Interpretación del Informe sobre Fraude en Activos Cripto de EE.UU. 2024

En abril de 2025, el FBI de EE. UU. publicó el informe anual sobre el fraude en Activos Cripto de 2024. Este informe se basa en los datos del Centro de Denuncias de Delitos en Línea y analiza en detalle varios indicadores de las quejas relacionadas con Activos Cripto. Este artículo interpretará el contenido central del informe para ayudar a los lectores a entender las últimas tendencias y cambios, y mejorar su conciencia y capacidad de prevención ante las complejas amenazas a la ciberseguridad.

I. Resumen de datos de quejas de 2024

1. Situación General

En 2024, el Centro de Denuncias de Crímenes Cibernéticos recibió un total de 859,532 quejas, lo que resultó en una pérdida real de 16.6 mil millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con el año anterior. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio por incidente de aproximadamente 19,372 dólares. Aproximadamente el 83% de las pérdidas provienen de fraudes en línea.

2. Situación relacionada con Activos Cripto

Las quejas relacionadas con Activos Cripto alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9,3 mil millones de dólares, con un aumento interanual del 66% en el monto de las pérdidas. El grupo de mayores de 60 años es el principal grupo de víctimas.

3. Situación del grupo de mayores de 60 años

Este grupo de edad presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 48.85 millones de dólares. El volumen de quejas creció un 46% interanual, y el monto de las pérdidas creció un 43% interanual. De estos, 7,500 personas reportaron pérdidas de más de 100,000 dólares, con una pérdida promedio de hasta 83,000 dólares.

Dos, análisis de los grupos de víctimas

1. Distribución general de edades

• Menores de 20 años: 17,993 quejas, pérdidas de 22.5 millones de dólares
• 20-29 años: 71,399 quejas, pérdidas de 540.1 millones de dólares
• 30-39 años: 108,899 quejas, pérdidas de 1.4 mil millones de dólares
• 40-49 años: 112,755 quejas, pérdidas de 2.2 mil millones de dólares
• 50-59 años: 84,540 quejas, pérdida de 2,5 mil millones de dólares
• Mayores de 60 años: 147,127 quejas, pérdidas de 4,8 mil millones de dólares

2. Activos Cripto受害群体

El grupo de personas mayores de 60 años presenta el mayor número de quejas en fraudes de inversión en Activos Cripto (8,043 casos), con pérdidas que alcanzan los 1,600 millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. Este grupo, debido a su baja conciencia sobre el fraude y su falta de familiaridad con nuevas formas de pago, se ha convertido en el objetivo principal de los estafadores. En los casos de extorsión/extorsión sexual, también son el grupo con más quejas (20,445 casos, con una pérdida de 724,288,735 dólares).

Tres, análisis de tipos de delito

1. Clasificación de la cantidad de quejas

1. Phishing/engaño electrónico: 193,407 casos
2. Extorsión: 86,415
3. Filtración de datos personales: 64,882 casos
4. Fraudes de rechazo/pago fallido: 49,572 casos
5. Fraude de inversión: 47,919 casos

2. Clasificación de montos perdidos

1. Fraude de inversión: 65.7 mil millones de dólares
2. Estafa de correos comerciales: 2.770 millones de dólares
3. Fraude de soporte técnico: 14.6 mil millones de dólares
4. Filtración de datos personales: 14.5 mil millones de dólares
5. Fraudes de rechazo/pago fallido: 785 millones de dólares

3. Crímenes relacionados con Activos Cripto

Las quejas más frecuentes son extorsión (47,054 casos) y fraude de inversión (41,557 casos). Las mayores pérdidas son el fraude de inversión (58 mil millones de dólares) y la filtración de datos personales (11 mil millones de dólares).

4. Tipos principales de fraudes que enfrentan las personas mayores de 60 años

Cantidad de quejas más alta: phishing, soporte técnico, extorsión, filtración de datos personales, fraude de inversión. Pérdida máxima: estafas de inversión, soporte técnico, estafas románticas, estafas de correo comercial, filtración de datos personales.

Cuatro, estafas en línea y recuperación de activos

1. Situación general del fraude en línea

En 2024, se recibieron un total de 333,981 quejas de fraude en línea, causando pérdidas de 13,700 millones de dólares, lo que representa el 83% de la pérdida total del año. Los principales métodos de transacción incluyen Activos Cripto, transferencias electrónicas, pagos con tarjeta de crédito, entre otros.

2. Métodos típicos de estafa

• Estafas en el centro de llamadas: 53,369 casos, pérdida de 1,9 mil millones de dólares
• Estafa urgente (suplantación de familiares pidiendo ayuda): 357 casos, pérdida de 2.7 millones de dólares
• Fraude en autopistas de peaje (phishing por SMS): 59,271 casos, pérdida de 129,000 dólares.
• Estafa de entrega de oro: 525 casos, pérdida de 2.19 millones de dólares

3. Amenazas en la red

263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 15.71 millones de dólares. Las principales variantes de ransomware incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Resultados de recuperación de activos

• Las autoridades relevantes han procesado 3,020 solicitudes de congelación, congelando fondos por un total de 5.6 millones de dólares, con una tasa de recuperación exitosa del 66%.
• La notificación de éxito de la "Acción de Mejora" alcanzó a 4,323 víctimas de fraude encriptado, ayudando a recuperar aproximadamente 285 millones de dólares en pérdidas potenciales.
• Colaboración con las autoridades indias para combatir el fraude en los centros de llamadas, arrestando a 215 personas, un aumento del 700% en comparación con el año anterior.
• Se congelaron y recuperaron con éxito múltiples grandes sumas de dinero en proyectos de fraude financiero.

Cinco, recomendaciones para prevenir el fraude en Activos Cripto

Ante la alta incidencia de fraudes en la encriptación, se proponen las siguientes recomendaciones de prevención:

1. Mantén la vigilancia y evita la tentación de altos rendimientos: las inversiones de alto rendimiento y cero riesgo suelen ser estafas.
2. Verificar la legalidad de la plataforma de intercambio: utilizar intercambios regulados y oficiales, evitando hacer clic en enlaces desconocidos en anuncios de redes sociales.
3. Evita transferir moneda a extraños: no confíes en los "mentores de inversión" o "amigos" que conoces en línea.
4. Preste atención a las transacciones de cajeros automáticos de Activos Cripto: los estafadores a menudo solicitan a las víctimas que realicen pagos a través de cajeros automáticos, así que mantenga la precaución.
5. Utiliza la autenticación de dos factores: mejora la seguridad de la cuenta y previene intrusiones de hackers.

Resumen

El informe de fraude en Activos Cripto de 2024 revela nuevas tendencias del crimen cibernético en el actual entorno de activos encriptados: los casos relacionados con monedas encriptadas han aumentado drásticamente, y las personas mayores de 60 años se han convertido en las principales víctimas; las técnicas de fraude son altamente especializadas e internacionalizadas. Además, las monedas encriptadas se han convertido en la herramienta preferida de los delincuentes para el lavado de dinero y la transferencia de fondos.

A pesar de que se han logrado ciertos avances en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, desde la perspectiva de la magnitud de las pérdidas y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes deben seguir manteniendo un alto nivel de alerta, mejorando efectivamente la conciencia de prevención de seguridad para evitar caer en diversas trampas de estafa. Para los gobiernos y las instituciones financieras, continuar fortaleciendo la cooperación internacional, la regulación y la aplicación de la ley, así como el seguimiento de los flujos de fondos, será una medida clave para frenar el crimen cibernético y mejorar la eficiencia en la lucha contra este.