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Cryptoactifs交易：Pourquoi sont-ils souvent soupçonnés de crimes liés à la Devise de change transfrontalière ?
Auteur de cet article : Avocate Xu Qian
Introduction
Depuis la naissance du Bitcoin, son prix a connu de nombreuses flambées qui ont entraîné une frénésie mondiale autour des cryptomonnaies. À son apogée, le Bitcoin a dépassé les 100 000 dollars et la capitalisation totale des cryptomonnaies a même un jour dépassé la quantité de dollars en circulation dans le monde. Cela a été suivi par l'émergence massive des plateformes d'échange de cryptomonnaies et une activité accrue des transactions hors bourse utilisant l'USDT comme intermédiaire.
Dans le cadre de la politique actuelle de la Chine, certaines personnes utilisent des actifs cryptographiques pour échanger en privé des devises étrangères et des RMB afin de gagner des différences de taux de change et des frais de service, ce qui semble inoffensif pour la technologie, mais en fait, la loi est sous haute pression. Il peut s’agir de l’infraction d’activité commerciale illégale en vertu de l’article 225 du Code pénal et de l’infraction de blanchiment d’argent en vertu de l’article 191.
Dans ce tweet, l'équipe d'avocats Mankun va combiner son expérience pratique pour vous aider à déchiffrer : pourquoi les transactions cryptées touchent-elles souvent la "ligne rouge" des "échanges transfrontaliers" ? Quelles sont les choses à surveiller ?
La cryptomonnaie est-elle une "propriété" ou des "données" ? Comment la loi le détermine-t-elle ?
I. Titre
La description des crypto-actifs tels que le bitcoin est déroutante dans la littérature dans des domaines connexes au pays et à l’étranger, et les concepts de crypto-monnaie, d’actifs cryptographiques, de monnaie numérique, d’actifs numériques et de monnaies virtuelles sont souvent confondus. Est-ce parce qu’il est difficile pour toutes les parties de parvenir à un consensus sur les attributs des cryptomonnaies, par exemple si les cryptomonnaies sont des monnaies, des actifs incorporels, des créances ou des données qui symbolisent les droits des détenteurs ? L’attitude du pouvoir judiciaire sur cette question est variée, et la communauté universitaire n’est pas non plus concluante.
Deuxièmement, la position de la législation de notre pays sur les cryptomonnaies
Du point de vue du droit civil, les cryptomonnaies ne sont ni de la monnaie ni des titres de valeur, la législation civile et la pratique judiciaire confirment la nature de biens virtuels des cryptomonnaies (article 127 du Code civil), elles doivent être protégées par la loi.
Du point de vue du droit pénal, la crypto-monnaie est conforme à la « propriété » stipulée à l’article 92 du Code pénal, et la crypto-monnaie peut être transférée par de l’argent en contrepartie de générer des avantages économiques, ce qui présente les caractéristiques de valeur, de rareté et de disposition, et est conforme aux éléments constitutifs de la propriété virtuelle en ligne, et est protégée par la loi, de sorte qu’elle est également une forme d’expression de propriété.
Bien que morphologiquement, les crypto-monnaies s’incarnent comme une sorte de données de système d’information numérique ou informatique. Mais nous devrions voir l’essence de leurs actifs ou de leur propriété sous la forme de données. Le Bitcoin, l’Ether, etc. sont la numérisation des actifs, et à la base, ce sont des actifs plutôt que des données. Comme un grand livre, sa valeur n’est pas dans le papier, mais dans le contenu de ses registres. Du point de vue du droit pénal, de nombreux contenus tels que les secrets d’affaires et les secrets d’État protégés par le droit pénal sont affichés par le biais de données, et si l’auteur vole des informations techniques numériques et des secrets d’État stockés dans les ordinateurs d’autrui par des moyens de réseau informatique, cela peut constituer un crime d’atteinte aux secrets d’affaires et d’obtention illégale de secrets d’État, et la raison en est que les données violées représentent des secrets d’affaires ou des secrets d’État.
En termes simples, bien que les actifs cryptographiques se présentent sous forme de données, ils représentent en réalité des intérêts économiques échangeables et réalisables ; sur le plan juridique, ils doivent être considérés comme des actifs numériques ayant "une propriété de biens".
