الأصول الرقمية التداول: لماذا تتهم بشكل متكرر بجرائم متعلقة بعملة الصرف عبر الحدود؟

مؤلف هذا المقال: المحامية شيو تشيان

المقدمة

منذ ولادة البيتكوين، شهد سعره زيادات هائلة دفعت بتيار العملات الرقمية في جميع أنحاء العالم، حيث تجاوز البيتكوين في ذروته 100000 دولار، وبلغ إجمالي قيمة العملات الرقمية أكثر من كمية الدولارات المتداولة عالميًا في فترة من الفترات. تلا ذلك ظهور العديد من منصات تداول العملات الرقمية، بالإضافة إلى النشاط النشط للتداول خارج البورصة باستخدام USDT كوسيط.

في ظل السياسات الحالية في بلدي، يستغل بعض الأشخاص الأصول المشفرة لتبادل العملات الأجنبية والرنمينبي بشكل غير رسمي، ويحققون من ذلك أرباحاً من فروق أسعار الصرف ورسوم الخدمات، مما يبدو أنه غير ضار من الناحية التقنية، ولكنه في الحقيقة تحت ضغط قانوني شديد. قد تتضمن هذه الأنشطة جريمة التشغيل غير القانوني وفقًا للمادة 225 من قانون العقوبات، بالإضافة إلى جريمة غسيل الأموال وفقًا للمادة 191.

في هذه التدوينة، ستقوم فريق المحاماة مانكوين بدمج خبراتهم العملية لمساعدتك في فهم: لماذا تتعرض معاملات التشفير بشكل متكرر لخطوط الضغط العالي لـ "تبادل العملات عبر الحدود"؟ ماذا تحتاج أن تنتبه له؟

هل تعتبر العملات المشفرة "ممتلكات" أم "بيانات"؟ كيف تحددها القوانين؟

أ. العنوان

وصف الأصول المشفرة مثل البيتكوين مربك في الأدبيات في المجالات ذات الصلة في الداخل والخارج ، وغالبا ما يتم الخلط بين مفاهيم العملات المشفرة والأصول المشفرة والعملة الرقمية والأصول الرقمية والعملات الافتراضية. هل يرجع ذلك إلى صعوبة التوصل إلى توافق في الآراء على جميع الأطراف حول سمات العملات المشفرة ، مثل ما إذا كانت العملات المشفرة هي عملات أو أصول غير ملموسة أو مطالبات أو بيانات ترمز إلى حقوق أصحابها؟ وموقف السلطة القضائية من هذه المسألة متنوع، كما أن المجتمع الأكاديمي غير حاسم.

ثانياً، تحديد القوانين في بلادنا للعملات المشفرة

1. من منظور القانون المدني، فإن العملات المشفرة ليست عملة، ولا تعتبر أوراق مالية، وقد أكدت التشريعات المدنية والممارسات القضائية على خاصية الممتلكات الافتراضية للعملات المشفرة (المادة 127 من القانون المدني)، يجب أن تكون محمية بموجب القانون.

2، من منظور القانون الجنائي، تتوافق العملات المشفرة مع "الممتلكات" المنصوص عليها في المادة 92 من القانون الجنائي، حيث يمكن نقل العملات المشفرة مقابل المال، مما يولد عائدات اقتصادية، ولها خصائص مثل القيمة، والندرة، والقابلية للتصرف، مما يتوافق مع عناصر تكوين الممتلكات الافتراضية على الإنترنت، وهي محمية قانونياً، وبالتالي تُعتبر أيضاً شكل من أشكال الممتلكات.

