AgentFi a XenoFi: un nuevo paradigma de ganancias en moneda estable
El mes pasado presentamos en detalle ocho modelos de generación de intereses de monedas estables principales. Después de hablar con varios equipos de proyectos de monedas estables, descubrí que está surgiendo un nuevo paradigma emocionante: AgentFi.
AgentFi se diferencia de los proyectos tradicionales de DeFi o de DeFAI generalizados, su característica principal es: el agente de IA como el principal ejecutor y portador de decisiones, capaz de tomar decisiones completamente automáticas y ejecutar en un ciclo cerrado, en lugar de ser solo una herramienta auxiliar. AgentFi adopta el paradigma "de la intención al resultado", el usuario solo necesita expresar el objetivo, y el sistema puede completar la formulación y ejecución de estrategias.
Actualmente, hay pocos proyectos de AgentFi que realmente se centran en el mundo nativo de DeFi. Después de una selección, clasificamos los proyectos de AgentFi en el mercado actual en tres categorías: optimización de rendimiento de moneda estable, combinación de estrategias/minería de liquidez y ejecución de transacciones en cadena.
En el campo de la optimización de ingresos de moneda estable, el ARMA(Agente Autónomo de Gestión de Ingresos) lanzado por Giza es un producto representativo. ARMA se ha desplegado en la red Base, apoyando protocolos de préstamo principales como AAVE, Morpho, entre otros.
Las funciones principales de ARMA incluyen:
Programación de estrategias inteligentes: análisis en tiempo real de los rendimientos de cada protocolo, ejecución automática de las operaciones de reequilibrio óptimas
Sistema de optimización de APR: considera de manera integral la tasa de interés, los costos y el momento de ajuste, asegurando que cada operación genere beneficios netos.
Mecanismo de interés compuesto automático: recibir automáticamente y reinvertir tokens de incentivo, optimizando dinámicamente la frecuencia del interés compuesto.
Lógica de intercambio inteligente: soporta operaciones con doble moneda USDC y USDT, intercambiando automáticamente de manera eficiente cuando sea necesario.
ARMA garantiza la seguridad de los fondos de los usuarios a través de un mecanismo de protección de tres capas: basado en cuentas inteligentes autogestionadas, control de permisos detallado con Session Key y un sistema de gestión de riesgos prudente.
En cuanto a las tarifas, ARMA solo cobra un 10% de comisión por los beneficios realmente generados, sin tarifas de depósito o retiro. Los usuarios siempre recuperan sus fondos en la moneda original depositada.
Actualmente, ARMA se encuentra en una fase de alto subsidio de lanzamiento, los usuarios pueden obtener una tasa de rendimiento anual fija del 15%, y además, los usuarios iniciales también pueden recibir recompensas adicionales en tokens $GIZA.
Giza ha construido una rueda de crecimiento impulsada por la utilidad de los agentes, el uso de protocolos, el valor de la moneda y la participación en el ecosistema. En el futuro, a medida que más protocolos se integren y la escala de fondos se expanda, se espera fortalecer aún más este ciclo positivo.
A pesar de que el modo AgentFi todavía se encuentra en una etapa temprana y existen riesgos como la confianza del usuario y la seguridad del sistema, los usuarios de DeFi que estén dispuestos a explorar oportunidades de vanguardia pueden considerar usar parte de sus activos en moneda estable para experimentar. AgentFi representa la próxima etapa del paradigma de la fusión "IA+DeFi", ofreciendo a los usuarios una solución de agente inteligente que no requiere monitoreo y optimización automática, lo que merece atención continua.
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AgentFi lidera un nuevo paradigma de rendimiento de moneda estable: optimización de estrategia inteligente ARMA con un 15% de rendimiento anual fijo
AgentFi a XenoFi: un nuevo paradigma de ganancias en moneda estable
El mes pasado presentamos en detalle ocho modelos de generación de intereses de monedas estables principales. Después de hablar con varios equipos de proyectos de monedas estables, descubrí que está surgiendo un nuevo paradigma emocionante: AgentFi.
AgentFi se diferencia de los proyectos tradicionales de DeFi o de DeFAI generalizados, su característica principal es: el agente de IA como el principal ejecutor y portador de decisiones, capaz de tomar decisiones completamente automáticas y ejecutar en un ciclo cerrado, en lugar de ser solo una herramienta auxiliar. AgentFi adopta el paradigma "de la intención al resultado", el usuario solo necesita expresar el objetivo, y el sistema puede completar la formulación y ejecución de estrategias.
Actualmente, hay pocos proyectos de AgentFi que realmente se centran en el mundo nativo de DeFi. Después de una selección, clasificamos los proyectos de AgentFi en el mercado actual en tres categorías: optimización de rendimiento de moneda estable, combinación de estrategias/minería de liquidez y ejecución de transacciones en cadena.
En el campo de la optimización de ingresos de moneda estable, el ARMA(Agente Autónomo de Gestión de Ingresos) lanzado por Giza es un producto representativo. ARMA se ha desplegado en la red Base, apoyando protocolos de préstamo principales como AAVE, Morpho, entre otros.
Las funciones principales de ARMA incluyen:
ARMA garantiza la seguridad de los fondos de los usuarios a través de un mecanismo de protección de tres capas: basado en cuentas inteligentes autogestionadas, control de permisos detallado con Session Key y un sistema de gestión de riesgos prudente.
En cuanto a las tarifas, ARMA solo cobra un 10% de comisión por los beneficios realmente generados, sin tarifas de depósito o retiro. Los usuarios siempre recuperan sus fondos en la moneda original depositada.
Actualmente, ARMA se encuentra en una fase de alto subsidio de lanzamiento, los usuarios pueden obtener una tasa de rendimiento anual fija del 15%, y además, los usuarios iniciales también pueden recibir recompensas adicionales en tokens $GIZA.
Giza ha construido una rueda de crecimiento impulsada por la utilidad de los agentes, el uso de protocolos, el valor de la moneda y la participación en el ecosistema. En el futuro, a medida que más protocolos se integren y la escala de fondos se expanda, se espera fortalecer aún más este ciclo positivo.
A pesar de que el modo AgentFi todavía se encuentra en una etapa temprana y existen riesgos como la confianza del usuario y la seguridad del sistema, los usuarios de DeFi que estén dispuestos a explorar oportunidades de vanguardia pueden considerar usar parte de sus activos en moneda estable para experimentar. AgentFi representa la próxima etapa del paradigma de la fusión "IA+DeFi", ofreciendo a los usuarios una solución de agente inteligente que no requiere monitoreo y optimización automática, lo que merece atención continua.