Restructuration du paysage financier : Perspectives sur les sept grandes tendances RWA de 2024

Au cours des deux dernières années, le secteur financier a été confronté à de nombreux défis. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a atteint un sommet de 9,1 %, poussant la Réserve fédérale à prendre une série de mesures d'augmentation des taux d'intérêt. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a également connu d'importants bouleversements, avec la faillite successive de plusieurs projets et banques renommés.

Malgré un environnement difficile, les développeurs du secteur de la blockchain continuent de travailler sans relâche, avec les actifs du monde réel (RWA) devenant un symbole d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA repose sur la création d'instruments d'investissement associés à des actifs physiques sur la blockchain. Une fois que la propriété est enregistrée sur la blockchain, les actifs peuvent être échangés, divisés ou détenus en toute sécurité.

En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :

1. Stablecoins : la pierre angulaire des monnaies programmables

Avec l'approche de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, sont à l'aube d'une croissance transformative. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, constituant la couche d'infrastructure de l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins transformeront radicalement des domaines tels que les paiements mondiaux, les remises, le commerce électronique et la finance commerciale.

2. Titres tokenisés : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée

Les obligations d'État tokenisées illustrent la fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Alors que le rendement des obligations d'État à court terme est passé d'approximativement zéro au début de 2022 à environ 5,4 % en octobre 2023, plusieurs institutions ont été les premières à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques de la plateforme de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation boursière d'environ 700 millions de dollars. Les obligations d'État tokenisées ouvrent de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.

3. Crédit privé : autonomiser les PME grâce à la DeFi

Le marché du crédit privé aux États-Unis est évalué à 1 trillion de dollars, et le marché mondial à 1,7 trillion de dollars. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent les règles du jeu, ouvrant des canaux pour que les petites et moyennes entreprises obtiennent des capitaux d'emprunt. Actuellement, on estime qu'il y a environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, et qu'il continuera de croître au cours des mois à venir.

4. NFT : Révolutionner complètement le modèle de financement des collections

Le chiffre d'affaires annuel mondial des œuvres d'art dépasse 65 milliards de dollars, le marché des objets de collection est d'environ 4000 milliards de dollars, mais le marché traditionnel manque de liquidité et les frais sont élevés. Les protocoles décentralisés changent ce modèle en intégrant des objets de collection physiques dans la blockchain, permettant le prêt sur des actifs spécifiques. Ces initiatives démocratisent le prêt, offrant à des collectionneurs du monde entier des opportunités de prêt.

5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients

Les marques de consommation leaders adoptent massivement la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeux et de métavers.

6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance régénérative

Dans le contexte d'une attention croissante portée aux questions ESG, la technologie blockchain pousse le marché du carbone, d'une valeur de 2 milliards de dollars et en constante augmentation, à connaître des changements positifs. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour améliorer la transparence du marché, ce qui est essentiel pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris.

7. Dépôts tokenisés et règlements bancaires de gros : changer les transactions transfrontalières

La technologie blockchain transforme la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Certaines banques mènent des expérimentations sur la technologie blockchain pour explorer le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. L'expansion de ce domaine améliorera l'efficacité financière mondiale.

Ces tendances RWA annoncent l'arrivée d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être faible, son potentiel de transformation est inestimable. Ces innovations deviendront la pierre angulaire d'un avenir financier plus inclusif, efficace et durable, ouvrant la voie en 2024 et offrant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers.