- Tema
15k Popularidad
45k Popularidad
2k Popularidad
14k Popularidad
30k Popularidad
836 Popularidad
109k Popularidad
26k Popularidad
26k Popularidad
7k Popularidad
- Anclado
15k Popularidad
45k Popularidad
2k Popularidad
14k Popularidad
30k Popularidad
836 Popularidad
109k Popularidad
26k Popularidad
26k Popularidad
7k Popularidad
Activos Cripto comercio: ¿por qué se sospecha frecuentemente de delitos relacionados con el Cambio de divisas transfronterizo?
Autor del artículo: Abogada Xu Qian
Introducción
Desde el nacimiento de Bitcoin, su precio ha aumentado drásticamente en múltiples ocasiones, impulsando la ola de criptomonedas a nivel mundial. En su pico, Bitcoin ha superado los 100,000 dólares y la capitalización total del mercado de criptomonedas incluso llegó a superar la cantidad de dólares en circulación a nivel global. Esto ha llevado a la aparición masiva de plataformas de intercambio de criptomonedas, así como a una activa negociación extrabursátil mediada por USDT.
Según la política actual de China, algunas personas usan criptoactivos para intercambiar de forma privada monedas extranjeras y RMB para ganar diferencias de tipo de cambio y tarifas de servicio, lo que parece ser inofensivo para la tecnología, pero de hecho la ley es de alta presión. Esas operaciones pueden entrañar el delito de explotación comercial ilícita previsto en el artículo 225 del Código Penal y el delito de blanqueo de dinero previsto en el artículo 191.
En este tuit, el equipo de abogados Mankun combinará su experiencia práctica para ayudarte a desglosar: ¿por qué las transacciones de criptomonedas a menudo tocan la "línea de alta presión" del "cambio de divisas transfronterizo"? ¿Qué debes tener en cuenta?
¿Las criptomonedas son "propiedad" o "datos"? ¿Cómo lo determina la ley?
Uno, Títulos
La descripción de criptoactivos como bitcoin es confusa en la literatura en campos relacionados en el país y en el extranjero, y los conceptos de criptomoneda, criptoactivos, moneda digital, activos digitales y monedas virtuales a menudo se confunden. ¿Es porque es difícil para todas las partes llegar a un consenso sobre los atributos de las criptomonedas, como si las criptomonedas son monedas, activos intangibles, reclamaciones o datos que simbolizan los derechos de los titulares? La actitud del Poder Judicial sobre este tema es variada, y la comunidad académica tampoco es concluyente.
Dos, la posición de las criptomonedas según la legislación de nuestro país
Desde la perspectiva del derecho civil, las criptomonedas no son moneda, ni son valores negociables; la legislación civil y la práctica judicial han afirmado la naturaleza de propiedad virtual de las criptomonedas (Artículo 127 del Código Civil), deben ser protegidas por la ley.
Desde la perspectiva del derecho penal, las criptomonedas cumplen con la definición de "propiedad" establecida en el artículo 92 del Código Penal. Las criptomonedas pueden ser transferidas a través de dinero como contraprestación, generando beneficios económicos, poseen características de valor, escasez y disponibilidad, cumplen con los requisitos de constitución de la propiedad virtual en línea, están protegidas por la ley, por lo tanto, también son una forma de expresión de la propiedad.
Aunque morfológicamente, las criptomonedas se encarnan como una especie de datos de sistemas de información digital o informáticos. Pero debemos ver la esencia de sus activos o propiedades en forma de datos. Bitcoin, Ether, etc. son la digitalización de los activos, y en su núcleo son los activos en lugar de los datos. Al igual que un libro de contabilidad, su valor no está en el papel, sino en el contenido de sus registros. Desde la perspectiva del derecho penal, muchos contenidos, como los secretos comerciales y los secretos de estado protegidos por el derecho penal, se muestran a través de datos, y si el autor roba información técnica digital y secretos de estado almacenados en las computadoras de otros a través de medios de redes informáticas, puede constituir el delito de infringir secretos comerciales y obtener ilegalmente secretos de estado, y la razón es que los datos infringidos representan secretos comerciales o secretos de estado.
