قضية غسيل الأموال في هونغ كونغ تكشف عن تسلل صناعة الاحتيال في جنوب شرق آسيا وتحديات التنظيم

هونغ كونغ كمركز مالي دولي، تتمتع بتطور سريع في بيئة الاقتصاد الرقمي الخاص بها. يقدم مزودو خدمات تداول الأصول الافتراضية خارج البورصة (VAOTC) ومنصات تداول الأصول الافتراضية (VATP) خدمات تبادل الرموز وخدمات الإيداع والسحب للمستثمرين، مما يشكل نمط سوق فريد. ومع ذلك، فإن الخصوصية والسمات العابرة للحدود للأصول الافتراضية تحت تقنية blockchain، توفر أيضًا تسهيلات للأنشطة غير القانونية. تتدفق كميات كبيرة من العملات المشفرة المرتبطة بالجريمة، وخاصة الأصول المستقرة، بهدوء إلى البيئة الرقمية في هونغ كونغ، مما يسبب مخاطر مالية وقضايا التوافق القانوني للممارسين والمستثمرين.

في الآونة الأخيرة، أثار حادث involving طالب جامعي من البر الرئيسي في هونغ كونغ يقوم بتبادل USDT انتباه الجميع. كان الطالب يعتقد أن تداول العملات الرقمية في هونغ كونغ قانوني، لكنه اكتشف أن بطاقة بنكه وحساباته المدفوعة تم تجميدها من قبل الشرطة في البر الرئيسي. وكشفت التحقيقات أن هذه في الواقع كانت حالة نموذجية من غسيل الأموال "إعادة البطاقة إلى U"، والتي ترتبط ارتباطًا وثيقًا بشبكات الجريمة المنظمة في منطقة جنوب شرق آسيا.

بعد التحليل على السلسلة، اكتشف فريق متخصص أن 2396 وحدة من USDT التي اشتراها الطالب قد تدفقت في النهاية إلى عنوان له تعاملات مع منصات الضمان في جنوب شرق آسيا. هذه المنصات تقدم خدماتها منذ فترة طويلة لشبكات القمار غير القانونية والصناعات السوداء والرمادية في منطقة جنوب شرق آسيا. تكشف هذه الحادثة عن سلوك خبيث لمجموعات الاحتيال في جنوب شرق آسيا التي تستغل محلات صرف العملات الرقمية في هونغ كونغ لغسيل الأموال.

أظهرت التحقيقات الإضافية أن هذه ليست حالة فردية، بل هي جزء من عملية عالية الصناعة لعملية غسيل الأموال من قبل عصابة كبيرة. في غضون ثلاثة أشهر فقط، قامت مجموعة واحدة من غسيل الأموال بغسل أكثر من 310,000 دولار أمريكي بشكل غير قانوني عبر هونغ كونغ، بينما قد تكون الحجم الفعلي أكبر.

حالياً، لا يزال تنظيم صناعة تداول الأصول الرقمية خارج البورصة (VAOTC) في هونغ كونغ غير مكتمل، حيث أصبحت العديد من المنصات قنوات مهمة لتبييض الأموال بسبب نقص آليات الامتثال الفعالة. وقد أصدرت إدارة الخدمات المالية والخزانة في هونغ كونغ في فبراير 2024 وثيقة استشارية تشريعية حول خدمات تداول الأصول الرقمية خارج البورصة، تهدف من خلالها إلى إنشاء نظام إدارة تراخيص لتجار OTC من خلال "قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب" (AMLO).

في مواجهة السياسات التنظيمية التي ستصدر قريبًا، يحتاج مشغلو VAOTC إلى تنظيم نظامي لعملية العناية الواجبة للعملاء (KYC) وآلية فحص مصدر الأموال (AML)، والتحقق الشامل من المخاطر المحتملة للأموال غير القانونية في الأعمال. يجب عليهم أيضًا أن يكونوا على دراية بالمتطلبات الامتثالية التي ستدخل حيز التنفيذ، وأن يقيموا نظامًا داخليًا محكمًا للتحكم في المخاطر، لضمان أن جميع أنشطة التداول تتماشى مع معايير مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.

علاوة على ذلك، يجب على منصات OTC تعزيز التواصل مع الجهات التنظيمية ومنظمات الاعتماد في الصناعة، للبقاء على اطلاع بالتطورات السياسية، وتعزيز مراقبة التداول من خلال الوسائل التقنية، للتعرف على السلوكيات المشبوهة. يجب على المنصة أن ترفض بشكل صارم أي ارتباط بأموال مشبوهة أو غير قانونية، وقطع إمكانية استخدام الأموال غير القانونية في غسل الأموال عبر قنوات OTC.

بشكل عام، ستوفر السياسات التنظيمية القادمة لـ OTC في هونغ كونغ فرصة مهمة للتطور المنظم لصناعة تداول الأصول الرقمية. يجب على المشاركين في الصناعة التكيف بنشاط مع تغييرات البيئة التنظيمية، وتعزيز مستوى الامتثال باستمرار، لتحقيق التنمية المستقرة على المدى الطويل في هذا السوق النشط.