Lavado de ojos de dinero virtual de alto interés: el incidente de Xin Kang Jia revela los riesgos de inversión

Recientemente, una plataforma de inversión y gestión financiera llamada "DGCX鑫慷嘉" ha causado revuelo. Se dice que la plataforma ha atraído a aproximadamente 2 millones de inversores, con una cantidad involucrada de hasta 13 mil millones de yuanes. Después de que los fondos de la plataforma no pudieran ser retirados, el fundador de la empresa, Huang Xin, afirmó en el grupo de miembros que ya se había ido al extranjero.

Xin Kang Jia se presenta como una inversión en dinero virtual, utilizando altos rendimientos para atraer a los consumidores. La plataforma afirma tener una tasa de retorno diaria del 1% y desarrolla líneas descendentes mediante la oferta de altos premios, estableciendo proporciones de reparto según la cantidad de miembros en la línea descendente. Incluso cuando la plataforma ya no puede cumplir con los pagos, todavía hay usuarios que se unen.

Varios inversores informan que, además de las altas tasas de rendimiento, Xin Kang Jia también permite a los inversores recuperar su inversión en poco tiempo, e incluso generar rendimientos de decenas de veces, mediante recomendaciones de nuevos usuarios y la adición de posiciones. Sin embargo, el 25 de junio, la plataforma experimentó problemas para retirar fondos, y al día siguiente el sistema confirmó su colapso. La empresa de la plataforma afirma que fue identificada por las autoridades reguladoras como evasora de impuestos, y los fondos de las cuentas fueron congelados.

Para "descongelar" los fondos, la plataforma exige a los usuarios que realicen un "pago de impuestos" del 10% del monto de la posición, y todavía transfieran los fondos a la plataforma a través de recargas de USDT. Sin embargo, esto podría ser la última táctica de la plataforma para recoger a los inversores.

Varias policías locales han emitido alertas de riesgo, señalando que Xin Kang Jia está sospechada de fraude de recaudación de fondos. La Oficina Financiera del Comité Provincial de Hunan había advertido que esta plataforma opera mediante el comercio de dinero virtual y un modelo de "captación de personas" de múltiples niveles para compartir beneficios, lo que conlleva un alto riesgo de recaudación de fondos ilegal.

La investigación revela que Xin Kang Jia principalmente desarrolla su red a través de "recompensas directas" y "comisiones de equipo". La plataforma divide las "cuatro grandes zonas de guerra" por región, promoviendo el desarrollo de miembros offline, reuniéndose periódicamente y creando grupos en WeChat para la publicidad. El plan de recompensas muestra que el nivel más alto, "Comandante", puede recibir una recompensa de 150 monedas USDT por cada persona recomendada, mientras que el nivel más bajo, "Sargento", recibe 10 monedas USDT.

La entidad operativa de Xin Kang Jia, Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., fue establecida en abril de 2024 y ha sido incluida en varias ocasiones en el registro de operaciones anormales. El 18 de mayo, la empresa solicitó la cancelación del registro ante la autoridad registradora debido a "resolución de disolución".

Los expertos señalan que se trata de un caso típico de Lavado de ojos y fraude. Los delincuentes han incrustado la estructura tradicional de Lavado de ojos en el mecanismo de circulación de monedas estables como el USDT, ingresando fondos en USDT para eludir la supervisión del sistema financiero existente sobre la transferencia de grandes sumas de dinero transfronterizas.

Es importante señalar que algunos participantes son conscientes de que estas plataformas implican un alto riesgo, pero aún así participan con la esperanza de no convertirse en la "última víctima". Sin embargo, los expertos legales advierten que, incluso si no son "miembros clave" de la organización, participar activamente y alcanzar un cierto tamaño también podría constituir "crimen conjunto".

Para los inversores comunes, el estándar para juzgar si una plataforma de inversión es confiable es: antes de invertir fondos, si se puede aclarar el destino de los fondos, el propósito de la inversión, el organismo regulador y la parte responsable. Si no se pueden responder estas cuatro preguntas, se debe evitar este tipo de plataformas. En la vida cotidiana, no se debe confiar ciegamente en las llamadas "oportunidades de inversión" cuya conformidad no está clara, ni en la supuesta "entrada temprana para ganar temprano".