على الرغم من أن العملات المشفرة تتجسد شكليا كنوع من بيانات نظام المعلومات الرقمية أو الكمبيوتر. لكن يجب أن نرى جوهر أصولهم أو ممتلكاتهم في شكل بيانات. Bitcoin و Ether وما إلى ذلك هي رقمنة الأصول ، وفي جوهرها أصول وليست بيانات. ** مثل دفتر الأستاذ ، فإن قيمته ليست في الورقة ، ولكن في محتوى سجلاته **. من منظور القانون الجنائي يتم عرض العديد من المحتويات مثل الأسرار التجارية وأسرار الدولة المحمية بموجب القانون الجنائي من خلال البيانات، وإذا سرق الجاني معلومات تقنية رقمية وأسرار دولة مخزنة في أجهزة كمبيوتر للآخرين من خلال وسائل الشبكة الحاسوبية، فقد يشكل ذلك جريمة التعدي على الأسرار التجارية والحصول على أسرار الدولة بشكل غير قانوني، والسبب هو أن البيانات المنتهكة تمثل أسرار تجارية أو أسرار دولة.

ببساطة، على الرغم من أن الأصول المشفرة تظهر في شكل بيانات، إلا أنها تمثل وراءها فوائد اقتصادية قابلة للتداول والتحويل إلى نقد، يجب أن تُعتبر من الناحية القانونية كأصول رقمية ذات "خصائص ملكية".

لماذا يتم تصنيف تداول العملات المشفرة بشكل متكرر ك"تبادل عبر الحدود"؟

في السنوات الأخيرة، تم تصنيف عدد متزايد من القضايا المتعلقة بالعملات المشفرة على أنها "سلوك تبادل العملات الأجنبية بطريقة غير مباشرة"، وتم محاسبة المسؤولين المعنيين جنائيًا بسبب ذلك. السبب في ذلك ليس أن العملات المشفرة نفسها غير قانونية، ولكن لأنها تتداخل بشكل كبير مع سلوكيات تبادل العملات الأجنبية غير القانونية التقليدية من حيث مسارات التداول، الخصائص التقنية، ووظائف الأموال. على وجه التحديد، يظهر ذلك بشكل رئيسي في الجوانب التالية:

1. نمط السلوك "التظاهر" بعملية تبادل العملات، يقع ضمن نطاق جريمة التشغيل غير القانوني

غالبًا ما تتم عمليات صرف العملات غير القانونية التقليدية من خلال شركات الصرافة غير المرخصة، ووكلاء شراء العملات، وإنشاء خلفيات تجارية وهمية، بينما في سيناريو العملات المشفرة، يكمل المتداولون تحويل القيمة من خلال "اليوان الصيني → العملات المشفرة → العملات الأجنبية" أو العكس، مما يحقق هدف تجاوز الرقابة الرسمية على صرف العملات، وتجاوز قيود شراء العملات.

وعلى الرغم من أن هذه المعاملات لا تمس النظام المصرفي بشكل مباشر، فإن النتيجة لا تزال هي التبادل غير المشروع لليوان والعملة الأجنبية** التي تشكل "أنشطة تجارية غير قانونية أخرى تعطل بشكل خطير نظام السوق" بموجب المادة 225 من القانون الجنائي. ** في كثير من الحالات ، تمت محاسبة منصات العملات المشفرة وصناع السوق والوسطاء وحتى تجريمها كلاعبين رئيسيين في "سلسلة التبادل".

في الممارسات القضائية، تظهر عملية تبادل العملات المشفرة الخصائص التالية:

• التداول المباشر، بدون ترخيص مالي: يتم التوفيق بين الصفقات من خلال المجتمع أو المنصة، ولم يتم الحصول على مؤهلات تتعلق بالصرف أو خدمات الدفع.
• فصل التحويلات المالية عن تدفق العملات: استلام المدفوعات داخل البلاد وإصدار العملات خارج البلاد، أو إجراء عمليات عكسية، مما يؤدي إلى فصل تحويل الأموال عن تسليم الأصول المشفرة.
• **طبيعة الخدمة واضحة: ** يتقاضى المشاركون رسومًا أو فارق سعر الصرف، لم يعد "توزيع الأصول الشخصية"، بل تم تقديم "خدمة تحويل العملات".

يستخدم مسار "استخدام العملة كجسر وتبادل مقنع" بشكل أساسي وسائل تقنية لتجاوز الحدود التنظيمية للدولة على حساب رأس المال.

