التنظيم | الحكومة الكينية تسعى على ما يبدو لتنفيذ "قاعدة السفر" من خلال تحديد مالكي العملات الرقمية في مشروع قانون مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الجديد

وزعم أن وزارة الخزانة الوطنية اقترحت قانونًا جديدًا يجبر تبادل العملات المشفرة والشركات التي تسهل معاملات الأصول الرقمية في كينيا على الكشف عن هويات عملائها.

تحتوي هذه المتطلبات على قانون تعديل أسواق رأس المال (، 2024، الذي يسعى لوضع تداول العملات المشفرة تحت إشراف تنظيمي. إذا تم تمريره، سيتعين على مزودي خدمات الأصول الافتراضية )(VASPs)( جمع ومشاركة بيانات العملاء، بما في ذلك:

• أسماء
• عناوين مادية
• معلومات الاتصال، و
• تاريخ المعاملات.

وفقًا لمشروع القانون المقترح، يجب على جميع الأفراد والشركات التي تتعامل في الأصول الرقمية الاحتفاظ بالسجلات وتقديمها إلى هيئة أسواق المال )CMA( للتفتيش.

![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9e92ed6a7ecd856144d0eaf8d5de0ecb.webp(من المثير للاهتمام، أنه في نشرتها لشهر يونيو 2025، أصدرت الهيئة العالمية لمراقبة المال، مجموعة العمل المالية )FATF(، دعوة جديدة للعمل، محذرة من أن عددًا كبيرًا من الدول – بما في ذلك العديد من الدول في إفريقيا – تفشل في الامتثال لإرشاداتها الخاصة بالتشفير، وخاصة ما يسمى بـ ‘قواعد السفر.’

إذا تم تأكيد ذلك، فإن هذا التوجيه يعني أن كينيا تبحث في التوافق مع قاعدة السفر الخاصة بمجموعة العمل المالي، وهي متطلبات تنظيمية عالمية لمكافحة غسل الأموال )AML( وتمويل الإرهاب )CTF( التي أصدرتها مجموعة العمل المالي، الهيئة الدولية التي تحدد المعايير العالمية وتقدم الإرشادات للدول والمؤسسات، بما في ذلك مقدمي خدمات الأصول المشفرة )CASPs( مثل VALR.

تتطلب قاعدة السفر من مقدمي خدمات الأصول الرقمية )CASPs( جمع ومشاركة المعلومات مع مقدمي خدمات الأصول الرقمية الآخرين والمؤسسات المالية التي تتعامل معها. الهدف من هذه اللوائح الأكثر صرامة هو تحسين الشفافية في الأعمال التجارية وتوفير حماية أكبر للمستهلكين.

في جنوب أفريقيا، على سبيل المثال، يجب على جميع مزودي خدمات الأصول الرقمية المعتمدين )CASPs( الامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب المحلية والعالمية المتطورة.

القانون يفرض أيضًا على VASPs الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة واعتماد تدابير قوية لمعرّف الهوية )KYC( ومكافحة غسل الأموال )AML(.

"الغرض من التعديل هو توفير إطار تنظيمي لمقدمي خدمات الأصل الرقمي ومنح الهيئة العامة للمنافسة سلطات الترخيص والإشراف على أنشطتهم،" ينص مشروع القانون.

كينيا لا تمتلك حاليًا إطارًا قانونيًا رسميًا ينظم قطاع العملات المشفرة، على الرغم من تصنيف البلاد ضمن أعلى الدول المتبنية للعملات المشفرة في إفريقيا. تأتي هذه الخطوة في إطار الاتجاهات العالمية حيث تقوم الحكومات بتشديد اللوائح حول الأصول الافتراضية للحد من التدفقات المالية غير المشروعة وحماية المستثمرين.

إذا تم إقرارها، فإن مشروع القانون سيجعل كينيا متماشية مع توصيات مجموعة العمل المالي )FATF( بشأن الأصول الرقمية وقد يضع البلاد كوجهة أكثر أمانًا للاستثمارات في البلوكشين.

اشترك في BitKE Alerts للحصول على أحدث التحديثات حول تنظيم العملات المشفرة في كينيا.

انضم إلى قناة الواتساب الخاصة بنا هنا.

_________________________________________