Las autoridades rusas planean introducir multas por el pago de bienes y servicios con criptomonedas a partir de 2026. El proyecto de ley será discutido en la Duma Estatal ya este otoño, declaró el jefe del comité del mercado financiero, Anatoly Aksakov, en un comentario a "Izvestia".
Según sus palabras, las multas para personas físicas oscilarán entre 100 000 y 200 000 rublos, para personas jurídicas — entre 700 000 y 1 millón de rublos. La criptomoneda utilizada para los pagos será confiscada.
El objetivo principal de la iniciativa es combatir los pagos en la sombra. Como señaló la asesora de la práctica de derecho corporativo y M&A de BGP Litigation, Irina Kuyantseva, desde 2021, parte de esos pagos ha pasado a la zona gris: algunos eluden las sanciones en los pagos transfronterizos mediante activos digitales.
«Este nuevo proyecto de ley sobre multas está dirigido precisamente a esta práctica oculta. El Estado tiene la intención de cerrar la laguna, cuando hay una prohibición, pero no hay responsabilidad directa por su violación, haciendo que tales operaciones sean económicamente arriesgadas», declaró.
ForkLog encuestó a expertos y descubrió a quiénes les amenazan multas y por qué no resolverán el problema de los pagos en la sombra.
Quién realmente arriesga recibir una multa
El fundador de GMT Legal, Andrey Tugarin, explicó que la prohibición de pagar con criptomonedas está en vigor desde 2021 según la ley 259-FZ. La restricción se aplica a monedas digitales como el bitcoin, pero no a los stablecoins.
«La esencia de la prohibición es que no se puede aceptar como pago la moneda digital por la entrega de bienes, la prestación de trabajos o servicios», señaló.
En primer lugar, las nuevas medidas afectarán a los empresarios: personas jurídicas y autónomos. Según Tugaryin, para ellos recibir pagos en criptomonedas por bienes o servicios se interpretará sin duda como una violación. Los usuarios comunes se encontrarán en una situación más ambigua.
«Si una persona física no tiene una respuesta clara y comprensible a la pregunta de dónde proviene la criptomoneda, como resultado del intercambio de la cual tiene rublos en su cuenta de liquidación, entonces tales personas pueden estar potencialmente sujetas a una multa», subrayó el experto.
Él agregó que si un usuario intercambia bitcoin por rublos a través de una plataforma P2P y recibe el dinero en su cuenta bancaria, el banco, y posteriormente las autoridades gubernamentales, pueden solicitar una confirmación del origen de los fondos. Sin pruebas de la legalidad de la transacción, por ejemplo, que la criptomoneda fue obtenida como resultado de una inversión y no de la venta de servicios, es posible una multa.
Recibir el salario en criptomonedas también conlleva riesgos. Según Tugarin, el pago de salarios en Rusia solo es posible en rublos.
«Si se trata de recibir el salario en bitcoin, por ejemplo, entonces a tales personas se les aplicará directamente la multa», aclaró.
Para los stablecoins como USDT, al trabajar con un empleador extranjero, pueden existir vías legales alternativas. Sin embargo, la práctica judicial en la Federación Rusa es "muy diversa y a veces contradictoria", señaló el abogado.
El fundador de BitOK, Dmitry Machikhin, aclaró en un comentario a ForkLog que deberían preocuparse aquellos que "no pueden convertir este proceso en un sistema legal". Por ejemplo, sin la legalización de los ingresos en una "moneda estable" a través de declaraciones o contratos con empleadores extranjeros, una persona física puede enfrentarse a auditorías y multas.
Las prohibiciones no resolverán el problema de los pagos en la sombra
Los expertos coinciden en que las multas son ineficaces en la práctica. El estado no puede rastrear físicamente todas las transferencias P2P o los pagos en efectivo, subrayó el abogado y fundador de Cartesius, Ignat Likhunov.
«Esto no fortalece la autoridad del poder, sino que, por el contrario, demuestra su impotencia ante la realidad», señaló.
El experto añadió que la conversión de activos digitales a rublos a través de plataformas P2P o intercambios anula la prohibición. El usuario puede intercambiar bitcoin por rublos a través de un bot de Telegram o una plataforma no regulada y utilizarlos para pagos sin llamar la atención.
Tugarin estuvo de acuerdo en que controlar tales operaciones será complicado. Según sus palabras, el estado probablemente lo hará a través de los bancos. En la mayoría de los casos, solo necesitan entender el origen de los fondos. Este método permite identificar rublos obtenidos del intercambio de criptomonedas, pero no las transferencias P2P en sí.
«Ejemplos de solicitudes de bancos en relación con personas vinculadas a la compra-venta de criptomonedas, hoy en día hay muchos», — señaló.
