المال الرقمي يصبح خيارًا اقتصاديًا جديدًا للدول النامية

بالنسبة للدول المتقدمة، تمثل العملات الرقمية استكشافًا رائدًا في مجال التكنولوجيا. ومع ذلك، بالنسبة لدول العالم الثالث، يتم اعتبار المال الرقمي أكثر كأداة مالية للحفاظ على القوة الشرائية والتي يصعب انتزاعها. تأمل العديد من الدول حتى في استخدام المال الرقمي لكسر الحواجز المالية وتوفير حلول جديدة للتنمية الاقتصادية.

عندما يتعلق الأمر بدول العالم الثالث، غالبًا ما يتبادر إلى الذهن الفقر والجوع والعنف. تبدو العملات الرقمية والبيتكوين كمنتجات شبكية حديثة غير متوافقة مع دول العالم الثالث. ومع ذلك، تقدم العملات الرقمية اليوم أفكارًا جديدة لحل الأزمات المالية في هذه الدول.

ابتداءً من 9 يونيو 2021، بدأت العديد من الدول في العالم الثالث في اتخاذ خطوات نحو تقنين المال الرقمي. فيما يلي تحليل وتلخيص لحالة تلك الدول التي اعتمدت المال الرقمي كعملة قانونية.

السلفادور

لطالما عُرفت السلفادور بمعدل الجريمة المرتفع ومعدل القتل العالي وعنف العصابات، وتُعتبر واحدة من أخطر الدول في العالم. قبل عام 2021، كانت العملة الوحيدة القانونية في البلاد هي الدولار. في عام 2021، أقر البرلمان السلفادوري رسميًا قانون البيتكوين، ليصبح أول دولة في العالم تتبنى البيتكوين كعملة قانونية.

أثارت هذه الخطوة العديد من الانتقادات. يعتقد البعض أن هذه الطريقة "من الأعلى إلى الأسفل" هي خاطئة، وقد تكون أكثر فائدة للأغنياء. كما طالبت صندوق النقد الدولي (IMF) السلفادور بإلغاء قانون البيتكوين الخاص بها، وأعلنت أنها قد ترفض تقديم المساعدة المالية بسبب ذلك.

على الرغم من أن الدين في السلفادور بلغ 85% من الناتج المحلي الإجمالي بنهاية عام 2021، إلا أن الناتج المحلي الإجمالي للبلاد زاد بنسبة 10.3% في السنة الأولى بعد اعتماد البيتكوين، ويرجع ذلك بشكل أساسي إلى أن البيتكوين ساهمت في انتعاش قطاع السياحة الدولي.

قدمت السلفادور أيضًا مجموعة من الخطط المتعلقة بالبيتكوين، مثل بناء شاطئ بيتكوين، واستخدام الطاقة الحرارية الأرضية للبركان في التعدين، وإصدار سندات بيتكوين.

على الرغم من أن معدل انتشار الإنترنت في السلفادور يبلغ 45% فقط، إلا أن الجمهور لا يزال يدعم سياسة الرئيس المتعلقة بالبيتكوين. في فبراير من هذا العام، أظهرت بيانات أن 94% من السلفادوريين لا يزالون يعتزمون التصويت لدعم الرئيس الحالي للبقاء في الحكم.

منذ بداية هذا العام، بدأت السلفادور بتنظيم الأوراق المالية الرقمية، وإصدار السندات المدعومة بالبيتكوين. على الرغم من أن القيمة الإجمالية لـ BTC التي تمتلكها السلفادور قد انخفضت بنسبة 29% مقارنة بتكلفتها في 18 أبريل، إلا أن الحكومة تعتبر أن هذه النسبة تمثل جزءًا صغيرًا جدًا من ميزانية الحكومة.

في فبراير من هذا العام، صرح صندوق النقد الدولي بعد زيارة سنوية إلى السلفادور أن مخاطر البيتكوين في السلفادور "لم تصبح واقعًا بعد"، ولكن لا يمكن تجاهل المخاطر المحتملة، واقترح على الحكومة إعادة النظر في خطة توسيع التعرض لمخاطر البيتكوين.

كوبا

في يونيو 2021، أعلنت كوبا أنها أصبحت الدولة الثانية التي تتبنى البيتكوين كعملة قانونية. على عكس السلفادور، فإن هذه الخطوة من كوبا تهدف بشكل رئيسي إلى مواجهة العقوبات الأمريكية على التحويلات المالية الدولية، حيث تعتبر العوامل السياسية هي الاعتبار الرئيسي.