ثانياً، الخصائص التقنية تعزز "السرية" و"السيولة العالية"، وت突破 القدرة على تتبع التنظيم.

• تضعف الخصوصية وآلية الخلط من قدرة KYC

تتيح آلية اللامركزية للأصول المشفرة إجراء معظم المعاملات دون الحاجة إلى هوية حقيقية أو الإبلاغ، ويمكن حتى من خلال خدمات خلط العملات قطع الصلة بين العنوان والهوية على السلسلة. هذه الآلية "قطع السلسلة + الخلط" تقلل بشكل كبير من قدرة الجهات التنظيمية على التعرف على اتجاه الأموال والأطراف المشاركة.

• تجارة الحدود بلا قيود مادية

لا يمكن نقل الأصول المشفرة عبر الحدود إلا عبر الإنترنت ، دون الاعتماد على الحسابات المصرفية أو القنوات المادية. يمكن لعنوان USDT إرسال الأصول واستلامها في أي عقدة في العالم دون المرور عبر الجمارك أو البنوك أو أنظمة الصرف الأجنبي - مما يجعله غير محدود تقنيا للتحويلات العالمية ويصعب الإشراف عليه أكثر بكثير من الأنظمة النقدية التقليدية.

• القناة الرمادية التي تتجاوز حد 50,000 دولار

بعض المستثمرين يستخدمون قنوات الأصول المشفرة لتحويل اليوان إلى USDT، ثم تحويله إلى الدولار الأمريكي أو الدولار هونغ كونغ أو غيرها من العملات الأجنبية، ومن ثم تحويلها للاستثمار في الخارج، أو شراء المنازل، أو شراء السيارات. تبدو هذه الطريقة وكأنها مجرد استثمار للأصول، لكنها في الحقيقة تتجاوز الحد الأقصى لتحويل العملات الفردية البالغ 50,000 دولار أمريكي سنويًا، وتعتبر "تحويل عملات خفي".

• من الصعب تحديد دور مطابقة الصفقات، والمخاطر عالية على المنصة

بعض المنصات تقدم خدمات مثل توفير العناوين، والحفظ المالي، ووساطة أسعار الصرف، وتسوية النزاعات، أثناء تسهيل التداولات خارج البورصة بين المشترين والبائعين، مما يتجاوز مجال المطابقة المعلوماتية، حيث أنها تشارك في الواقع في "تبادل العملات". في حالة حدوث معاملات كبيرة أو تحقيق أرباح من فروقات أسعار الصرف، قد تعتبرها السلطات القضائية منظمين لتبادل العملات بدلاً من مستخدمين عاديين.

ثالثاً، التأثيرات على المستوى الكلي على الأمن المالي للدولة ونظام الرقابة

وظيفة الدفع والتسعير للأصول المشفرة، استبدلت جزئيًا دور اليوان في السيناريوهات عبر الحدود. مع خروج المزيد من الأموال المحلية بطريقة "عملة قائمة على العملات الرقمية"، يواجه وضع التسوية عبر الحدود لليوان تحديات، مما قد يؤثر على التحكم الاقتصادي الكلي على المدى الطويل.

• تشكيل "نظام مالي تحت الأرض" بالتوازي مع النظام المصرفي

إن تداول العملات المستقرة مثل USDT قد أتاح لبعض المشاركين في السوق تجاوز النظام المصرفي، مما أدى إلى إنشاء شبكة مالية رمادية قائمة على الأصول المشفرة. وعندما تتداخل هذه الأنشطة مع سلوكيات عالية المخاطر مثل القمار والاحتيال والتهرب الضريبي، فإنها قد تخلق مخاطر نظامية بسهولة.

• من الصعب مراجعة وجهة الأموال، مما يعزز الأنشطة غير القانونية

التداول المجهول + آلية خلط العملات + قنوات بدون رقابة، تسهل غسل الأموال، تمويل الإرهاب وغيرها من الجرائم غير القانونية. هذه ليست مجرد مشكلة امتثال، بل هي أيضاً مسألة تتعلق بمكافحة الإرهاب المالي وأمن الدولة.

