المال الافتراضي高息تضليل：鑫慷嘉事件揭示投资风险

في الآونة الأخيرة، أثار منصة استثمارية تُدعى "DGCX鑫慷嘉" جدلاً كبيراً. يُزعم أن هذه المنصة جذبت حوالي 2 مليون مستثمر، وبلغت قيمة المبالغ المعنية 13 مليار يوان. بعد أن أصبحت الأموال في المنصة غير قابلة للسحب، زعم مؤسس الشركة، هوانغ شين، أنه قد غادر البلاد في مجموعة الأعضاء.

تقوم شركة شين كانغ جا باستخدام شعار استثمار المال الافتراضي، مستغلة العوائد العالية لجذب المستهلكين. تدعي المنصة أن معدل العائد اليومي هو 1%، وتطور الأعضاء الجدد من خلال تقديم مكافآت عالية، وتحدد نسبة المشاركة بناءً على عدد الأعضاء الجدد. حتى في حالة عدم قدرة المنصة على السداد، لا يزال هناك مستخدمون ينضمون إليها.

أفاد العديد من المستثمرين أنه بالإضافة إلى العوائد المرتفعة، قامت شركة شين كانغ جيا أيضًا من خلال التوصية بموظفين جدد وزيادة المراكز، مما سمح للمستثمرين باسترداد أموالهم في فترة قصيرة، وحتى تحقيق عوائد تصل إلى عشرات الأضعاف. ومع ذلك، في 25 يونيو، ظهرت حالة عدم القدرة على سحب الأموال، وفي اليوم التالي أكد النظام أنه معطل. وادعت الشركة أن السلطات التنظيمية اعتبرت الشركة متورطة في التهرب الضريبي، وتم تجميد أموال الحساب.

لكي "يتم فك تجميد" الأموال، تطلب المنصة من المستخدمين دفع "ضرائب" بنسبة 10% من قيمة المراكز، وما زال يتم تحويل الأموال إلى المنصة من خلال إعادة شحن USDT. ومع ذلك، من المحتمل أن تكون هذه هي المرة الأخيرة التي تقوم فيها المنصة بجني الأرباح من المستثمرين.

أصدرت الشرطة في العديد من الأماكن تحذيرات من المخاطر، مشيرة إلى أن شركة شينكانغ جيا متهمة بالاحتيال في جمع الأموال. وقد حذرت إدارة المالية في مقاطعة هونان من أن هذه المنصة تعمل من خلال تجارة المال الافتراضي ونموذج "تجنيد الأفراد" متعدد المستويات، مما يشكل خطرًا كبيرًا على جمع الأموال بشكل غير قانوني.

! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟

أظهرت التحقيقات أن شين كانغ جيا تطور الأعضاء الجدد بشكل رئيسي من خلال "مكافآت الدفع المباشر" و"عمولات الفريق". يقوم النظام بتقسيم "أربع مناطق عسكرية" حسب المناطق، ويقوم بتطوير الأعضاء بشكل غير متزامن من خلال التجمعات وخلق مجموعات على وي شات. تظهر خطة المكافآت أن أعلى مستوى "قائد" يحصل على مكافأة قدرها 150 عملة USDT عند دفع شخص واحد مباشرة، بينما يحصل أدنى مستوى "رقيب" على 10 عملات USDT.

تم تأسيس الكيان التشغيلي لشركة شينكانغجيا، وهي شركة خدمية للبيانات الكبيرة في قويتشو، في أبريل 2024، وقد تم إدراجها عدة مرات في سجل العمليات الشاذة. في 18 مايو، تقدمت الشركة بطلب لإلغاء التسجيل إلى الجهة المسؤولة عن التسجيل بسبب "قرار حل".

يشير الخبراء إلى أن هذه حالة نموذجية لجمع الأموال بشكل غير قانوني وخداع. يقوم المجرمون بإدخال الهيكل التقليدي لجمع الأموال بشكل غير قانوني في آلية تداول العملات المستقرة مثل USDT، ويستخدمون USDT كواحدة للإيداع، متجنبين رقابة النظام المالي الحالي على نقل الأموال الكبيرة عبر الحدود.

من الجدير بالذكر أن بعض المشاركين يعلمون أن مثل هذه المنصات تحمل مخاطر عالية، لكنهم لا يزالون يشاركون فيها مع أمل أن لا يصبحوا "الخطوة الأخيرة". ومع ذلك، حذر الخبراء القانونيون من أنه حتى لو لم يكونوا "أعضاء أساسيين" في المنظمة، فإن المشاركة النشطة والوصول إلى حجم معين قد يشكل "جريمة مشتركة".

بالنسبة للمستثمرين العاديين، فإن معيار تحديد ما إذا كانت منصة الاستثمار موثوقة هو: قبل استثمار الأموال، هل يمكن توضيح وجهة الأموال، واستخدام الاستثمار، والجهة التنظيمية، وجهة تحمل المسؤولية. إذا لم يكن من الممكن الإجابة على هذه الأسئلة الأربعة، يجب الابتعاد عن هذه الأنواع من المنصات. في الحياة اليومية، يجب عدم الثقة بشكل أعمى بما يسمى "فرص الاستثمار" التي لا تتضح فيها القوانين، ولا تصدقوا ما يُقال عن "الاستثمار المبكر لتحقيق الأرباح".

! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