Inversión en dinero virtual: esté atento a las "nuevas lavados de ojos", proteja sus propios intereses

Recientemente, "Xin Kang Jia" se ha convertido en un tema candente en las plataformas sociales y en el círculo de inversiones. Se ha informado que esta plataforma ha estado activa desde 2023, operando bajo el nombre de "sucursal china de la Bolsa de Oro de Dubái", inicialmente utilizando la inversión en futuros de petróleo como pretexto, y luego dirigiéndose a campos como "inversión en big data", "inversión en divisas" y "inversión en dinero virtual" para atraer a los inversores. Los participantes deben pagar una cuota de membresía de 1000 USDT, y la plataforma adopta una estructura organizativa similar a una "militarizada", con un mecanismo de reembolso entre diferentes niveles.

El 26 de junio de este año, Xin Kang Jia cerró completamente el canal de retiros. Se dice que aproximadamente 2 millones de inversores en el país se han visto afectados, con un monto involucrado de alrededor de 18 mil millones. Además, hay informes que indican que los fondos involucrados fueron transferidos mediante mezcla de monedas en forma de USDT.

Es importante señalar que en abril de este año, la Bolsa de Oro y Productos de Dubái (DGCX) emitió un comunicado, en el cual declaró claramente que DGCX no tiene ninguna entidad o socio asociado en China. Además, a partir de 2024, varios departamentos en la China continental han emitido alertas de riesgo sobre Xin Kang Jia.

El modelo de Xin Kang Jia puede implicar delitos

Aunque actualmente no hay ninguna institución oficial que haya calificado formalmente el comportamiento de Xin Kang Jia, según la información disponible, su modelo de operación probablemente implique la organización y liderazgo de actividades de lavado de ojos o delitos de recaudación de fondos ilícitos (especialmente el delito de fraude en la recaudación de fondos).

Desde la perspectiva de la práctica judicial, si se califica como recaudación ilegal de fondos, se enfrentará a una enorme carga de trabajo para la devolución de las inversiones. Sin embargo, si se califica como un delito de pirámide, el proceso podría simplificarse, ya que en los casos de pirámide a menudo no se reconocen víctimas, y los fondos involucrados generalmente se confiscan y se ingresan al tesoro nacional.

Manejo de los fondos de los inversionistas en crímenes de pirámide

Lamentablemente, en la práctica judicial actual de la China continental, muy poco del dinero involucrado en los delitos de pirámide se puede devolver a los inversionistas. Las principales razones incluyen:

1. Los fondos involucrados son considerados en su mayoría como "ingresos ilegales", y son confiscados, congelados y retenidos de acuerdo con la ley, y finalmente son decomisados y entregados al tesoro nacional.

2. Las autoridades judiciales priorizan la lucha contra el crimen y el mantenimiento del orden financiero, en lugar de proteger los intereses de inversión personal.

3. La mayoría de las plataformas de pirámide, cuando son investigadas, tienen pocos activos restantes, por lo que incluso si los inversionistas ganan el juicio, será difícil ejecutar la devolución.

A pesar de eso, en casos individuales, los tribunales aún han dictado sentencias para devolver los fondos a los inversionistas, pero esta situación es bastante rara y no puede representar la práctica judicial predominante.

Riesgos legales de la inversión en USDT

En el caso de Xinkangjia, las características de la inversión de los inversores con depósitos en USDT han generado algunas malinterpretaciones. En realidad, dentro del marco legal actual en el territorio continental de China, la inversión en USDT también enfrenta numerosos riesgos:

1. Dinero virtual no tiene capacidad de pago legal, las transacciones relacionadas no están protegidas por la ley.

2. Reconocer que la propiedad de dinero virtual no equivale a apoyar su comercio o inversión.

3. Los activos de dinero virtual involucrados en el caso aún pueden ser confiscados y tratados.

Prevención de trampas de inversión en dinero virtual

El caso de "鑫慷嘉" nos advierte nuevamente que los proyectos de inversión en dinero virtual que se presentan bajo los nombres de "blockchain", "USDT", "máquinas de minería" y otros, suelen ser esquemas Ponzi disfrazados. Los inversores deben:

• Rechaza las promesas de "ganancias seguras"
• Mantente alejado de los modelos de "Lavado de ojos" y "recompensas por referidos"
• Tenga cuidado con los "influencers de inversión" o "profesores de finanzas" en línea
• Reportar plataformas sospechosas a las autoridades competentes a tiempo.

En el campo de la inversión en Dinero virtual, la protección legal a menudo es insuficiente. Los inversores deben mantener la claridad, invertir con precaución y evitar caer en disputas legales innecesarias y pérdidas económicas.