تضليل التشفير Terablock يجتاح الولايات المتحدة والمكسيك! خسارة أكثر من 300 مليون دولار لـ 1200 مستثمر، وعائد شهري 15% على USDC هو في الحقيقة فخ بونزي.

أدت عملية تضليل العملات الرقمية المرتبطة بمنصة التمويل اللامركزي Terablock إلى فقدان أكثر من 1200 مستثمر في المكسيك والولايات المتحدة لمدخراتهم، حيث تقدر السلطات أن إجمالي الخسائر تجاوز 3 مليارات دولار. بدأت هذه العملية منذ عام 2019 تحت ستار الاستثمار في عملة مستقرة USDC، ووعود بعائد شهري يتراوح بين 7% و15%، من خلال تطبيقات الهاتف المحمول المتاحة على متجر آبل ومتجر جوجل بلاي التي تعرض عوائد وهمية. بعد توقف المنصة في أغسطس 2021 بحجة "إغلاق تقني"، اختفى المؤسس. وقد نجحت التحقيقات عبر الحدود بين المكسيك والولايات المتحدة في القبض على المشتبه به الرئيسي مونيكا "N"، ويتم التحقيق مع المدبر خافيير إيلينس وشركائه. تعرض الضحايا لخسائر فادحة، بل وصل الأمر ببعضهم إلى التفكير في الانتحار، ويحذر الخبراء من أن استرداد الأموال قد يستغرق سنوات. تتضمن هذه المقالة دليلًا للوقاية من الاحتيال في التشفير.

【تضليل مذهل: $3 مليارات تتبخر، 1200 أسرة مدمرة】 تسبب التضليل المرتبط بالأصول الرقمية ( DeFi ) المنصة Terablock في خسارة جميع الأموال المستثمرة لأكثر من 1200 مستثمر في المكسيك والولايات المتحدة. تقدر السلطات مبدئيًا أن إجمالي مبلغ الخسائر يتجاوز 300 مليون دولار، مما ألحق ضررًا مدمرًا بالعديد من الأسر والشركات.

【فخ الفائدة العالية: تصل فائدة USDC الشهرية إلى 15%】 جوهر هذا التضليل هو وعد المستثمرين بالحصول على عائد مرتفع يتراوح بين 7% إلى 15% شهريًا من خلال الاستثمار في عملة USDC المستقرة. يصل الضحايا إلى حساباتهم من خلال تطبيقات الهواتف المحمولة التي تم تنزيلها من متجر آبل App Store ومتجر جوجل Google Play، ويقومون بمشاهدة ما يدّعون أنه "عوائد الاستثمار" في التطبيق. إن هذه الطريقة التي تستغل إدراج التطبيقات في متاجر التطبيقات الرئيسية لزيادة المصداقية تعد خداعًا للغاية.

جدول أحداث Terablock:

• **2019: ** بدأت Terablock بالترويج لما يسمى "خطة استثمار عملة مستقرة عالية العائد" في منطقة أمريكا الشمالية.
• أغسطس 2021: توقفت المنصة عن العمل بشكل مفاجئ، حيث بررت Terablock ذلك بمصطلح "إغلاق تقني" دون تفسير.
• **بعد الحدث: ** مؤسس المنصة اختفى على الفور، وفقد المستثمرون السيطرة الكاملة على أموالهم.

【المطاردة الدولية: القبض على المشتبه به الرئيسي】 بعد وقوع احتجاجات كبيرة خارج مكتب المدعي العام في ولاية باخا كاليفورنيا، اعتقلت الشرطة في لا باز امرأة تدعى مونيكا "ن" (Mónica "N")، بتهمة التآمر المشترك في هذه القضية التضليل. وتقوم السلطات المكسيكية والأمريكية بتنفيذ إجراءات مشتركة للتحقيق مع المشتبه به الرئيسي خافيير إلينس (Javier Elenes) وعدد من شركائه.

【تضليل运作：خصائص بونزي + التسويق الشبكي واضحة】 أحد الضحايا كشف لوسائل الإعلام المحلية عن نمط عمل الشركة:

1. تدعي الشركة أنها تستخدم تداول الخوارزميات لتحقيق الأرباح.
2. دفع العوائد للمستثمرين الأوائل، لتشجيعهم على تجنيد أعضاء جدد (سحب الناس)، مما يظهر خصائص واضحة للتسويق الهرمي.
3. قيود السحب صارمة: يمكن التقدم بطلب السحب فقط في تواريخ محددة.
4. رسوم تحويل مرتفعة: عند تحويل الأصول الرقمية إلى البيزو أو الدولار، يجب دفع رسوم ضخمة.

