lecteurs à comprendre les dernières tendances et évolutions, et à améliorer leur compréhension et leur capacité de prévention face aux menaces complexes de la cybersécurité.

I. Aperçu des données de plaintes de 2024

1. Situation générale

En 2024, le Centre de signalement des cybercriminalités a reçu 859 532 plaintes, entraînant une perte réelle de 16,6 milliards de dollars, soit une augmentation de 33 % par rapport à l'année précédente. Parmi celles-ci, 256 256 plaintes concernaient des pertes financières réelles, avec une perte moyenne d'environ 19 372 dollars par incident. Environ 83 % des pertes proviennent de fraudes en ligne.

2. Cryptoactifs liés

Les plaintes liées aux cryptoactifs ont atteint 149 686, entraînant des pertes de 9,3 milliards de dollars, avec une augmentation de 66 % par rapport à l'année précédente. Les personnes de plus de 60 ans sont les principales victimes.

3. Situation des personnes de plus de 60 ans

Cette tranche d'âge a soumis 147 127 plaintes, rapportant des pertes de 4,885 milliards de dollars. Le volume des plaintes a augmenté de 46 % par rapport à l'année précédente, et le montant des pertes a augmenté de 43 %. Parmi eux, 7 500 personnes ont signalé des pertes de plus de 100 000 dollars, avec une perte moyenne atteignant 83 000 dollars.

Deux, analyse des groupes de victimes

1. Répartition générale des âges

• Moins de 20 ans : 17 993 plaintes, pertes de 22,5 millions de dollars
• 20-29 ans : 71 399 plaintes, pertes de 540,1 millions de dollars
• 30-39 ans : 108,899 plaintes, perte de 1,4 milliard de dollars
• 40-49 ans : 112 755 plaintes, pertes de 2,2 milliards de dollars
• 50-59 ans : 84,540 plaintes, pertes de 2,5 milliards de dollars
• 60 ans et plus : 147,127 plaintes, perte de 4,8 milliards de dollars

2. Groupes de victimes des cryptoactifs

Les personnes de plus de 60 ans représentent le plus grand nombre de plaintes concernant les escroqueries liées aux cryptoactifs (8 043 plaintes), avec des pertes s'élevant à 1,6 milliard de dollars, dépassant largement les autres tranches d'âge. Ce groupe, en raison d'un manque de sensibilisation aux escroqueries et d'une méconnaissance des nouveaux moyens de paiement, est devenu la cible principale des escrocs. Dans les cas de chantage/chantage sexuel, ils sont également le groupe avec le plus grand nombre de plaintes (20 445 plaintes, pertes s'élevant à 724 288 735 dollars).

Trois, analyse des types de crimes

1. Classement des plaintes

1. Phishing/escroquerie électronique : 193,407 cas
2. Rançon : 86 415
3. Fuites de données personnelles : 64,882 cas
4. Fraude de refus de paiement/échec de transaction : 49 572 cas
5. Fraude à l'investissement : 47 919 cas

2. Classement des montants de pertes

1. Fraude à l'investissement : 65,7 milliards de dollars
2. Escroquerie par email commercial : 2,77 milliards de dollars
3. Escroquerie par support technique : 1,46 milliard de dollars
4. Fuite de données personnelles : 1,45 milliard de dollars
5. Fraude liée aux refus de paiement/échec de transaction : 785 millions de dollars

3. Crimes liés aux cryptoactifs

Les plaintes les plus fréquentes concernent le chantage (47 054 cas) et l'escroquerie à l'investissement (41 557 cas). Les pertes les plus importantes proviennent des fraudes à l'investissement (5,8 milliards de dollars) et des violations de données personnelles (1,1 milliard de dollars).

4. Les principaux types d'escroquerie rencontrés par les personnes de plus de 60 ans

Nombre de plaintes le plus élevé : phishing, support technique, rançon, fuite de données personnelles, arnaque à l'investissement. Perte maximale : escroquerie à l'investissement, assistance technique, escroquerie sentimentale, escroquerie par e-mail commercial, fuite de données personnelles.

