Lectura obligada para emprendedores de Web3: La importancia del cumplimiento del proyecto y la identificación de modelos de alto riesgo

En la rápida evolución de la industria Web3, muchos emprendedores y desarrolladores tienden a pasar por alto una importante trampa de cumplimiento: creen que mientras el proyecto esté registrado en el extranjero y el servidor esté desplegado en el exterior, se puede lograr un "cumplimiento natural". Sin embargo, el núcleo de si un proyecto es cumplidor siempre radica en su modelo de negocio, estructura de financiamiento y operación real, y no en la superficialidad de su estructura de salida al mar.

Para los equipos que aún están prestando servicios a usuarios en China, es aún más importante prestar especial atención a los límites legales del proyecto y los riesgos de Cumplimiento. Este artículo explorará en profundidad cómo juzgar rápidamente si un proyecto de Web3 toca la línea roja legal, y tomará como ejemplo cuatro tipos de patrones de riesgo ilegal comunes para ayudar a los desarrolladores a establecer habilidades básicas de identificación.

Cómo identificar proyectos Web3 de alto riesgo

1. Proyectos relacionados con el juego

Características típicas: entrada de recarga + juego aleatorio + ruta de retiro

Punto clave de juicio:

• ¿Existe un comportamiento de recarga de criptomonedas?
• ¿Se han diseñado juegos de azar, sorteos u otros juegos de incertidumbre?
• ¿Existen vías para intercambiar el token del proyecto por monedas principales y retirarlas?

Cuando un proyecto cumple simultáneamente con los tres puntos mencionados anteriormente, incluso si el desarrollador solo es responsable de algunos módulos funcionales, puede enfrentar riesgos legales debido a su participación en la construcción de un "circuito cerrado relacionado con el juego".

2. Proyectos relacionados con el esquema piramidal

Características típicas: Pago del usuario + Recompensas por invitación + Cadena de retribución multinivel

Puntos clave de juicio:

• ¿Es necesario comprar monedas o recargar primero para obtener la calificación de participación?
• ¿Existe un mecanismo para invitar a otros a registrarse y obtener recompensas?
• ¿Se ha establecido una estructura de reembolso de múltiples niveles?
• ¿La rentabilidad del proyecto depende principalmente de la expansión de la base de usuarios y de las comisiones?

Los desarrolladores que participen en la construcción de algoritmos de reembolso, bases de datos jerárquicas y otras funciones centrales, incluso si no participan directamente en la promoción, pueden ser considerados responsables por proporcionar apoyo técnico clave.

3. Proyectos de captación de fondos ilegales

Características típicas: captación de fondos del público + promesa de beneficios + sin cualificación financiera

Punto clave de juicio:

• ¿Se ha emitido financiamiento de monedas al público sin aprobación?
• ¿Se compromete a garantizar el capital o a establecer un rendimiento fijo?
• ¿Existen productos ficticios de gestión de patrimonio, alquiler de máquinas mineras, etc.
• ¿Se establece un fondo de capital que permita el intercambio de tokens por activos retirables?

Si los desarrolladores participan en el diseño de módulos centrales como la emisión de tokens o el canje de puntos, incluso si no participan en la operación, pueden ser responsables por proporcionar soporte técnico clave.

4. Proyectos de gestión ilegal

Características típicas: emparejamiento de criptomonedas + intercambio fuera de bolsa + canal de entrada y salida de moneda fiduciaria

Punto clave de juicio:

• ¿Se ofrece servicio de depósito y retiro entre criptomonedas y moneda fiduciaria?
• ¿Se establecerá un servicio de intermediación de intercambio de moneda fiat para OTC fuera de bolsa?
• ¿Se puede realizar el intercambio de divisas a través de criptomonedas para conectar usuarios nacionales e internacionales?
• ¿Se llevan a cabo operaciones de compra y venta de divisas y servicios de liquidación sin permiso?

Incluso si la plataforma no mantiene directamente los fondos de los clientes, siempre que se haya establecido un sistema de coincidencia, el personal técnico también podría ser responsabilizado por participar en la organización y ejecución de actividades comerciales ilegales.

Cómo evitar involucrarse en proyectos de alto riesgo

Como desarrollador, antes de participar en cualquier proyecto Web3, es necesario tener la capacidad básica de identificar riesgos legales:

1. Examinar el modelo del proyecto, si existe alguna estructura de alto riesgo relacionada con el juego, el fraude, la recaudación de fondos ilegal, la gestión ilegal, etc.

2. Comprender a fondo la lógica del proyecto, incluyendo la fuente de los tokens, el flujo de fondos de los usuarios, el mecanismo de redención, etc.

3. En el acuerdo técnico se debe aclarar que solo se proporcionan servicios de desarrollo, sin asumir responsabilidad operativa, y se deben conservar los registros de las discusiones relevantes.

En la industria de Web3, solo los desarrolladores con habilidades técnicas y conciencia legal pueden establecerse realmente. El cumplimiento no solo es responsabilidad del equipo del proyecto, sino también una competencia básica que cada participante debe tener. Solo sobre la base de la seguridad y la transparencia, los proyectos de Web3 pueden lograr un desarrollo a largo plazo.