【مأساة الضحايا: فقدان كل شيء واليأس】 على الرغم من أن التعاون الدولي يعزز الإجراءات القانونية، إلا أن الخبراء يحذرون من أن استرداد الأموال المفقودة قد يستغرق عدة سنوات، وقد لا يكون من الممكن استردادها بالكامل على الإطلاق.

كشفت شهادة ضحية أخرى عن العواقب المدمرة للتضليل: "لقد فقد بعض الأشخاص مدخراتهم مدى الحياة، وأصبحوا مفلسين، ورهنوا منازلهم... حتى أن بعض الأشخاص أنهوا حياتهم بسبب اليأس الذي جلبه هذا التضليل." إن الوضع الحقيقي لضحايا التشفير صادم.

【التشفير المستثمرين يجب قراءته: دليل عملي للوقاية من التضليل】 لتجنب الوقوع في تضليل مشابه للأصول الرقمية، تنصح السلطات المالية والخبراء الأمنيون:

1. منصة العناية الواجبة العميقة: التحقيق الشامل في المعلومات القانونية المسجلة لأي منصة استثمار، خلفية الفريق الإداري الرئيسي، وسجل التقارير في وسائل الإعلام الموثوقة.
2. **احترس من الوعود بعوائد مرتفعة: ** ابتعد عن المنصات التي تعد بعوائد ثابتة أو مرتفعة بشكل غير عادي (مثل فائدة شهرية >5%)، فأسواق الأصول الرقمية بطبيعتها تتذبذب بشكل كبير، والعوائد العالية لا بد أن تصاحبها مخاطر عالية.
3. التعرف على أساليب البيع عالية الضغط: كن حذرًا من "العروض المحدودة الزمن" أو التوصيات الاستثمارية غير المرغوب فيها من معارفك (قد يتم استغلالهم أيضًا من خلال الهندسة الاجتماعية).
4. **التحكم في سيادة المفتاح الخاص: ** تأكد دائمًا من حفظ مفتاحك الخاص لعملة التشفير بأمان، ولا تسلمه للمنصة.
5. تجنب الخسائر وجمع الأدلة في الوقت المناسب: إذا كنت تشك في أنك تعرضت لتضليل، فقم بوقف التداول على الفور وجمع جميع سجلات التواصل، وإثباتات المعاملات، وغيرها من الأدلة، وقم بسرعة بالإبلاغ إلى السلطات.
6. التعلم المستمر: تعزيز التعليم والوعي بالأمن السيبراني، والتركيز على التحذيرات الرسمية من الجهات التنظيمية المالية، هو المفتاح لتقليل مخاطر النظام البيئي للعملات الرقمية.

الخاتمة: يستغل خداع Terablock عملة USDC المستقرة كطعم، ويعتمد على تطبيقات موبايل مزيفة ووعود بفوائد مرتفعة بشكل غير معقول، مما أدى في النهاية إلى هروب أكثر من 3 مليارات دولار من 1200 مستثمر أمريكي ومكسيكي، حيث يقرع طابع بونزي+التسويق الشبكي ناقوس الخطر في الصناعة من خلال أساليبه العابرة للحدود. على الرغم من أن جهود إنفاذ القانون المشتركة بين المكسيك والولايات المتحدة قد أحرزت تقدمًا، فإن الطريق لاسترداد الأموال لا يزال طويلًا، وقد عانى الضحايا من أضرار عميقة. تسلط هذه القضية الضوء مرة أخرى على القاعدة الصارمة في استثمار الأصول الرقمية: "لا شيء يأتي بسهولة" - أي وعد بعوائد ثابتة مرتفعة تتجاوز قوانين السوق قد يكون في الغالب خدعة مصممة بعناية. يجب على المستثمرين الالتزام بمبدأ "DYOR" (قم ببحثك الخاص) وأن يكونوا حذرين في التحقق من أي فرصة استثمارية مع الحفاظ على سيطرة خاصة على المفاتيح. يجب على الجهات التنظيمية ومتاجر التطبيقات أيضًا تعزيز المراجعة، والعمل معًا لبناء بيئة تشفير أكثر أمانًا.