El caso de blanqueo de capital de Activos Cripto en Hong Kong revela la infiltración de la industria de fraudes en el sudeste asiático y los desafíos regulatorios

Hong Kong, como centro financiero internacional, ha desarrollado rápidamente su ecosistema económico encriptado. Los proveedores de servicios de comercio extrabursátil de activos virtuales (VAOTC) y las plataformas de comercio de activos virtuales (VATP) trabajan juntos para ofrecer a los inversores servicios de intercambio de tokens y de entrada y salida de fondos, formando un mercado único. Sin embargo, la anonimidad y las características transfronterizas de los activos virtuales bajo la tecnología blockchain también han facilitado actividades ilegales. Una gran cantidad de activos cripto involucrados en delitos, especialmente las monedas estables, están entrando silenciosamente en el ecosistema encriptado de Hong Kong, lo que plantea riesgos financieros y problemas de cumplimiento legal para los profesionales e inversores.

Recientemente, un incidente en el que un estudiante universitario del continente ayudó a cambiar USDT en Hong Kong ha llamado la atención. Este estudiante pensaba que comerciar con moneda virtual en Hong Kong era legal, pero descubrió que su tarjeta bancaria y su cuenta de pago habían sido congeladas por la policía del continente. La investigación reveló que en realidad se trataba de un caso típico de blanqueo de capital al estilo "tarjeta de regreso a U", estrechamente relacionado con redes de crimen organizado en el sudeste asiático.

Tras un análisis en la cadena, un equipo profesional descubrió que las 2396 monedas USDT compradas por el estudiante finalmente fluyeron hacia una dirección que tiene relaciones comerciales con plataformas de garantía en el sudeste asiático. Estas plataformas de garantía han proporcionado servicios a las redes de apuestas ilegales y a la industria gris en el sudeste asiático durante mucho tiempo. Este incidente expone el comportamiento maligno de los grupos de fraude del sudeste asiático que utilizan las casas de cambio de encriptación en Hong Kong para el blanqueo de capital.

Una investigación adicional muestra que no se trata de un caso aislado, sino de parte de las operaciones de un gran grupo de blanqueo de capital altamente industrializado. En solo tres meses, una sola flota de blanqueo logró limpiar ilegalmente más de 310,000 dólares a través de Hong Kong, y el tamaño real podría ser aún mayor.

Actualmente, la regulación de la industria de comercio extrabancario de activos cripto (VAOTC) en Hong Kong aún no es perfecta, y muchas plataformas se han convertido en canales importantes para el blanqueo de capital debido a la falta de mecanismos de cumplimiento efectivos. La Oficina de Servicios Financieros y Tesorería de Hong Kong ha publicado en febrero de 2024 un documento de consulta legislativa sobre los servicios de comercio extrabancario de activos cripto, proponiendo establecer un sistema de gestión de licencias para comerciantes OTC a través de la Ley de Blanqueo de Capital y de Financiamiento del Terrorismo (AMLO).

Ante las próximas políticas regulatorias, los operadores de VAOTC necesitan sistematizar el proceso de debida diligencia del cliente (KYC) y el mecanismo de revisión del origen de los fondos (AML), realizando una revisión exhaustiva de los riesgos de capital ilegal en sus operaciones. También deberían informarse activamente sobre los requisitos de cumplimiento que se implementarán, estableciendo un sistema interno de control de riesgos completo que asegure que todas las actividades de transacción cumplan con los estándares de blanqueo de capital y financiamiento del terrorismo.

Además, las plataformas OTC deben fortalecer la comunicación con los organismos reguladores y las organizaciones de autorregulación de la industria, mantenerse al tanto de las dinámicas políticas y, mediante medios técnicos, reforzar la supervisión de las transacciones para identificar comportamientos sospechosos. Las plataformas deben rechazar estrictamente cualquier asociación con fondos sospechosos de blanqueo de capital, y cortar la posibilidad de que fondos ilegales utilicen el canal OTC para su blanqueo.

En general, las próximas políticas de cumplimiento de OTC en Hong Kong brindan una oportunidad importante para el desarrollo regulado de la industria de comercio extrabursátil de activos virtuales. Los participantes de la industria deben adaptarse activamente a los cambios en el entorno regulatorio y mejorar continuamente su nivel de cumplimiento para lograr un desarrollo estable a largo plazo en este mercado dinámico.