بينما يزدهر سوق الأصول الافتراضية في تايوان، تزداد متطلبات الجهات التنظيمية بشأن غسيل الأموال صرامة. مؤخرًا، تم تغريم شركة سانتشوان للأوراق المالية بمبلغ 1.5 مليون دولار تايواني بسبب عدة ثغرات في تحقيقات العملاء (KYC) ومراقبة المعاملات من قبل لجنة الرقابة المالية في تايوان. تسلط هذه الحادثة الضوء على التحديات المستمرة التي تواجه مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) في مجال الامتثال.
أظهرت الإعلانات التي نشرتها هيئة سوق المال في 29 يوليو أن توكن سانتشوان (الذي يدير بورصة بيت ستريت BitStreetX) انتهك عدة أحكام من قانون مكافحة غسيل الأموال. جاءت هذه العقوبة نتيجة لفحص خاص تم في نهاية عام 2024، والذي كشف عن وجود عيوب واضحة في عدة نقاط رئيسية مثل مراجعة العملاء، ومراقبة المعاملات، وحفظ السجلات.
بشكل محدد، تشمل المخالفات المتعلقة برمز سان تشوان ما يلي: عدم الحصول على معلومات أسماء كبار المسؤولين الإداريين للعملاء الاعتباريين وفقًا للوائح؛ عدم التأكد بشكل كافٍ من ثروة ومصادر أموال العملاء ذوي المخاطر العالية؛ الموافقة على زيادة حدود الإيداع والسحب باليوان الجديد دون تقييم كافٍ للقدرة المالية للعميل؛ عدم إدراج عنوان IP المسجل للعميل ضمن نطاق مراقبة المعاملات؛ عدم الاحتفاظ بشكل صحيح بتاريخ إغلاق حالات إنذارات المعاملات المشبوهة؛ وكذلك عدم تطابق معلومات المعاملات المسجلة في نظام الحسابات مع الواقع.
هذه الحادثة ليست حالة فردية. عند النظر إلى العام الماضي، تم معاقبة أكثر من ست شركات مرتبطة بالأصول الافتراضية بسبب مشكلات الامتثال المماثلة. تعكس سلسلة العقوبات هذه الزيادة المستمرة في متطلبات الامتثال لصناعة الأصول الافتراضية من قبل الجهات التنظيمية في تايوان، كما تبرز التحديات التي تواجه مزودي خدمات الأصول الافتراضية في التكيف مع هذه المتطلبات وتلبيتها.
بالنسبة للصناعة بأكملها، فإن هذه الحالات قد دقت جرس الإنذار. يجب على مزودي خدمات الأصول الافتراضية أن يولوا المزيد من الاهتمام ويعملوا على تحسين نظام الامتثال الخاص بهم، لا سيما في مجالات العناية الواجبة للعملاء، ومراقبة المعاملات، وإدارة البيانات. في الوقت نفسه، يعكس هذا أيضًا أن الجهات التنظيمية تعمل على تحقيق التوازن بين الابتكار والتحكم في المخاطر، لضمان تطور سوق الأصول الافتراضية بشكل صحي.
مع استمرار تطور سوق الأصول الافتراضية، من المتوقع أن تصبح متطلبات التنظيم أكثر تفصيلاً وصارمة. بالنسبة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية، فإن تعزيز إدارة الامتثال بشكل استباقي لا يعد مجرد ضرورة لتلبية متطلبات التنظيم، بل هو أيضاً مفتاح لكسب ثقة المستخدمين وتحقيق التنمية المستدامة على المدى الطويل.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
بينما يزدهر سوق الأصول الافتراضية في تايوان، تزداد متطلبات الجهات التنظيمية بشأن غسيل الأموال صرامة. مؤخرًا، تم تغريم شركة سانتشوان للأوراق المالية بمبلغ 1.5 مليون دولار تايواني بسبب عدة ثغرات في تحقيقات العملاء (KYC) ومراقبة المعاملات من قبل لجنة الرقابة المالية في تايوان. تسلط هذه الحادثة الضوء على التحديات المستمرة التي تواجه مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) في مجال الامتثال.
أظهرت الإعلانات التي نشرتها هيئة سوق المال في 29 يوليو أن توكن سانتشوان (الذي يدير بورصة بيت ستريت BitStreetX) انتهك عدة أحكام من قانون مكافحة غسيل الأموال. جاءت هذه العقوبة نتيجة لفحص خاص تم في نهاية عام 2024، والذي كشف عن وجود عيوب واضحة في عدة نقاط رئيسية مثل مراجعة العملاء، ومراقبة المعاملات، وحفظ السجلات.
بشكل محدد، تشمل المخالفات المتعلقة برمز سان تشوان ما يلي: عدم الحصول على معلومات أسماء كبار المسؤولين الإداريين للعملاء الاعتباريين وفقًا للوائح؛ عدم التأكد بشكل كافٍ من ثروة ومصادر أموال العملاء ذوي المخاطر العالية؛ الموافقة على زيادة حدود الإيداع والسحب باليوان الجديد دون تقييم كافٍ للقدرة المالية للعميل؛ عدم إدراج عنوان IP المسجل للعميل ضمن نطاق مراقبة المعاملات؛ عدم الاحتفاظ بشكل صحيح بتاريخ إغلاق حالات إنذارات المعاملات المشبوهة؛ وكذلك عدم تطابق معلومات المعاملات المسجلة في نظام الحسابات مع الواقع.
هذه الحادثة ليست حالة فردية. عند النظر إلى العام الماضي، تم معاقبة أكثر من ست شركات مرتبطة بالأصول الافتراضية بسبب مشكلات الامتثال المماثلة. تعكس سلسلة العقوبات هذه الزيادة المستمرة في متطلبات الامتثال لصناعة الأصول الافتراضية من قبل الجهات التنظيمية في تايوان، كما تبرز التحديات التي تواجه مزودي خدمات الأصول الافتراضية في التكيف مع هذه المتطلبات وتلبيتها.
بالنسبة للصناعة بأكملها، فإن هذه الحالات قد دقت جرس الإنذار. يجب على مزودي خدمات الأصول الافتراضية أن يولوا المزيد من الاهتمام ويعملوا على تحسين نظام الامتثال الخاص بهم، لا سيما في مجالات العناية الواجبة للعملاء، ومراقبة المعاملات، وإدارة البيانات. في الوقت نفسه، يعكس هذا أيضًا أن الجهات التنظيمية تعمل على تحقيق التوازن بين الابتكار والتحكم في المخاطر، لضمان تطور سوق الأصول الافتراضية بشكل صحي.
مع استمرار تطور سوق الأصول الافتراضية، من المتوقع أن تصبح متطلبات التنظيم أكثر تفصيلاً وصارمة. بالنسبة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية، فإن تعزيز إدارة الامتثال بشكل استباقي لا يعد مجرد ضرورة لتلبية متطلبات التنظيم، بل هو أيضاً مفتاح لكسب ثقة المستخدمين وتحقيق التنمية المستدامة على المدى الطويل.