Análisis de estrategias de inversión en monedas estables: comparación de rendimientos de proyectos como USDD, Canto, Velodrome

El índice del dólar estadounidense está alto, y los activos de riesgo enfrentan presión a la baja, por lo que mantener activos en dólares y obtener ingresos se ha convertido en una buena opción. Los principales proyectos de DeFi también están aprovechando activamente los activos en dólares ociosos para obtener ingresos. Este artículo analizará y comparará varios proyectos de ingresos de monedas estables.

Estrategia USDD+3Crv

USDD es una moneda estable gestionada por TRON DAO Reserve. Hasta el 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateral superior al 300%. De este colateral, USDC representa 990 millones, superando con creces la emisión de USDD, lo que implica un coeficiente de riesgo relativamente bajo.

Una plataforma de intercambio ha listado múltiples pares de USDD y ha eximido las tarifas de transacción relacionadas, lo que tiene un efecto positivo en USDD.

Un protocolo muestra que el APR del pool USDD+3Crv es del 19.66%, y el APR del USDD+FRAXBP es del 21.18%. Al operar, primero se pueden depositar las monedas estables soportadas en el pool correspondiente, y luego se pueden apostar los tokens LP en el protocolo.

En el ecosistema de Tron, USDD es más utilizado. En una plataforma de préstamos, el par de negociación USDD-USDT tiene un APY máximo del 41.9%(, y se requiere bloqueo). En otra plataforma de préstamos, el APY de los depósitos de USDD es del 9.52%.

Canto: estrategia USDT+NOTE

Canto es una cadena de bloques DeFi compatible con EVM del ecosistema Cosmos, que cuenta con funciones de DEX, préstamos y moneda estable NOTE. Actualmente, el TVL es de aproximadamente 100 millones de dólares.

La plataforma de préstamos de Canto muestra que el APR de NOTE/USDT LP es del 32.14% y el APR de NOTE/USDC LP es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada en Canto a través de sobrecolateralización, que no será liquidada cuando el colateral sea USDC y USDT.

Sugerencias de operación: usar parte de USDT como colateral para acuñar NOTE, usar NOTE y el USDT restante para proporcionar liquidez, y luego apostar los tokens LP en la plataforma de préstamos.

Es importante tener en cuenta que las operaciones de cadena cruzada de Canto son bastante complejas, y se requieren múltiples conversiones y cadenas cruzadas para entrar y salir.

Velodrome:sUSD+LUSD estrategia

Velodrome es un DEX en Optimism, con un TVL de 82 millones de dólares. sUSD y LUSD son monedas estables de Synthetix y Liquity, respectivamente, relativamente seguras.

Actualmente, la APR de minería de liquidez del par de trading sUSD/LUSD en Velodrome es del 16.12%.

Helio:Estrategia HAY+BUSD

Helio Protocol es un protocolo de staking y préstamo de liquidez en la cadena BNB, que permite el préstamo sobrecolateralizado de la moneda estable HAY. El TVL es de 92 millones de dólares.

Se ha añadido un acceso de intercambio StableSwap para HAY y BUSD en un DEX específico. Se puede proporcionar liquidez HAY/BUSD en ese DEX y luego apostar los tokens LP en Helio, con un APR actual del 19.77%.

Estrategia ecológica de Wombat Exchange

Wombat Exchange es un DEX de moneda estable en la cadena BNB, con características como bajo deslizamiento y liquidez compartida. Tiene una buena relación con un exchange líder.

El Main Pool muestra que la mediana de APR de USDC, USDT, DAI y BUSD es del 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57% respectivamente ( con aceleración de bloqueo ).

Alrededor de Wombat también han surgido aplicaciones similares a Convex. Wombex Finance(TVL 8949 millones de dólares) y Magpie(TVL 2590 millones de dólares) ofrecen mayores rendimientos, con un APR de USDC, USDT, DAI y BUSD entre el 9% y el 17%.

Advertencia de riesgo: el riesgo del mercado de criptomonedas es mayor que el de los mercados financieros tradicionales. Antes de invertir, asegúrese de comprender completamente los riesgos y tome decisiones con cautela.