En términos simples, aunque los activos criptográficos se presentan en forma de datos, lo que representan detrás son intereses económicos que son negociables y realizables. Desde el punto de vista legal, deben considerarse como activos digitales con "atributos de propiedad".
¿Por qué se califica la negociación de criptomonedas como "intercambio de divisas transfronterizo"?
En los últimos años, cada vez más casos relacionados con criptomonedas han sido calificados como "intercambio de divisas transfronterizo encubierto", y las personas responsables han enfrentado incluso responsabilidades penales. La razón de esto no es que las criptomonedas sean ilegales en sí mismas, sino que su trayectoria de transacción, características técnicas y funciones de financiación coinciden en gran medida con los comportamientos tradicionales de intercambio de divisas ilegales. En concreto, se manifiesta en los siguientes aspectos:
Uno, el modo de comportamiento "simula" el proceso de intercambio de divisas, cayendo en la categoría del delito de operación ilegal.
El intercambio de divisas ilegal tradicional a menudo se realiza a través de casas de cambio clandestinas, agentes de compra de divisas y la creación de antecedentes comerciales ficticios. En el contexto de las criptomonedas, los comerciantes completan la conversión de valor a través de "RMB → criptomonedas → divisas extranjeras" o la ruta inversa, logrando así el objetivo de eludir la supervisión oficial de la compra y venta de divisas y superar las limitaciones de los límites de compra de divisas.
Aunque este tipo de transacciones no tocan directamente el sistema bancario en su forma, su resultado sigue siendo el intercambio ilegal de yuanes con moneda extranjera, lo que ya constituye un "comportamiento empresarial ilegal que perturba gravemente el orden del mercado" según lo estipulado en el artículo 225 del Código Penal. En muchos casos, las plataformas de criptomonedas, los creadores de mercado y los intermediarios han sido considerados como roles clave en la "cadena de cambio" y responsabilizados, e incluso encarcelados.
En la práctica judicial, las actividades de intercambio de criptomonedas a menudo presentan las siguientes características:
Este camino de "usar la moneda como puente y realizar un intercambio indirecto" esencialmente elude los límites de regulación del estado sobre los proyectos de capital mediante medios técnicos.
Dos, las características técnicas fomentan la "ocultación" y "alta liquidez", superando la capacidad de seguimiento regulatorio.
El mecanismo de descentralización de los activos criptográficos permite que la mayoría de las transacciones no requieran identificación real ni informes, e incluso puede romper aún más la asociación en cadena entre direcciones e identidades a través de servicios de mezcla de monedas. Este mecanismo de "ruptura de cadena + mezcla" reduce significativamente la capacidad de las agencias reguladoras para identificar el flujo de fondos y las partes involucradas.
Los activos criptográficos pueden circular de manera transfronteriza con solo una conexión a Internet, sin depender de cuentas bancarias ni de canales físicos. Una dirección USDT puede enviar y recibir activos en cualquier punto del mundo, sin necesidad de pasar por aduanas, bancos o sistemas de control de divisas, lo que otorga la capacidad técnica de realizar transferencias globales sin restricciones, siendo la supervisión mucho más difícil que en el sistema monetario tradicional.
Algunos inversores aprovechan el canal de criptoactivos para cambiar RMB por USDT, y luego cambiarlo por monedas extranjeras como dólares estadounidenses y dólares de Hong Kong, y luego remiten inversiones en el extranjero, compras de casas y compras de automóviles. Este método parece ser solo una inversión en activos, pero de hecho, ha superado el límite anual de 50,000 dólares estadounidenses para que las personas compren divisas, que es una "compra oculta de divisas".
Algunas plataformas ofrecen servicios como la dirección, la custodia de fondos, la intermediación de tipos de cambio y la mediación de disputas para compradores y vendedores al emparejar transacciones OTC, que ha ido más allá del alcance del cotejo de información y esencialmente participa en el "cambio de divisas". Una vez que hay una transacción grande o un beneficio de la diferencia de cambio, es fácil que las autoridades judiciales lo consideren como un organizador de divisas en lugar de un usuario ordinario.
