En "Sber" propusieron transferir el almacenamiento de bitcoins bajo el control de los bancos

"Sber" propuso hacer de los bancos rusos centros de contabilidad y almacenamiento de criptomonedas. Sobre esto informan "Vedomosti" citando las palabras del representante de la institución financiera Anatoly Pronin.

La esencia de la iniciativa es que los bancos puedan actuar como custodios: almacenar los activos digitales de los clientes, gestionarlos y realizar operaciones. Las responsabilidades de las organizaciones de crédito incluirán:

• garantía de la seguridad de los fondos en caso de hackeos o pérdida.
• protección legal de los clientes;
• contabilidad y monitoreo de riesgos;
• uso de sistemas de cifrado rusos y cumplimiento de las normas de la legislación anti-lavado de dinero (115 FZ).
• verificación de clientes a través de ESIA y listas de sanciones.

Las criptobolsas se almacenarán dentro del sistema bancario. Esto permitirá identificar a los propietarios y rastrear las operaciones.

Las organizaciones de crédito crearán un modelo de evaluación de riesgos de tres niveles. Incluye una verificación multifactorial de las operaciones, una clasificación automática de riesgos y reglas flexibles para bloquear transferencias sospechosas.

Los bancos vigilarán las operaciones, identificarán transacciones sospechosas y las reportarán a Rosfinmonitoring. Se prestará especial atención a las transferencias transfronterizas a países no amigables.

«Y estamos listos para solicitar a los clientes documentos de respaldo para operaciones transfronterizas con el fin de cumplir con la legislación sobre regulación y control de divisas», subrayó Pronin.

"Sber" también propuso llevar un informe separado sobre las cripto-transacciones y establecer límites para el intercambio de criptomonedas por rublos y viceversa. El representante del banco no mencionó las cantidades específicas, pero están indicadas en las propuestas para el Banco Central de la Federación de Rusia.

Recordemos que a finales de mayo, el Banco de Rusia permitió a las organizaciones de crédito ofrecer instrumentos basados en criptomonedas para inversores calificados. A principios de junio, "Sber" emitió bonos de bitcoin.

En abril, las autoridades de la Federación Rusa anunciaron el lanzamiento de una criptobolsa en el marco de un régimen legal experimental.