Pourquoi les transactions de cryptomonnaies sont-elles fréquemment qualifiées de « change transfrontalier » ?
Ces dernières années, de plus en plus de cas liés aux cryptomonnaies ont été qualifiés de "transactions de change transfrontalier déguisées", et les personnes responsables ont même été poursuivies pénalement pour cela. La raison en est que ce n'est pas la cryptomonnaie elle-même qui est illégale, mais plutôt le fait que, dans leurs chemins de transaction, leurs caractéristiques techniques et leurs fonctions financières, elles se recoupent fortement avec les comportements traditionnels de change illégal. Plus précisément, cela se manifeste principalement dans les aspects suivants :
I. Le modèle de comportement "simule" le processus d'échange de devises, tombant sous la catégorie du délit d'exploitation illégale.
Les opérations de change illégales traditionnelles sont souvent opérées par le biais de banques clandestines, d’achats de devises par des agents, d’antécédents commerciaux fictifs, etc., tandis que dans le scénario des crypto-monnaies, les traders effectuent la conversion de valeur par le biais de la crypto-monnaie → du RMB → de la monnaie étrangère" ou du chemin inverse, afin d’atteindre l’objectif de contourner le règlement officiel des changes et la supervision des ventes et de dépasser la limite des quotas d’achat de devises.
Bien que ce type de transaction ne touche pas directement le système bancaire, son résultat reste un échange illégal de RMB contre des devises étrangères, constituant ainsi un "acte de commerce illégal d'une gravité suffisante pour troubler l'ordre du marché" au sens de l'article 225 du Code pénal. Dans de nombreux cas, les plateformes de cryptomonnaie, les teneurs de marché et les intermédiaires ont été tenus pour responsables en tant que maillons clés de "la chaîne de change", et ont même été condamnés.
Dans la pratique judiciaire, les activités d'échange de cryptomonnaies présentent souvent les caractéristiques suivantes :
Ce chemin de "monnaie comme pont, échange indirect" contourne essentiellement, par des moyens techniques, les limites de la régulation des projets de capital par l'État.
Deuxièmement, les caractéristiques techniques favorisent la "cachabilité" et la "haute liquidité", dépassant la capacité de suivi réglementaire.
Le mécanisme de décentralisation des actifs cryptographiques permet à la majorité des transactions de ne pas nécessiter d'identification réelle ni de déclaration, et même de rompre davantage l'association entre l'adresse et l'identité grâce aux services de mélange. Ce mécanisme de "rupture de lien + mélange" réduit considérablement la capacité des organismes de réglementation à identifier les flux de fonds et les parties impliquées.
Les actifs cryptographiques peuvent être transférés à l'échelle mondiale simplement via Internet, sans dépendre de comptes bancaires ni de canaux physiques. Une adresse USDT peut recevoir et envoyer des actifs depuis n'importe quel point dans le monde, sans passer par les douanes, les banques ou les systèmes de contrôle des changes - cela confère une capacité de transfert mondial sans restriction sur le plan technique, rendant la régulation beaucoup plus difficile que dans le système monétaire traditionnel.
Certains investisseurs utilisent des canaux d'actifs cryptographiques pour échanger des renminbis contre des USDT, puis les échanger contre des dollars, des dollars de Hong Kong et d'autres devises étrangères, afin d'effectuer des investissements à l'étranger, d'acheter des biens immobiliers ou des voitures. Cette méthode semble être un simple investissement d'actifs, mais en réalité, elle a déjà dépassé la limite annuelle de 50 000 dollars pour l'achat de devises personnelles, ce qui constitue un "achat de devises caché".
Certaines plateformes, lors de la mise en relation de transactions hors bourse, offrent des services tels que l'adresse, la garde des fonds, l'intermédiation des taux de change et la médiation des litiges pour les acheteurs et les vendeurs, dépassant ainsi le cadre de la simple mise en relation d'informations et participant en réalité à l'"échange de devises". En cas de transactions importantes ou de profits réalisés grâce à des différences de taux de change, il est facile que les autorités judiciaires considèrent ces acteurs comme des organisateurs d'échange de devises plutôt que comme de simples utilisateurs.
Trois, l'impact macroéconomique sur la sécurité financière nationale et l'ordre de régulation.