تحتاج كوبا، بسبب العقوبات الأمريكية، إلى تجاوز إطار الدولار لتجنب القيود المالية. بالإضافة إلى انتشار البيروقراطية الحكومية وارتفاع التضخم الاقتصادي، انخفضت ثقة الناس في الحكومة وعملة البلاد البيزو. في نظر العديد من الكوبيين، يعتبر البيتكوين أكثر موثوقية من البيزو.

أدى انتشار الإنترنت المحمول إلى توفير أساس لاستخدام البيتكوين في كوبا. في سبتمبر 2021، بدأ سريان قانون اعتراف البنك المركزي الكوبي بالعملات المشفرة مثل البيتكوين، وأصبحت العملات المشفرة وسيلة قانونية للدفع في المعاملات التجارية في كوبا.

وفقًا للتقارير، بسبب العقوبات، لا يستطيع الكوبيون استخدام العديد من أدوات الدفع المعتمدة دوليًا، أكثر من 100000 كوبي يستخدمون البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى للتعامل مع العقوبات الأمريكية.

استمرت العقوبات الاقتصادية الأمريكية ضد كوبا لمدة 60 عامًا، ولا تزال إدارة بايدن لم تخفف الحصار. يتعين على كوبا البحث عن مخرج اقتصادي بمفردها. وقد أفيد أن روسيا وكوبا، اللتان تواجهان أيضًا عقوبات أمريكية، تبحثان في بدائل للدفع عبر الحدود، حيث تقدم العملات المشفرة خيارًا لكوبا للتغلب على القيود المالية.

جمهورية إفريقيا الوسطى

في 21 أبريل 2022، وافق البرلمان الوطني لجمهورية إفريقيا الوسطى بالإجماع على مشروع قانون يجعل البيتكوين عملة قانونية، لتصبح أول دولة أفريقية تعتمد البيتكوين كعملة رسمية في العالم. بعد ذلك، أطلقت البلاد عملة Sango، لتصبح أول دولة أفريقية تنشئ عملة رقمية وطنية.

جمهورية إفريقيا الوسطى هي دولة صغيرة في إفريقيا يبلغ عدد سكانها قليلاً أكثر من 5 ملايين نسمة، وتعتبر واحدة من أفقر الدول في العالم. نظرًا لأنها كانت مستعمرة فرنسية في وقت مبكر، فإنها كانت تستخدم الفرنك وسط إفريقيا كعملة رسمية. ولكن مع بدء فرنسا في استخدام اليورو، انخفضت قيمة الفرنك وسط إفريقيا، لذا توجهت الحكومة نحو العملات الرقمية، استعدادًا لدمجها في الاقتصاد الوطني.

تستند اقتصاد جمهورية إفريقيا الوسطى إلى الزراعة، وتعتبر القاعدة الصناعية ضعيفة، حيث يعتمد أكثر من 80% من المنتجات الصناعية على الاستيراد. نظرًا للاقتصاد المتقلب والنزاعات المستمرة، تعذر الكثير من الإنتاج، مما أدى إلى تفاقم الوضع الاقتصادي.

كجمهورية أفريقيا الوسطى الصغيرة الفقيرة، فإن نسبة تغطية الإنترنت فيها لا تتجاوز 11%، وحوالي 14% فقط من الناس يمكنهم الوصول إلى الكهرباء، وأقل من نصف السكان يمتلكون هواتف محمولة. هذه الظروف الواقعية جعلت من خطوة جمهورية أفريقيا الوسطى في اعتماد العملات الرقمية محط اهتمام العديد من الخبراء، وتلقت تحذيرات من صندوق النقد الدولي.

ومع ذلك، فإن جمهورية إفريقيا الوسطى لا تزال مصممة على دمج العملات المشفرة في الاقتصاد الوطني. في 25 يوليو 2022، أطلقت البلاد منصة Sango القائمة على جانب بيتكوين، وبدأت في بيع الرموز المسبقة لـ Sango، مع خطط لإدراج عملة Sango في بورصات العملات المشفرة.

حالياً، تواجه شعبية البيتكوين في جمهورية إفريقيا الوسطى العديد من التحديات. لا يزال الناس معتادين على استخدام المال التقليدي لشراء السلع بدلاً من البيتكوين. كما أن نقص البنية التحتية للإنترنت ومعدل انتشار الهواتف الذكية يعدان عقبتين رئيسيتين.

