تفسير تقرير الولايات المتحدة عن الاحتيال في الأصول الرقمية لعام 2024

في أبريل 2025، أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي تقريره السنوي عن حالات الاحتيال في العملات الرقمية لعام 2024. يعتمد هذا التقرير على بيانات مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية، ويحلل بالتفصيل مؤشرات الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم أحدث اتجاهات التغير، وزيادة وعيهم وقدرتهم على الوقاية من التهديدات المعقدة في مجال الأمن السيبراني.

1. نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

1. الوضع العام

في عام 2024، تلقى مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. من بين هذه الشكاوى، كانت هناك 256,256 شكوى تتعلق بخسائر مالية فعلية، حيث بلغ متوسط الخسارة لكل حادث حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر كانت ناتجة عن الاحتيال الإلكتروني.

2. الأصول الرقمية المتعلقة

بلغت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أدى إلى خسائر بلغت 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% على أساس سنوي. الفئة العمرية فوق 60 عاماً هي الفئة الرئيسية المتضررة.

3. حالة الأشخاص فوق 60 سنة

قدمت هذه الفئة العمرية 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر تبلغ 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% مقارنةً بالعام السابق، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43%. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

٢. تحليل الفئات المتضررة

1. توزيع الأعمار العام

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 14 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 4.8 مليار دولار

2. ضحايا الأصول الرقمية

تعتبر الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا الأكثر تقديمًا للشكاوى في قضايا الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية (8,043 شكوى)، حيث بلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة أصبحت هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف وعيها بمخاطر الاحتيال، بالإضافة إلى عدم familiarity بأساليب الدفع الجديدة. كما أنهم الأكثر تقديمًا للشكاوى في قضايا الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 شكوى، وقيمة الخسائر 724,288,735 دولار).

٣. تحليل أنواع الجرائم

1. تصنيف عدد الشكاوى

1. الاحتيال الإلكتروني/صيد السمك: 193,407 حالة
2. الفدية: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال رفض الدفع/فشل المعاملات: 49,572
5. احتيال الاستثمار: 47,919 حالة

2. ترتيب المبلغ المفقود

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. الاحتيال عبر البريد التجاري: 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار
5. الاحتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار

3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

أكثر الشكاوى تتعلق بالابتزاز (47,054 حالة) وعمليات الاحتيال الاستثمارية (41,557 حالة). الخسائر الأكبر كانت في الاحتيال الاستثماري (58 مليار دولار) وتسريبات البيانات الشخصية (11 مليار دولار).

4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئات العمرية فوق 60 عامًا

أعلى عدد من الشكاوى: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري. أقصى خسارة: احتيال الاستثمار، دعم فني، احتيال عاطفي، احتيال عبر البريد التجاري، تسرب البيانات الشخصية.

أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تم تلقي 333,981 شكوى من الاحتيال عبر الإنترنت، مما تسبب في خسائر بقيمة 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83٪ من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، والمدفوعات بواسطة بطاقات الائتمان وغيرها.

2. أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار أمريكي
• الاحتيال العاجل (انتحال صفة قريب للطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق المدفوعة (صيد الرسائل القصيرة): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر بقيمة 2.19 مليار دولار أمريكي

3. التهديدات الشبكية

263,455 شكوى متعلقة بالتهديدات الشبكية أدت إلى خسائر بقيمة 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

4. نتائج استرداد الأصول

• قامت الجهات المعنية بمعالجة 3,020 طلب تجميد، وتجميد أموال بقيمة 5.6 مليون دولار، ومعدل استرداد ناجح بنسبة 66٪.
• "إشعار النجاح" بنجاح لـ 4,323 ضحية من ضحايا التشفير، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليون دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة احتيال مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700%.
• تم تجميد واستعادة عدة مبالغ كبيرة بنجاح في مشاريع الاحتيال المالي.

خمسة، نصائح للوقاية من الاحتيال في الأصول الرقمية

في ضوء الوضع الحالي لارتفاع حالات الاحتيال في الأصول الرقمية، نقدم الاقتراحات التالية للوقاية:

1. كن حذراً وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات ذات العوائد المرتفعة والمخاطر المنعدمة غالباً ما تكون احتيالاً.
2. التحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات رسمية ومنظمة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق بسهولة في "المستشارين الاستثماريين" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
4. احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، يجب أن تكون حذرًا.
5. استخدام المصادقة الثنائية: تعزيز أمان الحساب ومنع اختراقات القراصنة.

ملخص

تقرير الاحتيال في الأصول الرقمية لعام 2024 يكشف عن اتجاهات جديدة في الجرائم الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في حالات الاحتيال المتعلقة بالعملات، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال أصبحت متخصصة للغاية وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات الرقمية الخيار المفضل للمجرمين لغسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاهات النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية الأمنية بشكل فعلي، وتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ اللوائح، وتتبع تدفقات الأموال سيكون خطوات رئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة التصدي لها.