Les fonctions de paiement et de tarification des actifs cryptographiques remplacent en partie le rôle du renminbi dans les scénarios transfrontaliers. Avec de plus en plus de fonds domestiques sortant par le biais de la méthode "monnaie basée sur la cryptomonnaie", la position de règlement transfrontalier du renminbi est mise au défi, ce qui pourrait à long terme affecter le contrôle macroéconomique.
La circulation des stablecoins comme l'USDT permet à certains acteurs du marché de contourner le système bancaire et de créer un réseau financier gris basé sur des actifs en chaîne. Une fois qu'ils se croisent avec des activités à haut risque telles que le jeu à l'étranger, la fraude ou l'évasion fiscale, cela peut facilement entraîner des risques systémiques.
Transactions anonymes + mécanisme de mélange + canaux sans contrôle, facilitent le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes illégaux. Ce n'est pas seulement une question de conformité, mais aussi une question de lutte contre le terrorisme financier et de sécurité nationale.
Quels sont les points à considérer pour les investisseurs individuels dans le trading de crypto-monnaies ?
I. Éviter de participer à des activités OTC telles que "l'achat de devises étrangères" et "la couverture des taux de change".
L’utilisation des crypto-monnaies comme moyen de réaliser des bénéfices sur les différences de taux de change en fournissant des services d’échange et de paiement transfrontaliers consiste à utiliser les attributs spéciaux des crypto-monnaies pour contourner la surveillance nationale des changes et réaliser la conversion des devises et du RMB par l’échange de « devises, de crypto-monnaies et de RMB », qui est un achat et une vente déguisés de devises. Les investisseurs individuels doivent faire preuve de prudence pour éviter d’être tenus pénalement responsables du délit d'« exploitation commerciale illégale ».
Deuxièmement, respecter strictement les exigences de réglementation concernant le quota d'achat de devises annuel pour les particuliers.
À première vue, l’achat et la vente de crypto-monnaies sont un acte d’achat ou de vente de crypto-monnaies, mais en substance, il s’agit d’une conversion de la valeur de la devise entre les devises étrangères et le RMB, qui est un achat et un règlement de devises. Conformément aux règles détaillées pour la mise en œuvre des mesures relatives à l’administration des opérations de change individuelles, le montant total annuel du règlement des opérations de change et des achats de devises par les particuliers nationaux est géré. Le total annuel équivaut à 50 000 $ par personne par année, respectivement.
Trois, évitez d'utiliser des canaux de recharge anonymes
Pour échanger des crypto-monnaies, vous devez choisir une plateforme qui dispose d’un processus KYC formel et vous assurer que les enregistrements des transactions sont transparents. Par le biais du trading de gré à gré P2P ; Services de mélangeur de pièces ; Il est difficile de suivre la légitimité de la source des fonds, et s’il est soupçonné de blanchiment d’argent ou de financement d’activités illégales, la plateforme peut geler le compte, entraînant la perte de fonds. De plus, les canaux anonymes sont faciles à exploiter par les pirates, et la sécurité des fonds des utilisateurs ne peut être garantie.
Quatre, conserver des documents légaux valides
Si vous étudiez à l'étranger, vous pouvez fournir des documents tels que la lettre d'admission, l'avis de paiement des frais de scolarité, etc., pour prouver la légitimité de l'utilisation des cryptomonnaies. Si vous êtes un citoyen travaillant sur le territoire, vous pouvez conserver des documents tels que le contrat de travail, les relevés de salaire, les certificats de paiement d'impôts, etc., pour prouver que vous ne faites pas du commerce des cryptomonnaies.
Conclusion
Les crypto-monnaies elles-mêmes ne sont pas le « péché originel », le problème réside dans le fait que le processus de transaction soit transfrontalier, contournement, anonyme et évasion de la surveillance. Une fois que ces actes sont liés à des opérations illégales, au blanchiment d’argent et au contrôle des changes, ils peuvent franchir la ligne rouge.
Ne pas comprendre la loi n'est pas effrayant, ce qui est effrayant, c'est de se précipiter dans la zone grise dans un état de "l'ignorance est un bonheur". Que ce soit des investisseurs individuels ou des professionnels, avant de participer au trading d'actifs cryptographiques, ils devraient clairement comprendre les limites légales et éviter les risques criminels inutiles.