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Nouvel océan bleu de stablecoins : paiement international, tokenisation des actions américaines et applications d’agent d’IA
La prochaine étape pour les stablecoins : les paiements internationaux, la tokenisation des actions américaines et l’agent IA
Points clés
Les stablecoins présentent des avantages uniques dans les scénarios de paiement, en particulier dans les paiements transfrontaliers pour le commerce international. Il existe une caractéristique « non fongible » entre les différentes variétés de stablecoins, ce qui entraîne une concurrence féroce. À l’heure actuelle, la tokenisation des actions américaines et l’agent d’IA sont deux voies importantes pour les applications de stablecoins, qui devraient avoir un impact significatif sur la liquidité du marché financier mondial.
Cet article analyse la perspective de l’entrée des stablecoins dans le domaine des paiements, se penche sur le rôle de la tokenisation des actions américaines et de l’agent d’IA dans la promotion des stablecoins, et explique la mise en place d’un système de réglementation et de conformité.
Stablecoins vs paiements traditionnels : un voyage à double sens
stablecoin coupe dans le domaine des paiements traditionnels : innovation des coûts et des modèles de règlement
En tant que crypto-monnaie, les stablecoins ont les caractéristiques du peer-to-peer et de la décentralisée. Les utilisateurs prennent le contrôle de leurs comptes et l’infrastructure blockchain est maintenue par les mineurs. C’est nettement différent des comptes financiers traditionnels. Le transfert de stablecoin est pratique et présente les caractéristiques du paiement et de la liquidation. En revanche, les transferts de fonds transfrontaliers traditionnels, les paiements internationaux et les transactions boursières nécessitent tous un certain temps pour effectuer le règlement final.
Les caractéristiques des comptes légers sur la blockchain permettent de s'inscrire avec seulement un réseau et un terminal. Ces caractéristiques représentent l'avantage des stablecoins dans le domaine des paiements traditionnels. Dans certains pays sous-développés, les gens peuvent s'inscrire pour un compte blockchain via leur téléphone portable, utiliser des stablecoins pour les transferts d'argent quotidiens et les paiements de détail, et faire face à la dévaluation de leur monnaie nationale.
Les géants traditionnels adoptent activement les stablecoins
Récemment, plusieurs géants de l'internet traditionnel et de la vente au détail ont montré un grand intérêt pour les stablecoins. Walmart et Amazon aux États-Unis explorent l'émission de leur propre stablecoin en dollars. Le "Règlement sur les stablecoins" de Hong Kong entrera bientôt en vigueur, Ant International et Ant Financial ont déclaré demander une licence de stablecoin à Hong Kong, et le stablecoin de JD.com est entré dans la deuxième phase de tests en environnement contrôlé.
Prenons l'exemple du géant des paiements Paypal, dont le stablecoin en dollars PYUSD permet des paiements dans des millions de magasins en ligne. Cependant, l'offre de PYUSD n'est que d'environ 950 millions de dollars, un développement en deçà des attentes. Cela reflète la logique de concurrence particulière sur le marché des stablecoins.
La concurrence sur le marché des stablecoins sera très intense
« non-homogénéité » détermine que la polyvalence de la chaîne de scènes est la clé de la compétition
Les stablecoins de différents émetteurs sont caractérisés par une « non-fongibilité ». Dans le cas des stablecoins USD, il existe une différence significative dans le volume de transactions de l’USDT et de l’USDC sur les bourses. En tant que plus grande variété de stablecoins, la polyvalence de l’USDT est la clé de la compétitivité du marché. Avec plus de 400 millions d’utilisateurs dans les pays en développement, l’USDT est largement utilisé pour les envois de fonds, les services aux utilisateurs non bancarisés et l’épargne libellée en dollars.
La capacité des stablecoins à être utilisés dans plusieurs scénarios d'application et à être acceptés par un large groupe d'utilisateurs constitue leur moat. Cela explique également pourquoi le PYUSD soutenu par Paypal a une taille de moins de 10 milliards de dollars.
