Finance décentralisée: simplifier l'investissement off-chain, remodeler la gestion d'actifs

Récemment, un projet nommé Glider a levé 4 millions de dollars, dirigé par un célèbre fonds d'investissement. Glider vise à simplifier les activités d'investissement complexes off-chain, grâce au soutien de technologies émergentes telles qu'Intent et LLM. En fait, le domaine de la Finance décentralisée a vraiment besoin d'être recomposé pour abaisser le seuil d'investissement.

L'évolution des outils DeFi montre que la sécurité et la facilité d'utilisation deviennent de nouveaux points focaux. L'ère passée des "Lego DeFi" est désormais révolue, remplacée par une ère de gestion financière axée sur la sécurité et la commodité.

Le modèle commercial de Glider n'est pas nouveau, aider les utilisateurs à gérer leurs finances a toujours été l'une des activités principales du secteur financier. Selon les informations publiques, les principales idées de Glider incluent:

1. Intégrer divers outils et protocoles de Finance décentralisée via API, construire un modèle d'acquisition de clients B2B2C;
2. Permettre aux utilisateurs de créer et de partager des stratégies d'investissement, prenant en charge des fonctionnalités telles que le suivi des investissements et le copy trading.

Bien que la mise en œuvre de ces fonctionnalités ne soit pas difficile sur le plan technique, le véritable défi réside dans la manière de gérer le trafic et d'établir un mécanisme de confiance. Les entreprises impliquant des fonds d'utilisateurs sont toujours sensibles, c'est aussi la principale raison pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore complètement remplacé les échanges centralisés.

En regardant le passé, des projets similaires à Furucombo ont tenté de simplifier les stratégies de Finance décentralisée, mais n'ont finalement pas réussi à se répandre largement. La principale raison est que les stratégies de rendement sur la chaîne sont un marché public, rendant difficile pour les petits investisseurs de rivaliser avec de gros capitaux. À une époque de rendements élevés, il est difficile pour la gestion financière prudente de se faire une place.

Cependant, l'environnement actuel du marché est en train de changer. Des outils financiers traditionnels comme les ETF sont en train d'être introduits dans le domaine des cryptomonnaies, la tokenisation des actifs donne naissance à un nouveau paradigme d'actifs du monde réel (. Les outils d'ETF off-chain deviennent un point focal pour l'entrepreneuriat, des calculs d'APY de DeFillama à l'exploitation continue d'Exponential, montrant tous une demande du marché pour ce type de produit.

À l'avenir, la Finance décentralisée pourrait évoluer vers une ère de "gestion d'actifs pour le grand public". Tout comme les fonds indiciels et les plans 401)k( ont propulsé la longue tendance haussière des actions américaines, l'afflux massif de capitaux et de petits investisseurs créera une demande énorme pour des rendements stables. C'est justement le sens de la prochaine génération de la Finance décentralisée.

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RWA) Le développement des actifs du monde réel ( s'accélère. La finance traditionnelle embrasse l'électronique et l'information, et elle ne doit pas abandonner la blockchain. Actuellement, les types d'actifs complexes et les stratégies DeFi off-chain empêchent encore les utilisateurs de migrer vers la blockchain, mais certains projets innovants s'efforcent de changer cette situation :

• Certains projets transforment les revenus des frais en revenus off-chain grâce à des alliances d'intérêts;
• D'autres projets introduisent des contrats perpétuels sous forme de tokens LP off-chain.

Ces cas démontrent la faisabilité de la liquidité et de l'activation des actifs off-chain. Bien que l'écosystème Ethereum semble calme pour le moment, de nombreux projets explorent activement des voies d'activation.

En envisageant l'avenir, l'accent des outils DeFi pourrait être davantage mis sur les actifs générateurs de revenus. Cependant, la façon de équilibrer la répartition des responsabilités tout en augmentant le degré d'assistance de l'IA, ainsi que la manière de maintenir une bonne expérience utilisateur tout en renforçant l'intervention humaine, reste un défi auquel l'industrie est confrontée.

Dans l'ensemble, bien que Glider ait attiré beaucoup d'attention en raison de ses investissements réputés, les problèmes de longue date dans ce domaine doivent encore être résolus, tels que l'autorisation et la gestion des risques. Le domaine des cryptomonnaies, en tant qu'espace d'innovation ouvert, présente encore de nombreux domaines inconnus qui méritent d'être explorés.

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