فنزويلا

في 20 فبراير 2018، قامت فنزويلا رسميًا ببيع العملة الرقمية التي أصدرتها الحكومة، وهي عملة النفط (Petro)، وهي أول عملة رقمية قانونية تصدرها دولة في تاريخ البشرية. من المتوقع أن يتم تفعيل عملة النفط وتداولها رسميًا في سبتمبر 2018، مما يعني أن فنزويلا ستستخدم عملتين قانونيتين للتداول في نفس الوقت: البوليفار (العملة القانونية) وعملة النفط.

العملة النفطية مرتبطة مباشرة باحتياطات البلاد من النفط والغاز الطبيعي والذهب والماس. وفقًا للورقة البيضاء للعملة النفطية، كل "عملة نفطية" تعادل 1 برميل من النفط، والإجمالي المصدّر هو 100 مليون عملة.

بعد إصدار عملة النفط، قامت الحكومة الفنزويلية بالترويج لاستخدامها بنشاط. يمكن للمواطنين شراء المنازل بعملة النفط، وقد افتتحت البنوك الكبرى مكاتب لعملة النفط لتعزيز التحويل والتداول. يقوم البنك المركزي الفنزويلي بتحديث سعر صرف عملة النفط مقابل العملات الوطنية الأخرى بشكل لحظي لزيادة تداولها الدولي. كما أن الحكومة تقدم المعاشات التقاعدية أو المساعدات للمتقاعدين عبر عملة النفط، وأعلنت أن جميع مدفوعات المياه والكهرباء والضرائب في المستقبل ستتم من خلال عملة النفط.

في عام 2019 ، أعلنت فنزويلا قطع العلاقات مع الولايات المتحدة ، وفرضت الولايات المتحدة رقابة مالية وعقوبات على النفط ضدها. بعد ذلك ، أصبحت عملة النفط أداة هامة للفنزويليين لتجنب العقوبات الأمريكية وتحويل الأموال.

دولة تونغا الصغيرة في المحيط الهادئ

في 13 يناير 2022، شارك عضو سابق في البرلمان في تونغا، وهي دولة جزرية في المحيط الهادئ، أساليب اعتماد البيتكوين كعملة قانونية. وأشار إلى أن هذه الخطوة يمكن أن تتيح لأكثر من 100,000 تونغي الانضمام إلى شبكة البيتكوين، بينما يبلغ إجمالي عدد سكان تونغا 120,000 فقط. وتم استخدام قانون السلفادور كنموذج لهذا القانون.

من الأسباب المهمة التي تم طرحها لاستخدام البيتكوين كعملة رسمية هو حل مشكلة التحويلات المالية. يعتمد حوالي 40٪ من الاقتصاد الوطني في تونغا على تحويلات حوالي 300,000 عامل في الخارج. تعاني طرق التحويل التقليدية من مشكلة ارتفاع عمولات الوسطاء، بينما يمكن أن تقلل البيتكوين بشكل كبير من هذه التكلفة.

من المقرر أن تقوم تونغا بإدخال البيتكوين كعملة قانونية في الربع الثاني من عام 2023، وبدء تعدين البيتكوين في الربع الثالث.

ملخص

تحت الهيمنة العالمية للدولار، غالبًا ما تصبح عملات الدول الصغيرة تابعة. أي دولة تقع في أزمة مالية أو نقدية ستنظر إلى المال الرقمي كخيار محتمل للخروج. اقترح الاقتصادي الأمريكي ماكنون نظرية "الخطيئة الأصلية لعملات الدول الصغيرة"، حيث اعتبر أن الإجراءات التي تتخذها الدول الصغيرة لمواجهة الدولار غالبًا ما تأتي بنتائج عكسية.

بالنسبة للقوى الكبرى، يُنظر إلى المال الرقمي على أنه أصول استثمارية أكثر. أما بالنسبة للدول الفقيرة في العالم الثالث، فإن المال الرقمي يُعتبر عملة تتداول فعليًا، كما أنها واحدة من الخيارات القليلة للتخلص من الحصار الاقتصادي تحت الهيمنة الدولارية. من المحتمل أن تسلك المزيد من الدول في العالم الثالث طريق تحويل المال الرقمي إلى عملة قانونية في المستقبل، مثل الأرجنتين التي تواجه تضخمًا مرتفعًا، وأصغر دول أمريكا اللاتينية باراغواي. يوفر المال الرقمي لهذه الدول أفكارًا جديدة وإمكانيات لتحقيق نظام مالي ونقدي مستقل.