Reestructuración del panorama financiero: Perspectivas de las siete grandes tendencias de RWA para 2024

En los últimos dos años, el sector financiero ha enfrentado numerosos desafíos. En junio de 2022, la tasa de inflación en Estados Unidos alcanzó un máximo del 9.1%, lo que llevó a la Reserva Federal a implementar una serie de aumentos de tasas de interés. Al mismo tiempo, la industria de las criptomonedas también experimentó una gran agitación, con el cierre sucesivo de varios proyectos y bancos conocidos.

A pesar de las difíciles condiciones, los desarrolladores en el campo de la blockchain continúan esforzándose incansablemente, siendo los activos del mundo real (RWA) un símbolo de innovación y resiliencia. La tokenización de RWA se centra en crear herramientas de inversión asociadas a activos físicos en la blockchain. Una vez que la propiedad está registrada en la blockchain, el activo puede ser negociado, fraccionado o mantenido de forma segura.

De cara a 2024, las siguientes siete tendencias de RWA redefinirán el panorama financiero:

1. Stablecoins: la piedra angular de las monedas programables

Con la proximidad de la regulación, las stablecoins, como representantes de las monedas programables, están al borde de un crecimiento transformador. El valor de mercado global de las stablecoins es de aproximadamente 125 mil millones de dólares, constituyendo la capa de infraestructura de la internet del valor. La estabilidad y flexibilidad de las stablecoins cambiarán radicalmente los campos de los pagos globales, las remesas, el comercio electrónico y las finanzas comerciales.

2. Tokenización de bonos del gobierno: el puente entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas

La tokenización de los bonos del gobierno refleja la fusión de las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas. A medida que los rendimientos de los bonos del gobierno a corto plazo aumentaron desde cerca de cero a principios de 2022 hasta aproximadamente 5.4% en octubre de 2023, varias instituciones han sido las primeras en tokenizar los bonos del gobierno estadounidense a corto plazo y los depósitos bancarios. Según las estadísticas de plataformas de datos, esta nueva categoría de activos tiene actualmente un valor de mercado de aproximadamente 700 millones de dólares. La tokenización de los bonos del gobierno está abriendo nuevas vías para la inversión y la inclusión financiera.

3. Préstamos privados: Empoderando a las pequeñas y medianas empresas a través de DeFi

El mercado de crédito privado en EE. UU. tiene un valor de 1 billón de dólares, mientras que el mercado global tiene un valor de 1.7 billones de dólares. Varios protocolos de préstamos DeFi están cambiando las reglas del juego, abriendo canales para que las pequeñas y medianas empresas obtengan capital de deuda. Actualmente se estima que hay aproximadamente 550 millones de dólares en préstamos activos en este mercado, y se espera que mantenga su impulso de crecimiento en los próximos meses.

4. NFT: Transformación radical del modelo de financiamiento de coleccionables

Las ventas anuales de obras de arte en todo el mundo superan los 65 mil millones de dólares, y el mercado de coleccionables tiene un tamaño de aproximadamente 400 mil millones de dólares, pero el mercado tradicional carece de liquidez y tiene costos elevados. Los protocolos descentralizados están cambiando este modelo al llevar coleccionables físicos a la blockchain, lo que permite el préstamo de activos específicos. Estas iniciativas democratizan el préstamo, brindando a los coleccionistas de todo el mundo la oportunidad de acceder a préstamos.

5. NFT de marcas de consumo: aumentar la participación del cliente

Las principales marcas de consumo están adoptando la tecnología NFT. Ya sea en blockchains públicas o privadas, estas marcas están dando forma al futuro de la interacción del consumidor al integrar elementos de juegos y metaverso.

6. DeFi en el ámbito de las finanzas climáticas y regenerativas

En el contexto de un creciente interés por los problemas ESG, la tecnología blockchain está impulsando cambios positivos en el mercado de carbono, que tiene un valor de 20 mil millones de dólares y sigue creciendo. Algunas empresas están utilizando blockchain para aumentar la transparencia del mercado, lo cual es crucial para alcanzar los objetivos del Acuerdo de París.

7. Depósitos tokenizados y liquidación bancaria mayorista: cambiar las transacciones transfronterizas

La tecnología blockchain está remodelando la forma en que los bancos manejan los depósitos tokenizados y la liquidación mayorista. Algunos bancos están realizando pruebas de tecnología blockchain para explorar el potencial de las transacciones transfronterizas instantáneas. La expansión de este campo mejorará la eficiencia financiera global.

Estas tendencias de RWA presagian la llegada de una nueva era financiera, proporcionando soluciones a desafíos de larga data. Aunque la capitalización de mercado actual puede no ser grande, su potencial transformador es incalculable. Estas innovaciones se convertirán en la piedra angular de un futuro financiero más inclusivo, eficiente y sostenible, liderando la tendencia en 2024 y brindando oportunidades sin precedentes para empresas y particulares.