La Autoridad Monetaria de Singapur implementará un marco regulatorio para los proveedores de servicios de Token digitales.
El 30 de junio de 2025 se acerca, la Ley de Servicios Financieros y Mercados de Singapur (FSMA) entrará en vigor oficialmente. Esta normativa establecerá reglas estrictas para la industria de activos digitales, con el objetivo de mantener la reputación de Singapur como centro financiero global.
FSMA se centra principalmente en los servicios de Token digital (DTS), que incluyen el comercio, la transferencia, el intercambio, la custodia y la consultoría de monedas digitales. Dado que estos servicios suelen implicar operaciones transfronterizas en línea, son susceptibles de ser utilizados por delincuentes para el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas.
Los proveedores de servicios de tokens digitales (DTSP) son personas o empresas que tienen oficinas o están registradas en Singapur, pero que ofrecen principalmente servicios de tokens digitales en el extranjero. Aunque estos servicios tienen poca conexión con Singapur, cualquier problema que surja podría afectar la reputación de Singapur. Por lo tanto, la Autoridad Monetaria de Singapur ha decidido implementar una regulación estricta, exigiendo que los DTSP obtengan una licencia y cumplan con altos estándares de requisitos de cumplimiento.
Para responder a las preocupaciones de la industria, la Autoridad Monetaria de Singapur proporcionó una respuesta detallada a los comentarios de las empresas el 6 de junio. A continuación se presenta un resumen del contenido de la respuesta:
Requisitos para la solicitud de licencia: incluso si la empresa está registrada solo como residente fiscal o solo tiene altos ejecutivos, si proporciona realmente servicios DT en el extranjero, aún debe solicitar una licencia.
Definición del lugar de negocios: La oficina en casa puede considerarse un lugar de negocios, la clave está en si se llevan a cabo actividades comerciales sustanciales.
Umbral y tiempo de solicitud de licencia: el umbral de solicitud es alto, la autoridad de gestión financiera solo emite licencias en casos muy raros. A partir del 30 de junio de 2025, los DTSP que no hayan obtenido una licencia deben cesar sus servicios en el extranjero.
Tarifas de licencia y requisitos de capital: la tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares de Singapur, y la empresa debe preparar un capital de 250,000 dólares de Singapur.
Solicitud de licencia: Las empresas que tienen un lugar de negocios o están registradas en Singapur y que ofrecen servicios de tokens digitales en el extranjero deben solicitar una licencia.
Diligencia debida del cliente (CDD): Una vez obtenida la licencia, se debe realizar una nueva CDD para los clientes existentes. El tiempo de finalización se determinará según el nivel de riesgo del cliente.
CDD de terceros: se permite el uso de terceros para CDD, pero no incluye a las empresas de servicios de pago. Las empresas deben evaluar por sí mismas la fiabilidad de los terceros.
Servicios de cuenta y regulaciones de transferencia: las empresas deben evaluar las medidas de prevención de lavado de dinero de las instituciones financieras asociadas y deben proporcionar información completa sobre el iniciador y el beneficiario al realizar transferencias.
Riesgos tecnológicos y requisitos de ciberseguridad: los sistemas de TI deben ser estables y fiables, los datos de los clientes no deben ser divulgados, y los eventos importantes deben ser reportados en un plazo de 1 hora.
Requisitos de conducta y divulgación: Las empresas deben registrar las transacciones, emitir recibos, publicar las tasas de cambio y tarifas, establecer horarios comerciales fijos y emitir advertencias sobre riesgos.
Directrices de cumplimiento: DTSP debe cumplir con las directrices financieras generales, y la autoridad de gestión financiera puede publicar en el futuro preguntas frecuentes específicas para DTSP.
Requisitos de cumplimiento más altos: incluso si se ha obtenido una licencia o se ha eximido, la FSMA impone requisitos más estrictos sobre todas las actividades relacionadas con DTSP, incluidos la gestión de riesgos tecnológicos, la presentación de informes de auditoría anuales, los requisitos de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, entre otros.
Para las empresas, se recomienda realizar una autoevaluación de inmediato para confirmar si es necesario solicitar una licencia y prepararse para el cumplimiento. Al mismo tiempo, es importante seguir de cerca las directrices y preguntas frecuentes de la autoridad de gestión financiera, y comunicarse activamente con los organismos reguladores para garantizar una transición fluida al nuevo marco regulatorio.
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Token_Sherpa
· hace12h
otro lío regulatorio... sg simplemente acelerando la muerte de la innovación en criptomonedas, para ser honesto
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metaverse_hermit
· hace21h
De nuevo va a haber regulación, regulan en todos lados.
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OnchainGossiper
· hace21h
Otra vez están tomando a la gente por tonta, no hay forma de escapar.
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GasSavingMaster
· hace21h
Otra vez se ha vuelto a endurecer. Espero con ansias las grandes noticias de Rug Pull de este año.