! Prochain arrêt pour les stablecoins : paiements internationaux, tokenisation des actions américaines et agent d’IA
Les opportunités et les défis de la stablecoin pour développer un nouveau système de paiement
La convergence des stablecoins avec les systèmes de paiement traditionnels nécessite la construction de nouvelles infrastructures et de nouveaux services. Les paiements B2B et les paiements commerciaux transfrontaliers sont des marchés potentiels sur lesquels l’industrie continue de se concentrer. Le géant du paiement Stripe a acquis la société de trading de stablecoins Bridge, essayant de connecter les paiements en stablecoins aux systèmes de paiement bancaires traditionnels.
Un autre défi auquel les paiements en stablecoin sont confrontés est l'efficacité. Les systèmes de paiement traditionnels peuvent atteindre 100 000 transactions par seconde, tandis que la blockchain, en raison de ses caractéristiques de décentralisation, a une vitesse de traitement plus lente. Améliorer l'efficacité des paiements sur les réseaux blockchain pour supporter des millions d'utilisateurs est un problème technique urgent à surmonter.
! Prochain arrêt pour les stablecoins : les paiements internationaux, la tokenisation des actions américaines et l’agent d’IA
Siphonner la liquidité financière : tokenisation et agent des actions américaines
La tokenisation des actions américaines : un nouveau catalyseur à attendre au second semestre de l’année
La tokenisation des actions promet d’être le prochain grand marché d’applications pour les stablecoins. Les institutions financières traditionnelles et les institutions de crypto-monnaie promeuvent activement la mise en œuvre de la tokenisation des actions. La taille du marché boursier américain est suffisamment importante pour favoriser l’expansion rapide des stablecoins.
paiements de l’agent d’IA sont un autre marché potentiel
Les stablecoins sont construits sur la base de comptes légers blockchain, qui conviennent très bien aux agents d’IA pour contrôler les comptes afin d’effectuer des paiements. La transaction de signature du compte blockchain est fortement intégrée à la résolution de l’algorithme d’IA, qui fournit une base permettant à l’agent d’IA d’exploiter directement le compte utilisateur. Une fois que les stablecoins sont entrés dans le domaine du paiement, ils sont censés libérer les mains des utilisateurs à l’aide d’AI Agent.
! Prochaine étape pour les stablecoins : paiements internationaux, tokenisation des actions américaines et agent d’IA
Réglementation et conformité des stablecoins : Un système de paiement conforme doit encore être établi
L'établissement d'un système de paiement en stablecoin est un projet systémique, impliquant la sécurité des actifs, le contrôle interne, la conformité et la coordination entre plusieurs pays. Les défis réglementaires liés aux paiements en stablecoin, notamment l'externalisation des monnaies fiduciaires, nécessitent une attention particulière. Actuellement, les stablecoins se trouvent dans une phase d'application précoce, tout en s'adaptant aux régulations.
Conseils d'investissement : concentrez-vous sur les secteurs liés aux RWA et aux stablecoins
Sous l’impulsion de la réglementation des stablecoins aux États-Unis et à Hong Kong, les marchés des RWA et des stablecoins devraient croître rapidement. Il est recommandé de prêter attention à la catalyse d’applications telles que la tokenisation des actions américaines et l’émission de licences de stablecoins à Hong Kong, en Chine, ainsi qu’aux cibles liées aux RWA et à la chaîne industrielle des stablecoins. Dans le même temps, il se concentre sur l’impact des applications innovantes natives de la blockchain sur le marché financier.
! Prochain arrêt pour les stablecoins : les paiements internationaux, la tokenisation des actions américaines et l’agent d’IA
Avertissement de risque
! Prochain arrêt pour les stablecoins : paiements internationaux, tokenisation des actions américaines et agent d’IA
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! Prochaine étape pour les stablecoins : paiements internationaux, tokenisation des actions américaines et agent d’IA