ما الذي يجب أن يلاحظه المستثمرون الأفراد في تداول العملات المشفرة؟

1. تجنب المشاركة في "شراء العملة" أو "تأمين سعر الصرف" أو أي أنشطة OTC أخرى.

من خلال استخدام العملات المشفرة كوسيلة، يتم تحقيق أرباح من فرق سعر الصرف من خلال تقديم خدمات الصرف والدفع عبر الحدود، حيث يتم استخدام الخصائص الخاصة للعملات المشفرة لتجاوز الرقابة على العملات الأجنبية من قبل الدولة، ويتم تحقيق تحويل قيمة العملات الأجنبية واليوان الصيني من خلال عملية "العملة الأجنبية - العملة المشفرة - اليوان الصيني"، مما يعتبر بمثابة بيع وشراء غير مباشر للعملات الأجنبية. يجب على المستثمرين الأفراد توخي الحذر لتجنب التعرض للمسؤولية الجنائية بتهمة "العمل غير القانوني".

ثانياً، الالتزام الصارم بمتطلبات الرقابة على الحد السنوي لتحويل العملات للأفراد

شراء وبيع العملات المشفرة، يبدو للوهلة الأولى أنه نشاط شراء أو بيع العملات المشفرة، لكن في الواقع هو تحويل قيمة العملة بين العملات الأجنبية واليوان الصيني، ويعتبر من معاملات شراء وتحويل العملات. وفقًا للتفاصيل التنفيذية لقواعد إدارة العملات الأجنبية للأفراد، يتم إدارة إجمالي المبلغ السنوي لعمليات التحويل للأفراد والأفراد المقيمين في البلاد. الحد الإجمالي السنوي هو 50,000 دولار أمريكي لكل شخص في السنة.

ثالثاً، تجنب استخدام قنوات الشحن المجهولة

عند تداول العملات المشفرة، يجب اختيار منصة لديها إجراءات KYC رسمية، والتأكد من أن سجلات التداول شفافة. من خلال التداول P2P، وخدمات خلط العملات، وتبادل العملات الخاصة عبر قنوات مجهولة، يصبح من الصعب تتبع مشروعية مصدر الأموال؛ وإذا تم الاشتباه في غسيل الأموال أو تمويل أنشطة غير قانونية، قد يقوم المنصة بتجميد الحساب، مما يؤدي إلى خسارة الأموال. بالإضافة إلى ذلك، فإن القنوات المجهولة سهلة الاستغلال من قبل القراصنة، مما يجعل أمان أموال المستخدمين غير مضمون.

أربعة، الاحتفاظ بالمستندات القانونية

إذا كنت تدرس في الخارج ، فيمكنك تقديم دليل على خطاب القبول وإشعار دفع الرسوم الدراسية والمواد الداعمة الأخرى لإثبات شرعية استخدام العملة المشفرة. إذا كنت مواطنا يعمل في الصين ، فيمكنك الاحتفاظ بعقد العمل وبيان الراتب وشهادة دفع الضرائب وما إلى ذلك لإثبات أنك لا تشتري وتبيع العملات المشفرة كعمل تجاري.

الخاتمة

العملات المشفرة نفسها ليست "الخطيئة الأصلية"، بل المشكلة تكمن في ما إذا كانت عملية التداول عبر الحدود، أو التفاف على القوانين، أو سرية، أو هروب من الرقابة. بمجرد ربط هذه الأفعال بالتجارة غير المشروعة، أو غسيل الأموال، أو قيود الصرف الأجنبي، قد يتم تجاوز الخط الأحمر.

ليس من المخيف عدم فهم القانون، بل المخيف هو الدخول في المنطقة الرمادية في حالة "الجهل هو الشجاعة". سواء كان المستثمرون الأفراد أو المهنيون، يجب عليهم فهم الحدود القانونية وتجنب المخاطر الجنائية غير الضرورية قبل المشاركة في تداول الأصول المشفرة.