Robinhood annonce le lancement du trading de jetons d'actions et développe une blockchain Layer2 exclusive basée sur Arbitrum.

Robinhood a officiellement ouvert un nouveau chapitre dans son activité cryptographique. Alors que la tokenisation des actions devient un nouveau champ de bataille sur le marché des cryptomonnaies, Robinhood a annoncé le lancement d'un service de négociation d'actions tokenisées, couvrant plus de 200 actions américaines et ETF, et a lancé une blockchain Layer2 dédiée aux RWA basée sur une certaine solution Layer2.

À la suite de cette nouvelle, à la clôture du 30 juin, le prix des actions de Robinhood a augmenté de plus de 12,7 % pour atteindre 93,6 dollars, atteignant un nouveau sommet historique.

Lancement de la tokenisation des actions américaines dans l'Union européenne, développement de la chaîne officielle L2

Le 30 juin au soir, Robinhood a annoncé lors d'une conférence à Cannes, en France, qu'il proposera des services de trading de jetons d'actions aux utilisateurs de l'UE. Actuellement, plus de 200 actifs d'actions américaines sont pris en charge pour des transactions en chaîne 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, y compris des jetons de certaines entreprises privées connues, et il est prévu d'étendre cela à des milliers d'options d'ici la fin de l'année.

Ce produit ne facture qu'un frais de conversion de 0,1 % pour réduire les coûts d'intermédiation élevés auxquels les investisseurs européens sont confrontés pour accéder au marché américain. À l'avenir, les utilisateurs pourront réaliser une tokenisation des actions et des ETF en auto-gestion grâce au portefeuille crypto de Robinhood, et pourront également choisir une expérience opérationnelle simplifiée sans gestion des clés privées.

Robinhood a également indiqué qu'il développait une propre blockchain Layer2 spécifiquement conçue pour les RWA, provisoirement nommée Robinhood Chain, basée sur une certaine solution Layer2. Johann Kerbrat, directeur général de Robinhood Crypto, a déclaré que la conception de cette nouvelle chaîne a commencé il y a plusieurs années, autour des RWA, dans le but de briser le "jardin clos" de la finance traditionnelle et d'offrir une expérience de transaction d'actifs plus ouverte et transparente.

Pour faire avancer cette stratégie commerciale, Robinhood a obtenu une licence de courtage en Lituanie en avril de cette année, ce qui lui permet de fournir des services d'investissement à l'échelle de l'UE. Parallèlement, Robinhood a acquis pour 200 millions de dollars une ancienne plateforme d'échange de crypto-monnaies, renforçant ainsi sa base technique et de conformité sur le marché européen.

En plus de lancer des produits de tokenisation des actions américaines, Robinhood a également annoncé une série de fonctionnalités pour les actifs cryptographiques, y compris la possibilité pour les utilisateurs européens de négocier des contrats à terme perpétuels cryptographiques avec un effet de levier allant jusqu'à 3 fois (sans date d'expiration), tandis que les utilisateurs américains peuvent miser ETH et SOL dans des zones conformes. De plus, Robinhood lancera une carte de crédit avec des retours en cryptomonnaie, un assistant AI personnalisé Robinhood Cortex, offrira un bonus temporaire de 1 % sur les dépôts en cryptomonnaie, et introduira une fonction "batch fiscal" pour aider les utilisateurs à optimiser leur stratégie fiscale lors de la vente d'actifs cryptographiques.

tokenisation des actions accueille plus de joueurs

Au cours des derniers mois, de nombreuses institutions cryptographiques ont considéré la tokenisation des titres comme un élément clé de leur expansion stratégique. Certaines plateformes d'échange bien connues ont déjà permis aux clients non américains de négocier des actions sous forme de jetons, lançant des actions américaines tokenisées en Europe, en Amérique latine et en Afrique. D'autres plateformes cherchent à obtenir l'approbation des régulateurs pour lancer des services d'actions tokenisées, ce qui leur permettrait de développer des activités de négociation d'actions et de rivaliser avec d'autres courtiers.

Pour les courtiers traditionnels fortement limités par des systèmes de conformité et de règlement, la tokenisation des valeurs mobilières, avec ses faibles barrières à l'entrée, sa flexibilité et ses caractéristiques combinables, commence à perturber le paysage traditionnel. En tant que plateforme de trading d'actions pour les investisseurs particuliers, Robinhood fait face ces dernières années à une pression croissante sur ses activités traditionnelles. Son modèle de trading d'actions sans commission a du mal à maintenir un avantage concurrentiel, c'est pourquoi elle a également lancé une diversification de ses activités en cryptomonnaie, obtenant de bons résultats. Au premier trimestre de cette année, le revenu total de Robinhood a augmenté de 50 % par rapport à l'année précédente, dont les revenus liés aux activités de cryptomonnaie ont doublé pour atteindre 252 millions de dollars.

Le PDG de Robinhood, Vlad Tenev, a publiquement soutenu la tokenisation des titres, considérant que l'élargissement des canaux d'investissement des particuliers vers le marché privé est "l'une des priorités politiques les plus importantes" de l'entreprise. Il a souligné que de nombreuses entreprises technologiques renommées sont encore des entreprises privées, rendant difficile pour les investisseurs ordinaires de participer aux investissements à un stade précoce. La technologie cryptographique peut offrir un système financier plus équitable et plus flexible, ouvrant la voie à la révolution d'investissement la plus inclusive depuis que le trading d'actions est passé des salles de marché à l'électronique.

Tenev a proposé que les États-Unis devraient promouvoir trois réformes clés pour libérer les dividendes de la tokenisation des titres : supprimer le système d'investisseurs qualifiés basé sur des seuils de richesse, établir un "système d'enregistrement des jetons de titres", et fournir un chemin de conformité clair pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies aux États-Unis et à l'étranger. Robinhood a soumis une proposition de politique aux régulateurs américains, appelant à l'établissement du premier cadre réglementaire fédéral au monde pour la tokenisation des actifs réels.