MachiHin agregó que el control es difícil debido a la falta de una clara distribución de poderes entre los órganos del estado:
«Nadie responderá como siempre, hasta que no se resuelva de manera inequívoca la cuestión de las competencias en criptomonedas entre Rosfinmonitoring, el Banco Central y la FNS».
Él mencionó el servicio «Blockchain Transparente», en cuyo desarrollo se han gastado más de 2 mil millones de rublos desde 2016. Sin embargo, aún no está en funcionamiento, lo que reduce la eficacia del monitoreo, añadió Machihin.
En Rusia se anunció la fecha de conexión de los bancos al servicio para el análisis de criptotransacciones
Recordemos que el 18 de julio en "Sber" propusieron transferir el almacenamiento de bitcoins bajo el control de los bancos.
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Expertos evaluaron la efectividad de las multas por pagos criptográficos en la Federación Rusa
Las autoridades rusas planean introducir multas por el pago de bienes y servicios con criptomonedas a partir de 2026. El proyecto de ley será discutido en la Duma Estatal ya este otoño, declaró el jefe del comité del mercado financiero, Anatoly Aksakov, en un comentario a "Izvestia".
Según sus palabras, las multas para personas físicas oscilarán entre 100 000 y 200 000 rublos, para personas jurídicas — entre 700 000 y 1 millón de rublos. La criptomoneda utilizada para los pagos será confiscada.
El objetivo principal de la iniciativa es combatir los pagos en la sombra. Como señaló la asesora de la práctica de derecho corporativo y M&A de BGP Litigation, Irina Kuyantseva, desde 2021, parte de esos pagos ha pasado a la zona gris: algunos eluden las sanciones en los pagos transfronterizos mediante activos digitales.
ForkLog encuestó a expertos y descubrió a quiénes les amenazan multas y por qué no resolverán el problema de los pagos en la sombra.
Quién realmente arriesga recibir una multa
El fundador de GMT Legal, Andrey Tugarin, explicó que la prohibición de pagar con criptomonedas está en vigor desde 2021 según la ley 259-FZ. La restricción se aplica a monedas digitales como el bitcoin, pero no a los stablecoins.
En primer lugar, las nuevas medidas afectarán a los empresarios: personas jurídicas y autónomos. Según Tugaryin, para ellos recibir pagos en criptomonedas por bienes o servicios se interpretará sin duda como una violación. Los usuarios comunes se encontrarán en una situación más ambigua.
Él agregó que si un usuario intercambia bitcoin por rublos a través de una plataforma P2P y recibe el dinero en su cuenta bancaria, el banco, y posteriormente las autoridades gubernamentales, pueden solicitar una confirmación del origen de los fondos. Sin pruebas de la legalidad de la transacción, por ejemplo, que la criptomoneda fue obtenida como resultado de una inversión y no de la venta de servicios, es posible una multa.
Recibir el salario en criptomonedas también conlleva riesgos. Según Tugarin, el pago de salarios en Rusia solo es posible en rublos.
Para los stablecoins como USDT, al trabajar con un empleador extranjero, pueden existir vías legales alternativas. Sin embargo, la práctica judicial en la Federación Rusa es "muy diversa y a veces contradictoria", señaló el abogado.
El fundador de BitOK, Dmitry Machikhin, aclaró en un comentario a ForkLog que deberían preocuparse aquellos que "no pueden convertir este proceso en un sistema legal". Por ejemplo, sin la legalización de los ingresos en una "moneda estable" a través de declaraciones o contratos con empleadores extranjeros, una persona física puede enfrentarse a auditorías y multas.
Las prohibiciones no resolverán el problema de los pagos en la sombra
Los expertos coinciden en que las multas son ineficaces en la práctica. El estado no puede rastrear físicamente todas las transferencias P2P o los pagos en efectivo, subrayó el abogado y fundador de Cartesius, Ignat Likhunov.
El experto añadió que la conversión de activos digitales a rublos a través de plataformas P2P o intercambios anula la prohibición. El usuario puede intercambiar bitcoin por rublos a través de un bot de Telegram o una plataforma no regulada y utilizarlos para pagos sin llamar la atención.
Tugarin estuvo de acuerdo en que controlar tales operaciones será complicado. Según sus palabras, el estado probablemente lo hará a través de los bancos. En la mayoría de los casos, solo necesitan entender el origen de los fondos. Este método permite identificar rublos obtenidos del intercambio de criptomonedas, pero no las transferencias P2P en sí.
MachiHin agregó que el control es difícil debido a la falta de una clara distribución de poderes entre los órganos del estado:
Él mencionó el servicio «Blockchain Transparente», en cuyo desarrollo se han gastado más de 2 mil millones de rublos desde 2016. Sin embargo, aún no está en funcionamiento, lo que reduce la eficacia del monitoreo, añadió Machihin.
Recordemos que el 18 de julio en "Sber" propusieron transferir el almacenamiento de bitcoins bajo el control de los bancos.