Tres, el impacto macroeconómico en la seguridad financiera del país y el orden de supervisión.
La función de pago y precios de los activos criptográficos ha reemplazado parcialmente el papel del renminbi en escenarios transfronterizos. A medida que más y más fondos nacionales salen del país a través del método de "moneda basada en cripto", la posición del renminbi en los pagos transfronterizos se ve desafiada, lo que podría afectar a largo plazo el control macroeconómico.
La circulación de stablecoins como USDT permite a algunos participantes del mercado evadir el sistema bancario y establecer una red financiera gris basada en activos en la cadena. Una vez que se cruzan con comportamientos de alto riesgo como el juego en el extranjero, el fraude y la evasión fiscal, es muy fácil que se forme un riesgo sistémico.
Transacciones anónimas + mecanismo de mezcla + canales sin censura, que facilitan el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos ilegales. Esto no solo es un problema de cumplimiento, sino también un problema de lucha contra el terrorismo financiero y seguridad nacional.
¿Qué deben tener en cuenta los inversores individuales al negociar criptomonedas?
1. Evitar participar en negocios OTC como "compra de divisas" o "cobertura de tipo de cambio".
El uso de las criptomonedas como medio para obtener beneficios de las diferencias de cambio mediante la prestación de servicios de cambio y pago transfronterizos es utilizar los atributos especiales de las criptomonedas para eludir la supervisión nacional de divisas y realizar la conversión de divisas y RMB a través del intercambio de "divisas, criptomonedas y RMB", que es una compra y venta encubierta de divisas. Los inversores individuales deben tener cuidado para evitar ser considerados penalmente responsables del delito de "operación comercial ilegal".
2. Cumplir estrictamente con los requisitos de supervisión del límite anual de compra de divisas para individuos.
Comprar y vender criptomonedas, a simple vista, parece ser la acción de comprar o vender criptomonedas, pero en realidad implica una conversión del valor monetario entre divisas extranjeras y el renminbi, lo que se considera una compra y venta de divisas. Según las "Normas de implementación de la gestión de divisas personales", se gestiona el monto total anual para la conversión de divisas de personas y la compra de divisas por parte de personas en el país. El monto total anual es de 50,000 dólares estadounidenses equivalentes por persona.
Tres, evitar el uso de canales de recarga anónimos
Al negociar criptomonedas, se debe elegir plataformas con procesos KYC adecuados y asegurarse de que los registros de transacciones sean transparentes. Recargar a través de canales anónimos como el comercio P2P, servicios de mezcladores y el intercambio de monedas de privacidad dificulta el rastreo y la verificación de la legalidad del origen de los fondos. Si hay sospechas de lavado de dinero o financiamiento de actividades ilegales, la plataforma puede congelar la cuenta, lo que resulta en la pérdida de fondos. Además, los canales anónimos son propensos a ser aprovechados por hackers, lo que compromete la seguridad de los fondos del usuario.
Cuatro, conservar materiales de prueba legales
Si estudias en el extranjero, puedes proporcionar materiales de prueba como la carta de admisión, el aviso de pago de matrícula, etc., para confirmar la legitimidad del uso de criptomonedas en las transacciones. Si eres un ciudadano que trabaja en el país, puedes conservar el contrato laboral, los recibos de salario, los comprobantes de impuestos, etc., para demostrar que no te dedicas a comprar y vender criptomonedas.
Conclusión
Las criptomonedas en sí mismas no son el "pecado original"; el problema radica en si el proceso de transacción es transfronterizo, eludir controles, anónimo o evadir regulación. Una vez que estas acciones se vinculan con operaciones ilegales, lavado de dinero o control de divisas, existe la posibilidad de cruzar la línea roja.
No entender la ley no es aterrador, lo aterrador es entrar en la zona gris en un estado de "los ignorantes no temen". Tanto los inversores individuales como los profesionales, antes de participar en el comercio de activos criptográficos, deben tener claro los límites legales y evitar riesgos penales innecesarios.