Quatre, escroquerie en ligne et récupération d'actifs

1. Situation générale de la fraude en ligne

En 2024, 333 981 plaintes pour fraude en ligne ont été reçues, entraînant des pertes de 13,7 milliards de dollars, représentant 83 % du total des pertes annuelles. Les principales méthodes de transaction comprennent les cryptoactifs, les virements bancaires, les paiements par carte de crédit, etc.

2. Méthodes typiques d'escroquerie

• Escroquerie par centre d'appels : 53 369 cas, pertes de 1,9 milliard de dollars
• Escroquerie urgente (usurpation d'identité d'un membre de la famille pour demander de l'aide) : 357 cas, perte de 2,7 millions de dollars
• Arnaque des autoroutes à péage (phishing par SMS) : 59 271 cas, perte de 129 000 $
• Escroquerie d'expédition d'or : 525 cas, perte de 2,19 millions de dollars.

3. Menaces réseau

263 455 plaintes liées aux menaces en ligne ont entraîné des pertes de 1,571 milliard de dollars. Les principales variantes de logiciels malveillants de rançon comprennent Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Résultats de récupération des actifs

• Les départements concernés ont traité 3 020 demandes de gel, gelant des fonds d'une valeur de 560 millions de dollars, avec un taux de récupération réussi de 66 %.
• La notification de succès de l'"action de mise à niveau" a informé 4 323 victimes de fraude cryptoactifs, aidant à récupérer environ 285 millions de dollars de pertes potentielles.
• Collaboration avec les autorités judiciaires indiennes pour lutter contre la fraude des centres d'appels, arrestation de 215 personnes, soit une augmentation de 700 %.
• A réussi à geler et à récupérer plusieurs montants importants dans des projets de fraude financière.

Cinq, conseils pour prévenir les escroqueries aux cryptoactifs

Face à la recrudescence des escroqueries liées aux cryptoactifs, voici quelques recommandations de prévention :

1. Restez vigilant et évitez les tentations de rendements élevés : les investissements à haut rendement et sans risque sont souvent des arnaques.
2. Vérifiez la légitimité de la plateforme de trading : utilisez des échanges réglementés et évitez de cliquer sur des liens douteux dans les publicités sur les réseaux sociaux.
3. Évitez de transférer de l'argent à des étrangers : ne croyez pas aux "mentors d'investissement" ou "amis" rencontrés en ligne.
4. Soyez vigilant lors des transactions avec les Cryptoactifs ATM : les escrocs demandent souvent aux victimes d'effectuer des paiements via un ATM, il est donc essentiel de rester vigilant.
5. Utiliser l'authentification à deux facteurs : renforcer la sécurité du compte, prévenir les intrusions des hackers.

Résumé

Le rapport sur la fraude dans les cryptoactifs de 2024 révèle de nouvelles tendances en matière de cybercriminalité dans l'environnement actuel des cryptoactifs : les affaires liées aux crypto-monnaies ont considérablement augmenté, et les personnes âgées de plus de 60 ans sont devenues les principales victimes ; les méthodes de fraude sont hautement spécialisées et internationalisées, et en même temps, les crypto-monnaies sont devenues l'outil de prédilection des criminels pour le blanchiment d'argent et le transfert de fonds.

Bien que la récupération d'actifs et la coopération en matière d'application de la loi transnationale aient progressé, les utilisateurs ordinaires doivent rester extrêmement vigilants face à l'ampleur des pertes globales et à la tendance à la hausse, et renforcer leur sensibilisation à la sécurité pour éviter de tomber dans divers pièges d'escroquerie. Pour les gouvernements et les institutions financières, le renforcement continu de la coopération internationale, de la réglementation et du suivi des flux financiers sera une mesure clé pour freiner la criminalité en ligne et améliorer l'efficacité des efforts de répression.