Estrategias de inversión sólidas en tiempos de volatilidad del mercado: explorando soluciones de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte turbulencia debido a las políticas arancelarias. Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a sus principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aumentando las tarifas para ciertos países. Esta decisión provocó una fuerte reacción en el mercado, con el S&P 500 evaporándose 5.8 billones de dólares en capitalización de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio del Bitcoin también fluctuó drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
¿Cómo deben responder los inversores ante un entorno de mercado tan turbulento? Los productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo en el ámbito DeFi pueden ser una opción que vale la pena considerar, ya que pueden ofrecer rendimientos relativamente estables en este período de incertidumbre. A continuación, se presentan cuatro tipos de productos de rendimiento basados en moneda estable para la referencia de los inversores.
Por favor, tenga en cuenta que este artículo es solo para referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben realizar una investigación independiente y asumir los riesgos correspondientes.
Ahorro de Spark USDC (Ethereum)
A través de la conexión de la billetera y la selección del producto de Ahorros USDC, los usuarios pueden depositar USDC para participar en el proyecto.
Fuentes de ingresos: Los ingresos por el ahorro de USDC provienen principalmente de la tasa de ahorro de Sky (SSR), que está respaldada por los ingresos generados por las tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y la provisión de liquidez a plataformas de liquidez. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM, depositándose en la bóveda de SSR para generar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. USDC tiene una alta estabilidad, y las auditorías múltiples también reducen el riesgo del contrato inteligente. Sin embargo, los inversores deben seguir prestando atención al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los usuarios pueden proporcionar liquidez para el pool BYUSD/HONEY en BeraHub de Berachain y apostar los tokens LP obtenidos en el fondo de recompensas para ganar BGT.
Fuentes de ingresos: incluyen principalmente recompensas BGT (3.41% APR) y comisiones de transacción dentro del pool (0.01% APR). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que puede ser quemado 1:1 por BERA y compartir los ingresos de tarifas de la dApp central.
Evaluación de riesgos: de baja a media. BYUSD y HONEY como moneda estable, tienen un precio relativamente estable. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por múltiples partes, y el riesgo de contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Proporcionar Liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Los inversores pueden depositar USDC o USDT en el pool de liquidez USDC-USDT0 de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: baja a media. El pool USDC/USDT, como par de monedas estables, tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los rendimientos después del final del período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Los usuarios pueden depositar USDC en el fondo de Aptos en la plataforma Echelon Market, participar en el suministro y obtener rendimientos.
Fuentes de ingresos: incluye intereses por suministro de USDC (5.35%) y recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero se debe prestar atención al riesgo de contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En tiempos de turbulencia en el mercado, los productos de rendimiento de moneda estable pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Los cuatro productos mencionados tienen características únicas, y los inversores pueden elegir según su tolerancia al riesgo y objetivos de inversión. Sin embargo, toda inversión conlleva riesgos, por lo que se recomienda a los inversores que comprendan plenamente las características del producto y los riesgos potenciales antes de tomar decisiones.
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MEVHunterNoLoss
· hace17h
Lo seguro siempre es lo más firme.
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DuskSurfer
· hace23h
He visto muchas trampas, las ganancias de la moneda estable se ganan de manera sólida.
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PessimisticOracle
· hace23h
El mercado está muy desordenado, acumula algo de moneda estable para sobrevivir.
Refugio en medio de la turbulencia del mercado: Análisis de 4 esquemas de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo
Estrategias de inversión sólidas en tiempos de volatilidad del mercado: explorando soluciones de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte turbulencia debido a las políticas arancelarias. Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a sus principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aumentando las tarifas para ciertos países. Esta decisión provocó una fuerte reacción en el mercado, con el S&P 500 evaporándose 5.8 billones de dólares en capitalización de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio del Bitcoin también fluctuó drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
¿Cómo deben responder los inversores ante un entorno de mercado tan turbulento? Los productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo en el ámbito DeFi pueden ser una opción que vale la pena considerar, ya que pueden ofrecer rendimientos relativamente estables en este período de incertidumbre. A continuación, se presentan cuatro tipos de productos de rendimiento basados en moneda estable para la referencia de los inversores.
Por favor, tenga en cuenta que este artículo es solo para referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben realizar una investigación independiente y asumir los riesgos correspondientes.
Ahorro de Spark USDC (Ethereum)
A través de la conexión de la billetera y la selección del producto de Ahorros USDC, los usuarios pueden depositar USDC para participar en el proyecto.
Fuentes de ingresos: Los ingresos por el ahorro de USDC provienen principalmente de la tasa de ahorro de Sky (SSR), que está respaldada por los ingresos generados por las tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y la provisión de liquidez a plataformas de liquidez. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM, depositándose en la bóveda de SSR para generar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. USDC tiene una alta estabilidad, y las auditorías múltiples también reducen el riesgo del contrato inteligente. Sin embargo, los inversores deben seguir prestando atención al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los usuarios pueden proporcionar liquidez para el pool BYUSD/HONEY en BeraHub de Berachain y apostar los tokens LP obtenidos en el fondo de recompensas para ganar BGT.
Fuentes de ingresos: incluyen principalmente recompensas BGT (3.41% APR) y comisiones de transacción dentro del pool (0.01% APR). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que puede ser quemado 1:1 por BERA y compartir los ingresos de tarifas de la dApp central.
Evaluación de riesgos: de baja a media. BYUSD y HONEY como moneda estable, tienen un precio relativamente estable. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por múltiples partes, y el riesgo de contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Proporcionar Liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Los inversores pueden depositar USDC o USDT en el pool de liquidez USDC-USDT0 de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: baja a media. El pool USDC/USDT, como par de monedas estables, tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los rendimientos después del final del período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Los usuarios pueden depositar USDC en el fondo de Aptos en la plataforma Echelon Market, participar en el suministro y obtener rendimientos.
Fuentes de ingresos: incluye intereses por suministro de USDC (5.35%) y recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero se debe prestar atención al riesgo de contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En tiempos de turbulencia en el mercado, los productos de rendimiento de moneda estable pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Los cuatro productos mencionados tienen características únicas, y los inversores pueden elegir según su tolerancia al riesgo y objetivos de inversión. Sin embargo, toda inversión conlleva riesgos, por lo que se recomienda a los inversores que comprendan plenamente las características del producto y los riesgos potenciales antes de tomar decisiones.