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BridgeTrustFund
· hace21h
Voy, el viento cambiará hacia el puerto pronto.
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PessimisticOracle
· hace21h
Nuevo lugar de recolección de tontos: Singapur
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RebaseVictim
· hace21h
Otra tormenta de regulación
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JustHodlIt
· hace21h
Otra vez ser engañados y aún así tener que regular, realmente estoy sorprendido.
La Autoridad Monetaria de Singapur regulará estrictamente a los proveedores de servicios de tokens digitales a partir de 2025.
La Autoridad Monetaria de Singapur implementará un marco regulatorio para los proveedores de servicios de Token digitales.
El 30 de junio de 2025 se acerca, la Ley de Servicios Financieros y Mercados de Singapur (FSMA) entrará en vigor oficialmente. Esta normativa establecerá reglas estrictas para la industria de activos digitales, con el objetivo de mantener la reputación de Singapur como centro financiero global.
FSMA se centra principalmente en los servicios de Token digital (DTS), que incluyen el comercio, la transferencia, el intercambio, la custodia y la consultoría de monedas digitales. Dado que estos servicios suelen implicar operaciones transfronterizas en línea, son susceptibles de ser utilizados por delincuentes para el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas.
Los proveedores de servicios de tokens digitales (DTSP) son personas o empresas que tienen oficinas o están registradas en Singapur, pero que ofrecen principalmente servicios de tokens digitales en el extranjero. Aunque estos servicios tienen poca conexión con Singapur, cualquier problema que surja podría afectar la reputación de Singapur. Por lo tanto, la Autoridad Monetaria de Singapur ha decidido implementar una regulación estricta, exigiendo que los DTSP obtengan una licencia y cumplan con altos estándares de requisitos de cumplimiento.
Para responder a las preocupaciones de la industria, la Autoridad Monetaria de Singapur proporcionó una respuesta detallada a los comentarios de las empresas el 6 de junio. A continuación se presenta un resumen del contenido de la respuesta:
Requisitos para la solicitud de licencia: incluso si la empresa está registrada solo como residente fiscal o solo tiene altos ejecutivos, si proporciona realmente servicios DT en el extranjero, aún debe solicitar una licencia.
Definición del lugar de negocios: La oficina en casa puede considerarse un lugar de negocios, la clave está en si se llevan a cabo actividades comerciales sustanciales.
Umbral y tiempo de solicitud de licencia: el umbral de solicitud es alto, la autoridad de gestión financiera solo emite licencias en casos muy raros. A partir del 30 de junio de 2025, los DTSP que no hayan obtenido una licencia deben cesar sus servicios en el extranjero.
Tarifas de licencia y requisitos de capital: la tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares de Singapur, y la empresa debe preparar un capital de 250,000 dólares de Singapur.
Solicitud de licencia: Las empresas que tienen un lugar de negocios o están registradas en Singapur y que ofrecen servicios de tokens digitales en el extranjero deben solicitar una licencia.
Diligencia debida del cliente (CDD): Una vez obtenida la licencia, se debe realizar una nueva CDD para los clientes existentes. El tiempo de finalización se determinará según el nivel de riesgo del cliente.
CDD de terceros: se permite el uso de terceros para CDD, pero no incluye a las empresas de servicios de pago. Las empresas deben evaluar por sí mismas la fiabilidad de los terceros.
Servicios de cuenta y regulaciones de transferencia: las empresas deben evaluar las medidas de prevención de lavado de dinero de las instituciones financieras asociadas y deben proporcionar información completa sobre el iniciador y el beneficiario al realizar transferencias.
Riesgos tecnológicos y requisitos de ciberseguridad: los sistemas de TI deben ser estables y fiables, los datos de los clientes no deben ser divulgados, y los eventos importantes deben ser reportados en un plazo de 1 hora.
Requisitos de conducta y divulgación: Las empresas deben registrar las transacciones, emitir recibos, publicar las tasas de cambio y tarifas, establecer horarios comerciales fijos y emitir advertencias sobre riesgos.
Directrices de cumplimiento: DTSP debe cumplir con las directrices financieras generales, y la autoridad de gestión financiera puede publicar en el futuro preguntas frecuentes específicas para DTSP.
Requisitos de cumplimiento más altos: incluso si se ha obtenido una licencia o se ha eximido, la FSMA impone requisitos más estrictos sobre todas las actividades relacionadas con DTSP, incluidos la gestión de riesgos tecnológicos, la presentación de informes de auditoría anuales, los requisitos de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, entre otros.
Para las empresas, se recomienda realizar una autoevaluación de inmediato para confirmar si es necesario solicitar una licencia y prepararse para el cumplimiento. Al mismo tiempo, es importante seguir de cerca las directrices y preguntas frecuentes de la autoridad de gestión financiera, y comunicarse activamente con los organismos reguladores para garantizar una transición fluida al nuevo marco regulatorio.