Impact et réponse sous la nouvelle régulation des transactions de monnaie virtuelle

Récemment, l'Administration nationale des changes a publié deux documents réglementaires importants, à savoir le « Règlement sur la gestion des rapports de transactions de risque de change des banques (version d'essai) » et les « Règles d'exonération de responsabilité pour les opérations de change des banques (version d'essai) ». La publication de ces deux documents a suscité un large intérêt, en particulier dans le contexte du développement rapide du marché des monnaies virtuelles, et comment ils vont promouvoir la réforme de la conformité des opérations de change des banques, ainsi que les impacts potentiels sur les traders, est devenu un sujet brûlant.

Signification des nouveaux documents de réglementation

La publication de ces deux documents vise à améliorer le système de régulation des opérations de change des banques, à accroître la transparence du marché et à maintenir l'ordre sur le marché des changes. À une époque où le big data et l'informatisation se répandent de plus en plus, ces mesures renforcent non seulement la surveillance et la gestion des transactions à risque sur le marché des changes, mais fournissent également des directives de conformité plus claires aux banques, contribuant ainsi au développement sain et stable de l'environnement financier.

Dans le domaine de la gestion des risques de trading sur le marché des changes, les nouvelles réglementations exigent que les banques surveillent et rapportent les transactions à risque potentiel, ce qui équivaut à installer un "moniteur" sur le marché des changes, permettant de détecter et de contenir en temps utile les activités illégales et irrégulières, garantissant ainsi la facilitation du commerce transfrontalier et des investissements, tout en équilibrant mieux le développement et la sécurité.

En ce qui concerne la réglementation des opérations de change des banques, la nouvelle réglementation précise les cas et conditions d'exonération de la responsabilité due à la diligence, permettant ainsi aux banques de savoir comment faire preuve de diligence et de responsabilité dans le traitement des opérations de change, tout en assurant que les banques ne soient pas soumises à des sanctions déraisonnables après avoir effectivement rempli leurs responsabilités, ce qui aide les banques à bien comprendre leurs responsabilités en matière de vérification des opérations de change.

Impact sur les traders de monnaie virtuelle

Renforcement des mesures de régulation

1. Surveillance de la chaîne complète : les départements de gestion des changes auront une maîtrise totale du processus complet de la monnaie virtuelle, de l'achat à la transaction en passant par le retrait. Tout comportement anormal ou illégal pourrait devenir une cible de répression.

2. Mécanisme de rapport bancaire : La banque, en tant qu'intermédiaire de circulation des fonds, est responsable de la surveillance des transactions importantes et des comportements anormaux. Lorsqu'elle détecte des transactions suspectes, en particulier celles liées aux mouvements de fonds en Monnaie virtuelle, la banque doit les signaler rapidement et avertir le client des risques.

3. Jugement de régulation : Les autorités de régulation ont le droit de décider si elles doivent réprimer certaines transactions de monnaie virtuelle selon leur jugement. Bien que les critères spécifiques ne soient pas entièrement publiés, elles prendront généralement en compte des facteurs tels que le montant de la transaction, la légalité de la source des fonds et si elle implique des objectifs illégaux.

Définition de la nature des transactions

Comportement légal :

• Pour les consommateurs ordinaires, tant que la source de fonds est légale, l'achat et la transaction de monnaie virtuelle ne comportent généralement pas de risques juridiques graves.
• Les transactions d'entreprises ou d'institutions, tant que la source des fonds est légale, que le flux de fonds transfrontalier est réel et qu'elles respectent les réglementations en matière de gestion des changes, ne seront généralement pas perturbées.

Comportement à haut risque :

• Implication dans des crimes : Si les transactions de monnaie virtuelle sont utilisées pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, l'évasion de capitaux ou d'autres activités criminelles, des sanctions sévères seront appliquées.
• Actes illégaux : impliquant des crimes de fuite de capitaux, de fraude à l'achat de devises étrangères ou de transactions illégales de devises étrangères, et s'ils sont découverts, ils feront l'objet de répressions sévères.
• Supervision interne des banques : les banques doivent détecter et signaler rapidement les transactions suspectes, et leur système de gestion interne ainsi que leur mécanisme d'information influencent directement l'efficacité de la régulation.

Tendances réglementaires et recommandations

Avec le développement continu des technologies de régulation financière, la régulation des transactions de monnaie virtuelle sera plus stricte et plus précise à l'avenir. Les différentes autorités de régulation commencent à former un consensus, en coordonnant les normes de régulation et les mesures de lutte.

Pour les consommateurs ordinaires, tant qu'ils respectent les réglementations pertinentes et maintiennent la légalité de la source des fonds, les transactions ne sont généralement pas exposées à des risques juridiques. Cependant, pour les entreprises et les institutions, en particulier celles impliquées dans des transactions transfrontalières et des flux de fonds, il est nécessaire de prêter une attention particulière à la conformité.

À l'avenir, avec la formation progressive d'un consensus entre toutes les parties, la réglementation des monnaies virtuelles sera plus transparente et efficace. Tous les participants du marché doivent porter une attention particulière aux changements de politique, s'assurer que leurs actions sont légales et conformes, et maintenir ensemble la stabilité et l'ordre du marché financier.